经过2007年的A股大跃进与2008年的持续走弱，过山车式的行情使基金产品的营销推广集体陷入低潮。从去年至今，基金定投业务几乎成为每家基金公司的必争之地，更是各家公司抢占市场份额的重要手段。

　　于是，各家基金公司纷纷把定投作为一项单独业务来发展，并设立独立的营销预算。

　　在认识到这一点后，上投摩根基金公司便开展客户需求的调研。经过相关的沟通与研究，公司得出的结论是：在定投的潜在客户中，多数父母为孩子未来储蓄而产生的投资需求是刚性的，且较少受环境改变的影响——因此，这类稳定的投资需求构成了定投的一个重要细分市场。

　　在这个基础上，上投摩根初步决定通过差异化营销，集中资源抢占亲子基金定投市场，并逐步完善亲子定投的品牌内涵——“满足父母亲子投资需求，让基金伴孩子一起成长”。

　　在产品设计上，上投推出了亲子定投优选基金、亲子定投积极套餐和亲子定投稳健套餐这三份各具特色的计划，父母可以根据自己设定的目标金额、投资期限，来决定每月投资金额。

　　确定目标市场后，上投摩根迅速开展了亲子定投的品牌测试。公司联合新浪网发起了“给孩子最好的礼物”的亲子征文大赛。结果，这场征文大赛共吸引了20多万人投稿或投票，人们的热情程度大大超过了上投的预期。

　　换言之，当别家公司纷纷以产品为中心时，上投摩根提出了以需求为中心，并围绕这个诉求进行了大量的“精准营销”。今年3月，公司举办的“理财小当家——晒晒你的压岁钱”活动落下帏幕时，活动中有63%的家长将教育金储备作为压岁钱的主要用途，而在选择教育金储备方式时，21%的家长选择了基金定投。

　　基于亲子定投的特性，上投摩根在品牌推广中采用了“走出去”的营销方式，尽量争取面对面地对潜在客户进行沟通。仅上半年就已为潜在客户举办了500场理财讲座，在讲座中，上投摩根专家讲师团与100多个城市的投资者探讨亲子理财话题，并根据投资者的家庭财务状况，提供行之有效的理财规划与定投理财信息。

　　既然是亲子特色产品，公司的增值服务也不可或缺。眼下，上投摩根已推出一系列与亲子教育相关的回馈活动。今年初，公司举办的“儿童EMBA快乐财商之旅”通过模拟超市购物流程，帮助孩子从小树立正确的理财观念。在六一儿童节前后，上投又在深圳、上海、北京等地主办了“六一亲子论坛”系列活动，力图使定投客户在学习投资理财的过程中，进一步完善对孩子的成长教育规划。

　　事实上，自从上投在国内首推亲子定投以来，截至今年8月底，已有几十万家长开始用定投方式储备孩子未来的开支。而上投摩根本身在定投业务方面的市场份额也在60家基金公司中保持较快的增长势头。