南方基金领跑企业年金市场

　　随着某大型企业年金资金陆续到账，南方基金率先步入了年金实际投资运作资金过100亿的时代。据透露，截至目前南方基金实际进入投资运作的企业年金规模达到了110亿元，进入投资运作的客户数达到50家，其中，运作规模超过1亿的央企及地方大型企业客户近20家。

　　据了解，南方基金作为最早介入企业年金业务领域的基金公司，年金业务一直保持超高速发展态势。实际投资运作规模也从2006年的3个多亿、发展到2007年的近20亿，到目前的110亿。从签约规模上看，南方基金目前的签约客户数近90家，签约规模超过130亿，稳居基金行业第一。　　

　　高效的年金投资服务管理模式

　　南方基金分管年金业务的副总经理郑文祥把南方年金业务的成功归结于制度的成功。他介绍说，南方的年金业务体系是一套逻辑严密的管理系统，有效地把年金业务涉及的投资管理、产品开发、客户服务等串成一个完整的体系，让每个环节都能产生价值。

　　在投资管理方面，南方建立了高度独立的年金投资管理体系，成立了独立的部门——专户投资管理部，专门从事企业年金投资管理工作，同时设置专门的年金基金经理，不兼任公募基金经理；年金基金经理的考核体系，制定了以绝对收益为目标和考核指标，避免了基金经理为业绩和排名而冒险的动机。

　　以运作时间超过两年的两家年金基金为例，截至2008年9月30日，分别取得了67％和82％的投资收益，不仅分享了牛市盛宴，同时成功规避了熊市系统性风险，顺利完成了牛熊转换的交接，保证了年金稳健的投资收益。另据介绍，目前公司年金组合投资时间超过1年的企业年金基金，平均取得了31.12%的投资业绩，在2008年证券市场遭受系统性风险的影响下，公司的管理的年金平均收益率下跌不足2%。　

　　为客户提供“有价值的服务”

　　事实上，对于企业年金客户而言，高质量的服务同样重要。南方基金养老金业务部总监张雪松表示，做到充分了解客户需要、让客户充分获取全面信息、让客户便利、及时、准确获得信息、让客户能从中感受到价值的服务，事实上是相当不容易的。比如说提供有价值的服务，虽然企业年金是一项长期资金，理应制定长期投资目标和策略，而现实情况是目前处于初期起步阶段，广大职工和管理者对于短期业绩和风险格外关注，这一矛盾必须正视，也不可回避。因此，必须为企业提供最大限度调和年金投资长期目标与短期目标矛盾的投资方案。南方基金通过综合资产配置、期限安排、风格产品等安排形成了一整套投资方案，目前被很多企业年金所采用。