工银瑞信保本3号混合型证券投资基金份额发售公告

　　（上接A25版）

　　（1）投资者在认购A类基金份额时需交纳认购费，本基金的认购费率按认购金额进行分档。投资人在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。本基金认购费率如下：

　　情形

　　费率

　　认购费

　　M < 100万元

　　1.0%

　　100万元 ≤ M < 300万元

　　0.80%

　　300万元 ≤ M < 500万元

　　0.40%

　　M ≥ 500万元

　　1000元/笔

　　基金认购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用，不从基金财产中列支。

　　（2）投资者在认购B类基金份额时不需要交纳认购费用。

　　基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

　　3、认购份额的计算

　　本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。

　　有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。

　　（1）当投资者认购A类基金份额时，认购份额的计算方法如下：

　　1）净认购金额 = 认购金额/（1＋认购费率）；

　　2）认购费用 = 认购金额-净认购金额；

　　3）认购份额 = （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额初始面值。

　　例：某投资者投资50万元认购工银瑞信保本3号混合型证券投资基金，假设该笔认购产生利息500元，则其可得到的认购份额为：

　　净认购金额 ＝500,000/(1+1.0%)＝495,049.50元

　　认购费用 ＝500,000-495,049.50＝4950.50元

　　认购份额 ＝ (495,049.50+500)/1.00 = 495,549.50份

　　（2）当投资者选择认购B类基金份额时，认购份额的计算方法如下：

　　认购份额＝（认购总金额＋认购利息）/基金份额初始面值

　　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　　例：某投资人投资1万元认购本基金B类基金份额，假定募集期产生的利息为5.50元，则认购金额和利息折算份额为：

　　认购份额=（10，000+5.5）/1.00=10，005.50份

　　二、发售方式及相关规定

　　1、本基金在发售期内面向投资者发售。

　　2、认购的限额

　　投资者通过销售机构认购，单个基金帐户单笔最低认购金额为1，000元，追加认购每笔最低金额为1，000元，实际操作中，对最低认购限额及交易级差以各销售机构的具体规定为准。通过本基金管理人电子自助交易系统认购，每笔最低金额（含认购费）为1，000（含1000）元，追加认购单笔最低金额为1，000元，具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。通过本基金管理人直销机构认购，单个基金账户的首次最低认购金额为100万元人民币，追加认购单笔最低金额为1，000元，已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制，单笔认购/追加最低金额为1,000元人民币。

　　3、募集期投资者可以多次认购本基金，认购费率按每笔认购申请单独计算。

　　4、基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制。

　　5、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以基金注册登记机构的确认结果为准。

　　6、当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。

　　7、本基金首次募集规模上限为80亿元人民币（不包括募集期利息）。

　　三、个人投资者的开户与认购程序

　　（一）注意事项

　　个人投资者认购基金可以在中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、中信建投证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、国金证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、华融证券股份有限公司、厦门证券有限公司、方正证券股份有限公司、新时代证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、国联证券股份有限公司、德邦证券有限责任公司、广州证券有限责任公司、.海通证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、齐鲁证券有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司、和讯信息科技有限公司等指定基金代销网点以及工银瑞信电子自助交易系统认购，认购金额起点为1,000元，如果认购金额在100万元（含100万元）以上，还可以选择到直销中心办理。

　　（二）通过直销机构办理个人投资者开户和认购的程序

　　1、业务办理时间

　　基金份额发售日的9：00至16：00（周六、周日、法定节日不营业）。

　　2、开立基金账户（或账户注册）

　　个人投资者申请开立基金账户时应提交下列材料：

　　（1）有效身份证件（身份证、军人证、中国护照和港澳通行证、台胞证、外籍护照、外国人永久居留证等）及复印件；除上述明确列举的有效身份证件以外，投资者提交其它证件的，由注册登记机构根据届时有效的法律法规最后认定其是否有效；

　　（2）同名的银行存折或银行卡及加上个人签名的复印件；

　　（3）填妥的《开放式基金账户类业务申请书》；

　　（4）申请人签名的风险问卷调查；

　　（5）申请人签名的投资人权益须知。

　　注意事项：针对持港澳通行证、台胞证的投资者，应同时提供港、澳、台居民身份证、公安机关出具的临时住宿登记证明表以及其在中国境内连续居住满一年的证明；针对持外籍护照的投资者，应同时提供其在中国境内连续居住满一年的证明。

　　3、提出认购申请

　　个人投资者办理认购申请需准备以下资料：

　　（1）填妥的《开放式基金交易类业务申请书》；

　　（2）本人身份证件；

　　（3）加盖银行受理章的银行付款凭证回单联原件及复印件；

　　（4）基金交易账户卡。

　　尚未开户的投资者可同时办理开户和认购手续。投资者可在办理认购申请日（T日）后的第2个工作日（T＋2日，下同）起在直销中心打印认购业务确认书。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待本基金基金合同生效后才能够确认。

　　4、缴款方式

　　通过直销中心认购的个人投资者，需通过全额缴款的方式缴款，具体方式如下：

　　（1）投资者所填写的票据在汇款用途中必须注明基金账号及购买的基金名称和基金代码，将足额认购资金汇入本公司直销账户，并确保认购资金在认购期间当日17：00前到账。

　　工银瑞信基金管理有限公司直销账户资料：

　　户 名：工银瑞信基金管理有限公司

　　开户银行：中国工商银行北京东四支行

　　账 号：0200004129027311455

　　大额支付号：102100000415

　　个人投资者若未按上述办法划付认购款项，造成认购无效的，本公司及直销账户的开户银行不承担任何责任。

　　（2）认购资金在投资者提出认购申请当日17：00前未到账，如果投资者选择资金在申请当日未到账不延期，则该笔申请作废；如果投资者申请时选择延期，则当日提交的申请在后五个工作日内有效，申请受理日期以资金到账日为准。

　　（3）至认购期结束，以下情况将被视为无效认购，款项将退往投资者的指定资金结算账户：

　　a.个人投资者向指定账户划入资金，但未办理开户手续或开户不成功的；

　　b.个人投资者向指定账户划入资金，但未办理认购申请或认购申请未被确认的；

　　c.个人投资者向指定账户划入的认购资金少于其申请的认购金额的；

　　d.其它导致认购无效的情况。

　　（三）通过本公司电子自助交易系统办理个人投资者开户和认购的程序

　　1、业务办理时间

　　基金份额发售的24小时均可进行认购，但工作日16：00之后以及法定节假日的认购申请，视为下一交易日提交的认购申请。

　　2、开立基金账户

　　投资者可通过本公司网上交易系统开立基金账户（汇款交易方式开立的账户需要通过审批），开户时投资者需接受本公司认可的身份验证方式。

　　3、认购流程

　　a.投资者通过网上交易系统开立账户当日，使用开户证件号码登录即可进行基金的认购业务。

　　b.投资者通过本公司网上直销交易系统认购本基金，相关流程请参加本公司关于网上交易的相关公告。

　　4、缴款方式

　　a.在线支付：客户选择在线支付，提交认购申请后，按系统提示进行操作，通过实时支付的方式缴款。

　　b.汇款支付：汇款交易在提交认购申请后，投资者需通过转账汇款的方式缴款。本公司汇款交易指定收款账户信息如下：

　　账户名称：工银瑞信基金管理有限公司

　　开户银行：中国工商银行北京东城支行营业部

　　银行账号：0200080719027307486

　　大额支付协议号：102100008075

　　（四）通过中国工商银行办理个人投资者开户和认购的程序

　　1、受理开户和认购的时间

　　本基金每个发售日的9:00～17:00（周六、周日和节假日照常营业，办理申请预录入）

　　2、开户程序及所需材料

　　（1）事先办妥或持有中国工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡.e时代。

　　（2）投资者到网点提交以下材料，办理开户手续：

　　① 本人有效身份证明原件（包括居民身份证、军人证、武警证、护照等有效身份证件，下同）；

　　② 本人的中国工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡.e时代；

　　③ A股股东代码卡或证券投资基金账户代码卡（如有）；

　　④ 填妥的《基金交易账户业务申请书》、《基金业务申请书》。

　　中国工商银行网点接受开户申请后，投资人可于T＋2日以后到中国工商银行代理基金业务网点办理开户业务确认手续。

　　3、认购程序及所需材料

　　（1）事先办妥或持有中国工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡.e时代；

　　（2）投资者到网点提交以下材料，办理认购手续：

　　① 本人有效身份证明原件；

　　② 本人的中国工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡.e时代；

　　③ 填妥的《基金业务申请书》。

　　中国工商银行网上银行和电话银行可同时受理基金的认购业务，具体情况可通过该行网站、电话银行中心（95588）查询。

　　中国工商银行代销网点接受认购申请后，当即向投资人提供缴款回执。投资人于本基金合同生效公告发布后到该行基金代销网点办理认购业务确认手续。开户同时可办理认购手续，需填妥并提交《基金业务申请书》。

　　4、有关注意事项

　　（1）投资者购买本基金应使用工银瑞信基金管理有限公司的开放式基金账户，已经开立开放式基金账户的客户无需再次开户，只需在销售点增加交易账号；

　　（2）投资人必须本人亲自办理开户和认购手续；

　　（3）个人投资者申请认购基金时不接受现金，投资者必须预先在用于认购基金的理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡.e时代中存入足额的资金；

　　（4）个人投资人认购基金申请须在公布的个人投资人认购时间内办理；

　　（5）个人投资人指定的银行存款账户须是中国工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡.e时代中的人民币结算账户；

　　（6）个人客户在中国工商银行进行开放式基金买卖时使用的资金账户必须是唯一的；

　　（7）已经通过中国工商银行认/申购其他开放式基金的客户在中国工商银行认购本基金时，需提交首次进行开放式基金买卖时使用的理财金账户卡、牡丹灵通卡或牡丹灵通卡.e时代。（中国工商银行代理发售具体事宜以当地中国工商银行发售公告为准）。

　　（五）在招商银行办理开户与认购的流程

　　（1）网点办理：

　　1） 开户及认购的时间：2013 年6 月3 日至2013 年6 月21 日上午9:30 至下午15：00（当日15:00 之后的委托将于下一工作日办理），个人投资者周六、周日照常受理，与下一交易日合并办理。

　　2） 个人投资者开户及认购程序：

　　a. 事先办妥可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金账户，并存入足额认购资金。

　　b. 到网点提交以下材料，办理开户手续：

　　本人法定身份证件原件（包括居民身份证或军官证件等有效身份证件，下同）；

　　本人持有的可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金账户；

　　填妥的开户申请表。

　　c. 开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。

　　d. 客户可通过电话银行95555 提交认购申请。

　　（2）网上办理：

　　1） 招商银行客户登陆招商银行网上银行。

　　2） 客户通过“一网通证券(https://info.cmbchina.com)”或“个人银行专业版”－“投资管理”－“基金（银基通）”－“开放式基金”链接进入，选择“基金账户-基金开户”，或登陆财富账户专业版“投资管理”－“基金”选择“账户管理”，根据提示填写网上开户申请书。

　　（3） 业务受理时间：24 小时服务，除日终清算时间（一般为17:00 至20:00）外，均可进行认购。当日15:00 之后的委托将于下一工作日办理。

　　（4） 开户申请提交成功后可即刻进行网上认购申请。

　　（5） 操作详情可参阅招商银行网上银行相关栏目的操作指引。

　　（3）注意事项：

　　（1） 若有其他方面的要求，以招商银行的说明为准。

　　（2） 个人投资者如到网点办理开户和认购手续，需本人亲自办理；如通过网上银行办理开户和认购手续，凭取款密码及理财专户密码或财富账户交易密码进行。

　　（六）通过交通银行股份有限公司等其他银行办理个人投资者开户和认购的程序，以银行各网点的柜台公告为准

　　（七）通过代销本基金的证券公司办理个人投资者开户和认购的程序

　　以下程序原则上适用于代销本基金的证券公司，包括中信证券股份有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、中信建投证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、国金证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、华融证券股份有限公司、厦门证券有限公司、方正证券股份有限公司、新时代证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、国联证券股份有限公司、德邦证券有限责任公司、广州证券有限责任公司、.海通证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、齐鲁证券有限公司。此程序仅供投资者参考，具体程序以各代销机构的规定为准，新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。

　　1、业务办理时间：基金发售日的9:30-15:00（周六、周日和法定节假日不办理）。

　　2、资金账户的开立：（已在该代销券商处开立了资金账户的客户不必再开立该账户）

　　个人投资者申请开立资金账户应提供以下材料：

　　① 填妥的《资金账户开户申请表》；

　　② 本人有效身份证明原件及复印件；

　　③ 营业部指定银行的存折（储蓄卡）。

　　3、基金账户的开立：个人投资者申请开立基金账户应提供以下材料：

　　① 填妥的《开户申请表》；

　　② 本人有效身份证件及复印件；

　　③ 在本代销机构开立的资金账户卡；

　　④ 营业部指定银行的存折（储蓄卡）。

　　4、提出认购申请：个人投资者在开立资金账户和基金账户并存入足额认购资金后，可申请认购本基金。个人投资者申请认购本基金应提供以下材料：

　　① 填妥的《认购申请表》；

　　② 本人有效身份证原件及复印件；

　　③ 在本代销机构开立的资金账户卡。

　　投资者还可通过各代销券商的电话委托、自助/热自助委托、网上交易委托等方式提交认购申请。

　　5、注意事项：

　　（1）若有其他方面的要求，以各代销机构的说明为准。

　　（2）个人投资者需本人亲自到网点办理开户和认购手续。

　　（3）投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。

　　（基金A类简称：工银保本3号混合A ；基金A类代码：000195 ）

　　（基金B类简称：工银保本3号混合B ；基金B类代码：000196 ）

　　（八）、通过天相投资顾问有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司、和讯信息科技有限公司等办理个人投资者开户和认购的程序，以上述公司网站公告为准。

　　（九）投资者提示

　　1、请有意认购本基金的个人投资者尽早向直销中心或代销网点索取开户和认购申请表。个人投资者也可从本公司网站www.icbccs.com.cn下载有关直销业务表格，但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致。

　　2、直销中心与代销网点的业务申请表不同，个人投资者请勿混用。

　　四、机构投资者的开户与认购程序

　　（一）注意事项

　　1、一个机构投资者在本公司只能开设和使用一个基金账户。

　　2、机构投资者认购本基金可以在中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、中信建投证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、国金证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、华融证券股份有限公司、厦门证券有限公司、方正证券股份有限公司、新时代证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、国联证券股份有限公司、德邦证券有限责任公司、广州证券有限责任公司、.海通证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、齐鲁证券有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司销售机构、上海好买基金销售有限公司、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司等代销机构指定的基金代销网点认购，认购金额起点为1,000元。如果认购金额在100万元（含100万元）以上，还可到本公司直销中心办理。

　　3、投资者不能以现金方式认购

　　在直销中心开户的机构投资者必须指定一个银行账户作为投资基金的唯一结算账户，今后投资者赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算均只能通过此账户进行。在代销网点认购的机构投资者应指定相应的代销银行结算账户或在券商处开立的资金账户作为投资基金的唯一结算账户。

　　（二）通过直销机构办理机构投资者开户和认购的程序

　　1、业务办理时间

　　基金份额发售日的9：00至16：00（周六、周日、法定节日不营业）。

　　2、开立基金账户

　　机构投资者申请开立基金账户时应提交下列材料：

　　（1）填写合格并且加盖单位公章的《开放式基金账户类业务申请书》（请注明控股股东及实际受益人）；

　　（2）企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的企业营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用有权部门的批文、开户证明或登记证书原件及加盖单位公章的复印件）；

　　（3）指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申报表》原件及复印件；

　　（4）加盖公章和法定代表人章的《基金业务授权委托书》；

　　（5）法定代表人的有效身份证件（身份证、军人证、护照等）原件及复印件；

　　（6）经办人有效身份证件（身份证、军官证、士兵证、护照等）原件及复印件；

　　（7）预留印鉴卡一式两份（公章、法定代表人章各一枚）；

　　（8）加盖单位公章的传真协议一式两份；

　　（9）组织机构代码证原件及复印件

　　（10）税务登记证原件及复印件。

　　（11）填写合格并且加盖单位公章或预留印鉴的风险调查问卷。

　　机构投资者开户资料的填写必须真实、准确，否则由此引起的错误和损失，由投资者自己承担。

　　3、提出认购申请

　　机构投资者在直销机构认购应提交以下资料：

　　（1）填妥的《开放式基金交易类业务申请书》；

　　（2）经办人有效身份证件及复印件；

　　（3）加盖银行受理章的银行付款凭证回单联原件及复印件；

　　（4）基金交易账户卡。

　　尚未办理开户手续的投资者可提供规定的资料将开户与认购一起办理。投资者可自T＋1日起在直销机构打印认购业务确认书。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待本基金基金合同生效后才能够确认。

　　机构投资者通过本公司机构网上交易系统认购应开通机构网上交易功能，填写并提交以下材料：

　　（1）填妥的《开放式基金账户类业务申请书（机构）》；

　　（2）《工银瑞信基金管理有限公司网上交易（机构版）服务协议》。

　　机构投资者成功开通网上交易功能后可直接登录本公司机构网上交易系统提交认购申请。网上交易系统在基金份额发售日全天24小时均可进行认购，但工作日16：00之后以及法定节假日的认购申请，视为下一交易日提交的认购申请。网上交易系统的认购申请在工作日16：00之后不得撤销。

　　4、缴款方式

　　通过直销机构认购的机构投资者，需通过全额缴款的方式缴款，具体方式如下：

　　（1）机构投资者所填写的票据在汇款用途中必须注明基金账号及购买的基金名称和基金代码，将足额认购资金汇入本公司直销账户，并确保认购资金在认购期当日17:00前到账。

　　工银瑞信基金管理有限公司直销账户资料：

　　户 名：工银瑞信基金管理有限公司

　　开户银行：中国工商银行北京东四支行

　　账 号：0200004129027311455

　　大额支付号：102100000415

　　机构投资者若未按上述办法划付认购款项，造成认购无效的，本公司及直销账户的开户银行不承担任何责任。

　　（2）认购资金在投资者提出认购申请当日17：00前未到账，如果投资者选择资金在申请当日未到账不延期，则该笔申请作废；如果投资者申请时选择延期，则当日提交的申请在后五个工作日内有效，申请受理日期以资金到账日为准；通过网上交易系统提交的认购申请，资金当日未到账，则该笔申请作废。

　　（3）至认购期结束，以下情况将被视为无效认购，款项将退往机构投资者的指定资金结算账户：

　　a.机构投资者向指定账户划入资金，但未办理开户手续或开户不成功的；

　　b.机构投资者向指定账户划入资金，但未办理认购申请或认购申请未被确认的；

　　c.机构投资者向指定账户划入的认购资金少于其申请的认购金额的；

　　d.其它导致认购无效的情况。

　　（三）通过中国工商银行办理机构投资者开户和认购的程序

　　1、受理开户和认购的时间

　　本基金每个发售日的9：00～17：00（周六、周日不营业）。

　　2、开户及认购程序

　　（1）办妥中国工商银行机构结算账户并存入足额认购资金。

　　（2）由经办人到柜台提交以下材料，办理开户手续：

　　① 加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件，事业法人、社会团体或其他组织提供由民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；

　　②填妥的《基金交易账户业务申请书》、《基金业务申请书》（须加盖银行预留印鉴）；

　　③法定代表人证明书或法人授权委托书；

　　④经办人有效身份证明原件（包括居民身份证、军人证、武警证、护照等）；

　　⑤填妥的《基金交易账户业务申请书》、《基金业务申请书》（须加盖投资人单位公章）。

　　中国工商银行网点接受开户申请后，投资者可于T＋2日起到中国工商银行指定的代理基金业务网点办理开户业务确认手续。

　　3、办理开户的同时即可办理认购手续，机构投资者到中国工商银行基金代销网点认购时须携带以下资料：

　　① 工商银行客户自助卡；

　　②填妥的《基金业务申请书》（须加盖预留印鉴）。

　　中国工商银行网上银行和电话银行可同时受理基金的认购业务，具体情况可通过中国工商银行网站、电话银行中心（95588）查询。

　　中国工商银行代理基金业务网点接受认购申请后，当即向投资人提供缴款回执；投资者于本基金合同生效公告发布后到中国工商银行基金代销网点办理认购业务确认手续。

　　4、有关注意事项

　　（1）投资者购买本基金应使用工银瑞信基金管理有限公司的开放式基金账户，已经开立开放式基金账户的客户无需再次开户，只需在销售点增加交易账号；

　　（2）机构投资者在代理基金业务网点申请认购基金时，其指定的银行存款账户必须有足额的认购资金；

　　（3）机构投资者认购基金申请须在公布的机构投资人认购时间内办理；

　　（4）机构投资者指定的银行存款账户须是中国工商银行客户自助卡中的人民币结算账户；

　　（5）机构客户在中国工商银行进行开放式基金买卖时使用的资金账户必须是唯一的；

　　（6）已经通过中国工商银行认/申购其他开放式基金的客户在中国工商银行认购本基金时，需提交首次进行开放式基金买卖时使用的客户自助卡。（中国工商银行代理发售具体事宜以当地中国工商银行发售公告为准）。

　　（四）在招商银行办理开户与认购的流程

　　（1）网点办理：

　　1） 开户及认购的时间：2013 年6月3 日至2013 年6 月21 日上午9:30 至下午15:00（当日15:00 之后的委托将于下一工作日办理）。周六、周日暂停受理。

　　2） 机构投资者开户及认购程序：

　　a. 事先办妥招商银行机构活期存款账户并存入足额认购资金。

　　b. 由被授权人到开户会计柜台提交以下材料，办理开户手续：

　　被授权人携带授权机构银行存款账户的印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；

　　法定代表人身份证件复印件；

　　基金业务授权书；

　　被授权人有效身份证明及复印件、印鉴；

　　填妥的开户申请表并加盖公章。

　　c. 开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。

　　（2）注意事项：

　　1） 若有其他方面的要求，以招商银行的说明为准。

　　2） 机构活期存款账户须是人民币存款账户。

　　（五）通过交通银行股份有限公司等其他银行办理机构投资者开户和认购的程序，以银行各网点的柜台公告为准。

　　（六）通过代销本基金的证券公司办理机构投资者开户和认购的程序

　　以下程序原则上适用于代销本基金的证券公司，包括中信证券股份有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、中信建投证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、国金证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、华融证券股份有限公司、厦门证券有限公司、方正证券股份有限公司、新时代证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、国联证券股份有限公司、德邦证券有限责任公司、广州证券有限责任公司、.海通证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、齐鲁证券有限公司。此程序仅供投资者参考，具体程序以各代销机构的规定为准，新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。

　　1、业务办理时间：基金发售日的9:30-15:00（周六、周日不受理）。

　　2、开立资金账户：机构投资者申请开立机构账户应提供以下材料：

　　（1）资金账户开户申请表（加盖机构公章和法定代表人章），已开立了资金账户的客户不必再开立该账户；

　　（2）企业法人营业执照或其他法人的注册登记证书原件（营业执照或注册登记证书必须在有效期内且已完成上一年度年检）及复印件（加盖机构公章）；

　　（3）法定代表人授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；

　　（4）法定代表人证明书；

　　（5）法定代表人身份证件复印件，法定代表人签发的标准格式的授权委托书；

　　（6）预留印鉴；

　　（7）经办人身份证件及其复印件；

　　3、开立基金账户：机构投资者开立基金账户应提供以下材料：

　　（1）开户申请表（加盖机构公章和法定代表人章）；

　　（2）经办人身份证件及复印件；

　　（3）授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；

　　（4）代销券商开立的资金账户卡。

　　4、提出认购申请：机构投资者申请认购本基金应提供以下材料：

　　（1）认购申请表（加盖机构公章和法定代表人章）；

　　（2）经办人身份证件及复印件；

　　（3）授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；

　　（4）代销券商开立的资金账户卡。

　　投资者还可通过电话委托、自助/热自助委托、网上交易等方式提出认购申请。

　　5、注意事项：

　　（1）若有其他方面的要求，以代销券商的说明为准。

　　（2）投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。

　　（基金A类简称：工银保本3号混合A ；基金A类代码：000195 ）

　　（基金B类简称：工银保本3号混合B ；基金B类代码：000196 ）

　　（七）、通过北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司等办理机构投资者开户和认购的程序，以上述公司网站公告为准。

　　（八）投资者提示

　　1、请机构投资者尽早向直销机构或代销网点索取开户和认购申请表。投资者也可从本公司网站www.icbccs.com.cn下载直销业务申请表格，但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致。

　　2、直销机构与代理销售网点的业务申请表不同，机构投资者请勿混用。

　　五、清算与交割

　　1、基金募集期间募集的资金全部被冻结在本基金募集专户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。投资者有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同生效，则折算为基金份额计入投资者的账户，具体份额以注册登记机构的记录为准。

　　2、本基金权益登记由注册登记机构在基金合同生效后完成。

　　六、基金的验资与基金合同的生效

　　（一）基金备案和《基金合同》生效

　　1、本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，基金管理人应当自基金募集结束之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

　　2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

　　3、本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。

　　（二）基金募集失败

　　1、基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。

　　2、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。

　　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

　　七、本次募集当事人及中介机构

　　（一）基金管理人

　　名 称：工银瑞信基金管理有限公司

　　办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层

　　住 所：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦

　　法定代表人：李晓鹏

　　成立时间：2005年6月21日

　　全国统一客户服务电话：400-811-9999

　　传 真：010-66583100

　　联系人：朱碧艳

　　（二）基金托管人

　　名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

　　设立日期：1987年4月8日

　　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　注册资本：215.77亿元

　　法定代表人：傅育宁

　　行长：马蔚华

　　资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

　　电话：0755—83199084

　　传真：0755—83195201

　　资产托管部信息披露负责人：张燕

　　（三）销售机构

　　1、直销机构

　　名 称：工银瑞信基金管理有限公司

　　办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层

　　注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦

　　法定代表人：李晓鹏

　　传真：010-66583111

　　联系人：柳剑

　　联系电话：010-66583234

　　公司网站：www.icbccs.com.cn

　　2、代销机构

　　（1）中国工商银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

　　法定代表人：姜建清

　　客户服务电话：95588（全国）

　　网站：www.icbc.com.cn

　　（2）招商银行股份有限公司

　　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　法定代表人：傅育宁

　　电话：0755-83198888

　　传真：0755-83195109

　　联系人：邓炯鹏

　　客服电话：95555

　　网址：www.cmbchina.com

　　（3）交通银行股份有限公司

　　注册地址：上海市银城中路188号

　　办公地址：上海市银城中路188号

　　法定代表人：胡怀邦

　　联系人：曹榕

　　电话：021－58781234

　　传真：021－58408483

　　客户服务电话：95559

　　网址：https://www.bankcomm.com/

　　（4）中信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层

　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　　法定代表人：王东明

　　电话：010-60838888

　　联系人：陈忠

　　公司网址：www.ecitic.com

　　（5）中信证券（浙江）有限责任公司

　　注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19层、20层

　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19层、20层

　　法定代表人：沈强

　　联系人：周妍

　　电话：0571－86811958

　　传真：0571－85783771

　　客户服务电话：0571-95548

　　网址：https://www.bigsun.com.cn/

　　（6）中信万通证券有限责任公司

　　注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）

　　办公地址：青岛市东海西路28号

　　法定代表人：杨宝林

　　联系电话：0532-85022326

　　传真：0532-85022605

　　联系人：吴忠超

　　公司网址：www.zxwt.com.cn

　　客户咨询电话：95548

　　（7）中信建投证券股份有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　　办公地址：北京市朝阳门内大街188号

　　法定代表人：王常青

　　联系人：权唐

　　电话：010－85130588

　　传真：010－65182261

　　客户服务电话：4008888108

　　网址：https://www.csc108.com/

　　（8）申银万国证券股份有限公司

　　注册地址：上海市常熟路171号

　　办公地址：上海市常熟路171号

　　法定代表人：丁国荣

　　电话：021-54033888

　　传真：021-54035333

　　客服电话：95523

　　网址：www.sw2000.com.cn

　　（9）国都证券有限责任公司

　　注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

　　办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

　　法定代表人：常喆

　　客户服务电话：400-818-8118

　　网址：www.guodu.com

　　（10）信达证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

　　法定代表人：高冠江

　　联系人：唐静

　　联系电话：010-63081000

　　传真：010-63080978

　　客服电话：400-800-8899

　　公司网址：www.cindasc.com

　　（11）平安证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　法定代表人：杨宇翔

　　联系人：郑舒丽

　　电话：0755－22626172

　　传真：0755－82400862

　　客户服务电话：4008816168

　　网址：https://www.pingan.com/

　　（12）中国中投证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元

　　办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

　　法定代表人：龙增来

　　联系人：刘毅

　　电话：0755-82023442

　　传真：0755-82026539

　　客户服务电话：4006008008

　　网址：https://www.cjis.cn/

　　（13）国金证券股份有限公司

　　注册地址：成都市东城根上街95号

　　办公地址：成都市东城根上街95号

　　法定代表人：冉云

　　联系人：金喆

　　电话：028-86690126

　　传真：028-86690126

　　客服电话：4006600109

　　网址：www.gjzq.com.cn

　　（14）西南证券股份有限公司

　　注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

　　办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

　　法定代表人：余维佳

　　联系人：张婷

　　电话：023-63786220

　　传真：023-63786212

　　客户服务电话：4008096096

　　网址：https://www.swsc.com.cn

　　（15）华融证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区月坛北街26号

　　办公地址：北京市西城区金融大街8号A座3、5层

　　法定代表人：丁之锁

　　联系人：梁宇

　　联系电话：010－58568007

　　联系传真：010－58568062

　　公司网址：www.hrsec.com.cn

　　客服电话：010-58568118

　　（16）厦门证券有限公司

　　注册地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼

　　法定代表人：傅毅辉

　　联系人：卢金文

　　联系方式：0592-5161642

　　网址：www.xmzq.cn

　　客户服务电话：0592-5163588

　　（17）方正证券股份有限公司

　　注册地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层

　　办公地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层

　　法定代表人：雷杰

　　联系人：郭军瑞

　　电话：0731-85832503

　　传真：0731-85832214

　　客户服务电话：95571

　　网址：https://www.foundersc.com

　　（18）新时代证券有限责任公司

　　注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

　　办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层

　　法定代表人：刘汝军

　　联系人：马骏杰

　　电话：010-83561329

　　传真：010-83561094

　　（19）渤海证券股份有限公司

　　注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

　　办公地址：天津市南开区宾水西道8号

　　法定代表人：杜庆平

　　联系人：王兆权

　　电话：022－28451861

　　传真：022－28451892

　　客户服务电话：4006515988

　　网址：https://www.bhzq.com

　　（20）招商证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

　　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

　　法定代表人：宫少林

　　联系人：林生迎

　　电话：0755-82960223

　　传真：0755－82943636

　　客户服务电话：4008888111；95565

　　网址：https://www.newone.com.cn/

　　（21）光大证券股份有限公司

　　注册地址：上海市静安区新闸路1508号

　　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人：徐浩明

　　联系人：刘晨

　　电话：021－22169081

　　传真：021－22169134

　　客户服务电话：4008888788；95525

　　网址：https://www.ebscn.com/

　　（22）安信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　　办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　　法定代表人：牛冠兴

　　联系人：陈剑虹

　　电话：0755－82825551

　　传真：0755－82558355

　　客户服务电话：4008001001

　　网址：https://www.essences.com.cn

　　（23）国联证券股份有限公司

　　注册地址：无锡市县前东街168号

　　办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702室

　　法定代表人：范炎

　　联系人：沈刚

　　电话：0510－82831662

　　传真：0510－82830162

　　客户服务电话：4008885288（全国），0510-82588168（无锡）

　　网址：https://www.glsc.com.cn

　　（24）德邦证券有限责任公司

　　注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

　　办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼

　　法定代表人：方加春

　　联系人：罗芳

　　电话：021-68761616

　　传真：021-68767981

　　客户服务电话：4008888128

　　网址：https://www.tebon.com.cn

　　（25）广州证券有限责任公司

　　注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

　　办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

　　法定代表人：刘东

　　联系人：林洁茹

　　电话：020－88836999

　　传真：020－88836654

　　客户服务电话： 961303

　　网址：https://www.gzs.com.cn

　　（26）海通证券股份有限公司

　　注册地址：上海市淮海中路98号

　　办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

　　法定代表人：王开国

　　联系人：金芸、李笑鸣

　　电话：021－23219275

　　传真：021－63602722

　　客户服务电话：95553

　　网址：https://www.htsec.com/

　　（27）国泰君安证券股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区商城路618号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

　　法定代表人：祝幼一

　　联系人：芮敏祺

　　电话：021-38676161

　　传真：021-38670161

　　客户服务热线：400-8888-666

　　公司网站：www.gtja.com

　　（28）天相投资顾问有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 邮编：100032

　　办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层

　　法定代表人：林义相

　　联系人：林爽

　　电话：010－66045608

　　传真：010－66045500

　　客户服务电话：010-66045678

　　网址：https://www.txsec.com

　　（29）齐鲁证券有限公司

　　注册地址：山东省济南市经十路20518号

　　办公地址：山东省济南市经七路86号23层

　　法定代表人：李玮

　　联系人：吴阳

　　电话：0531－81283938

　　传真：0531－81283900

　　客户服务电话：95538

　　网址：https://www.qlzq.com.cn/

　　（30） 深圳众禄基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　　办公地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　　法定代表人：薛峰

　　联系人：童彩萍

　　联系电话： 0755-33227950

　　传真： 0755-82080798

　　客户服务电话： 4006-788-887

　　网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

　　（31） 北京展恒基金销售有限公司

　　注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　　办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

　　法定代表人：闫振杰

　　联系人：张晶晶

　　联系电话： 62020088--8105

　　客服电话：4008886661

　　传真： 62020088--8802

　　网址： www.myfund.com

　　（32） 上海天天基金销售有限公司

　　注册地址： 上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

　　办公地址： 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

　　法定代表人：其实

　　联系人：潘世友

　　联系电话：021-54509988-7019

　　客服电话：400-1818-188

　　传真：021-64385308

　　网址：www.1234567.com.cn

　　（33） 杭州数米基金销售有限公司

　　注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

　　法定代表人：陈柏青

　　联系人：周嬿旻

　　电话：0571-28829790，021-60897869

　　客服电话：4000-766-123

　　传真：0571-26698533

　　网址：https://www.fund123.cn/

　　（34）上海好买基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　　办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

　　法定代表人：杨文斌

　　联系人：薛年

　　联系电话：021-58870011—6705

　　客服电话：400-700-9665

　　传真：021-68596916

　　网址：https://www.ehowbuy.com/

　　（35）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　　注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼

　　法定代表人：汪静波

　　联系人：魏可妤

　　联系电话：021-38509639

　　客服电话：400-821-5399

　　传真：021-38509777

　　网址：https://www.noah-fund.com/

　　（36）和讯信息科技有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

　　办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦10层

　　法定代表人：王莉

　　联系人：习甜

　　联系电话：010-85650920

　　客服电话：400-920-0022

　　传真：010-85657357

　　网址： https://www.hexun.com

　　基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。

　　（四）注册登记机构

　　名 称：工银瑞信基金管理有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦

　　注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦7层

　　法定代表人：李晓鹏

　　全国统一客户服务电话：400-811-9999

　　传 真：010-66583100

　　联系人：朱辉毅

　　（五）律师事务所及经办律师

　　名 称：上海市源泰律师事务所

　　住 所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

　　办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

　　负责人：廖海

　　电 话：（021）51150298

　　传 真：（021）51150398

　　经办律师：刘佳、张兰

　　（六）会计师事务所及经办注册会计师

　　名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住 所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层

　　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层

　　执行事务人：吴港平

　　经办注册会计师：李慧民，王珊珊

　　联系电话：（010）58152145

　　传真：（010）58114645

　　联系人：王珊珊

　　工银瑞信基金管理有限公司

　　二〇一三年 五月三十一 日 (来源：上海证券报)