国投瑞银沪深300金融地产指数证券投资基金（LOF）
基金简称：
批准机关及文号：	本基金经中国证监会2010 年1 月15 日证监许可[2010]69 号文核准募集
基金类型：	股票型、上市契约型开放式
基金代码：	前端认购代码：161211 后端认购代码：161212
基金经理：	马少章先生硕士研究生，11年证券行业从业经验；曾任浙商证券（原金信证券）投资研究中心策略分析师、证券投资部投资经理，东吴基金投资管理部研究员，以及红塔证券资产管理部投资经理； 2008年4月加入本公司任研究部高级研究员；现任国投瑞银稳健增长灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
基金管理人：	国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：	中国工商银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：	通过被动的指数化投资管理，实现对沪深300金融地产指数的有效跟踪
投资范围：	投资于具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成份股及其备选成份股、新股、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。沪深300金融地产指数成份股票及其备选成份股票：90-95%，其他资产：5-10%，其中，现金及一年内到期的政府债券不低于5%，权证不超过3%
投资理念：	中国经济的持续高增长为金融地产行业发展以及以此为基础的行业指数化投资构筑了坚实基础。本基金通过被动式、指数化的长期投资，力求获得标的指数所代表的行业平均收益率，以使投资者分享中国经济与金融地产行业发展的中长期成长收益。
投资策略：	本基金为被动式指数基金，原则上采用完全复制标的指数的方法跟踪标的指数，即按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调整。
业绩比较基准：	95%×沪深300金融地产指数＋5%×银行活期存款利率（税后）
风险收益特征：	本基金为股票型基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种，其风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。
指数化投资：	力求将基金净值收益率与业绩比较基准之间的年化跟踪误差控制在4%以内，日跟踪偏离度绝对值的平均值控制在0.35%以内
上市地：	深圳证券交易所

产品特点

　　一、本基金产品设计及投资主的3个数字

　　1、56只成份股，金融占据主体地位

　　该基金资产90%以上投资于沪深300金融地产指数成份股及其备选成份股，实施被动管理；目前成份股包括银行、保险、综合金融（证券）、房地产四个子行业的56只股票，其中金融占据主体地位，权重占比82.36%。

　　2、过去5年年化收益率达39.05%

　　Wind数据显示，沪深300金融地产指数过去5年涨幅为420%，年化收益率达39.05%。期间深证100R年化收益率为36.53%，中证500的年化收益率为35.36%，沪深300年化收益率为29.02%。

　　3、静态市盈率为19.65倍

　　截止2010年1月31日，沪深300金融地产指数静态市盈率为19.65倍；A股整体的静态市盈率为31.89倍。（数据来源：Wind，静态市盈率为相对2008年年报数据）

　　二、如何投资本基金

　　1、把握行业轮动机会——资产配置

　　您可以将本基金作为行业资产配置工具，在判断各行业市场表现机会的前提下，利用行业轮动的特点，阶段性地配置本基金，从而获取金融地产行业所带来的投资收益。

　　2、看好行业发展前景——长期投资

　　金融是国民经济的“血液”，地产是国民经济的重要产业之一并涉及广泛的产业链。在国民经济发展周期景气向上的背景下，您可以选择长期投资本基金，以获取由经济增长周期所带来的行业中长期增长成果。

该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：自2010年3月8日至2010年4月2日

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。

　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。

产品相关费率表

前端认购费率表		认购金额要求
认购金额（M）	认购费率	场外认购限额：本基金场外认购在中国工商银行代销网点的首次单笔认购最低金额为人民币 5,000 元（含认购费，下同），追加认购的单笔认购最低金额为人民币1,000 元；其它销售机构网点的首次单笔认购最低金额为人民币1,000 元，追加认购的单笔认购最低金额为人民币1,000 元。场内认购限额：在具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位的单笔最低认购份额为1,000 份，超过1,000 份的须是1,000 份的整数倍，且每笔认购最大不得超过99,999,000 份。
M＜100万	1.0%
100万≤M＜500万	0.6%
500万≤M＜1000万	0.3%
M≥1000万	每笔1,000元
后端认购费率表
持有期限（N）	认购费率
N＜1年	1.2%
1年≤N＜2年	1.0%
2年≤N＜3年	0.6%
3年≤N＜4年	0.3%
N≥4年	0
前端申购费率表		申购金额要求
申购金额	申购费率	本基金场外申购：在中国工商银行代销网点的首次单笔申购最低金额为人民币5,000 元（含申购费，下同），追加申购的单笔申购最低金额为人民币1,000 元；其它销售机构网点的首次单笔申购最低金额为人民币1,000 元，追加申购的单笔申购最低金额为人民币1,000 元。本基金场内申购：单笔申购最低金额为人民币1,000 元。
M＜100万	1.2%
100万≤M＜500万	0.8%
500万≤M＜1000万	0.4%
M≥1000万	每笔1000元
后端申购费率表
持有期限（N）	申购费率
N＜1年	1.4％
1年≤N＜2年	1.2％
2年≤N＜3年	0.8％
3年≤N＜4年	0.4％
N≥4年	0
场外赎回费率		赎回金额要求
持有时间	赎回费率	基金份额持有人在销售机构赎回本基金的单笔赎回申请不得低于500 份基金份额。
1年以内	0.50%
1年（含）-2年以内	0.25%
2年（含）以上	0
场内赎回费率0.5%

基金收益分配基本规定

　　1、本基金的每份基金份额享有同等分配权；

　　2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为6 次，每次收益分配比例不得低于截至收益分配基准日可供分配利润的20%；

　　3、若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收益分配；

　　4、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。登记在注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下的基金份额的投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。登记在证券登记结算系统基金份额持有人深圳证券账户下的基金份额，只能选择现金分红的方式，具体权益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定；

　　5、基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

　　6、基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不得超过15 个工作日；

　　7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

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