吸取国外同行教训 基金公司老总纵论风险管理

　　金融危机导致一家家海外金融公司因暴露风险而倒下，如何吸取国外同行教训，管理风险成为我国基金业需要面对的挑战。鹏华、华安和建信三家基金公司的总经理昨日在“第七届中国证券投资基金国际论坛”上介绍了各自如何应对风险。

　　鹏华：以“制度”和“人”应对风险

　　“风险时刻存在我们的周围，我们是通过管理风险来获取收益。”鹏华基金管理公司总经理邓召明认为，基金业作为一个金融资产管理的行业，也是一个管理风险的行业。对于基金行业而言，进行风险管理，首先要识别风险，从公司内部对整体的风险进行全面的梳理和识别非常重要；其次是评估风险，哪些风险可以承受，然后在可承受的范围内来获取收益；最后要应对风险，也就是合理地管理风险。他表示， 应对风险就是三个字：“制度”和“人”。

　　邓召明介绍说，鹏华基金管理公司正在全面梳理制度流程，从制度层面上来解决目前在运行过程中可能存在的问题，力争制度能够科学、合理，并且有效。在一个科学、合理、有效制度的基础上，一方面可以提高效率，另一方面也可以防范一些风险。

　　同时，作为基金管理公司，最核心的资源是人，人的选拔、培养和教育非常重要，要树立全员的风险意识和理念。每一个人员都要有风险意识，碰到问题以后，知道应该怎么进行报告，或者如何进行解决，并在道德风险方面进行规范。

　　华安：四原则管理风险

　　华安基金管理公司总经理俞妙根认为，管理风险不能仅限于风险管理，风险的源头是企业的经营理念，如何把握企业的经营理念是风险管理的一个源头。

　　他介绍说，华安未来的风险管理掌握四个原则：

　　第一，全面性原则，包括全过程管理和全员参与。第二，有效性原则，有了制度最终还要有效，国内外的一些金融企业发生风险，往往有制度，团队也优秀，但出了事故，实际上就是有效性有所缺失。第三，独立性原则，风险管理往往会跟业务的拓展产生矛盾，怎么样平衡很重要，需要坚持独立性原则。第四，前瞻性原则，如果风险已经可识别、可评估、可管理，往往问题不是很大，风险通常出在意料之外，也就是前瞻性不够。

　　建信：把股东优势转为公司优势

　　建信基金管理公司总经理孙志晨表示，作为银行设立的基金公司，建信在风险管理上有一定的先天优势。身为银行集团的一个组织，建信除了要针对它自己的管理资产风险之外，还要满足银行的监管要求。建设银行经过几十年的发展，经营理念、发展战略、文化建设和内部流程，已经有了非常好的基础，这些良好基础也融合进了建信。建信还选择国外一流的公司合作，在起步阶段基本就跟国际接轨，把欧美国家基金行业最好的制度都参照过来，涉及当时岗位设置和各种流程，基本实现了把股东的优势转化成公司的优势。