"去年买的基金快要回本了,我准备到时候赎回。"基民王先生的想法也正是部分基金公司所担心的,它们担心今年随着基金净值的上升,将面临赎回高潮的到来。
绩差次新基金遭弃
由于市场回暖的原因,债券型基金和货币型基金今年一季度份额大幅减少;而股票方向的基金只遭遇了小幅净赎回。虽然股票型基金份额整体保持平稳,但内部却出现了分化,次新基金的赎回比例大大超过老基金。好买基金据一季报统计显示,去年成立的股票方向的基金赎回比例为16.02%,其它年份成立的基金赎回比例为1.19%。
国金证券基金研究中心的统计数据也证明了这点:29只成立不满一年的次新基金出现20%以上的净赎回。而其中比较典型的代表就要算华富策略精选和诺德主题灵活配置。基金一季报显示,华富策略精选成立于2008年12月24日,净赎回比例分别高达73%,据统计,华富策略精选一季度初份额规模约2.6亿份,期间被赎回了约2.516亿份,一季度末份额仅剩7071份。而2008年11月5日成立的诺德主题灵活配置,净赎回也高达70%,其一季度初份额规模约2.39亿份,期间被赎回了约2.27亿份,仅剩下7116份。
好买基金分析其中可能的原因在于,去年成立的基金里面可能会有一些帮忙资金,成立之后陆续赎回。另外,去年基金成立时市场下跌,没有为投资者赚钱,没形成足够的凝聚力,当市场好转,基金到达面值附近,基民在净值不亏后选择落袋为安。
此外,业绩也是无法绕开的原因之一。一些赎回比例较大的基金,一季度业绩也较差:像诺德主题灵活配置,截至5月17日该基金今年以来的净值增长仅8.62%。另外,华富策略精选今年以来净值增长率更是只有2.98%,在所有股票方向基金今年以来业绩排名中垫底。
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