今年以来黄金价格的反弹又重燃起中国大妈的热情。对于被称为资金“最后避风港”的黄金,理财专家认为,从长期投资看,其实很多品种要优于黄金。比如今年即将运作到期的传统封闭式基金基金泰和,过去15年累计净值率增长达9倍,成立以来年化收益率近17%,远远高于过去15年黄金投资的收益。
历史数据显示,上一轮黄金牛市始于2001年,此后的12年,国际金价从253.55美元/盎司飙升至最高1921.2美元/盎司,涨幅高达657.72%。不过去年以来,黄金价格已大幅回落,目前维持在1300美元/盎司左右。而WIND数据显示,截至2月21日,嘉实基金泰和自1999年4月9日成立以来累计净值增长率达936%,复权单位净值从1元涨到10.36元。
理财专家表示,公募基金和黄金都适合进行长期投资,不过,从增值空间来看,基金或是更佳的选择。公募基金以组合投资的方式运作,基金管理人通过对宏观经济形势、行业发展情况进行研判,在股票、债券等大类资产方面进行合理配置,并通过购买一篮子证券分散投资,既可获得股、债两市的收益,又可降低投资组合的风险。
据了解,基金泰和是嘉实基金(博客,微博)旗下首只产品,公司成立15年来,已建立起一支成熟高效的投资研究团队,并为该只产品持续稳健的收益“保驾护航”。银河证券基金研究中心数据显示,截至2月21日,过去一年、两年、三年基金泰和净值增长率分别为30.68%、45.50%和26.93%,均稳居同类可比19只产品前两名。
理财专家指出,今年传统封闭式基金迎来转型高峰,拥有优秀过往业绩的基金泰和即将转型为一只开放式混合型基金。根据公开资料,转型后的基金泰和股票资产占基金资产的比例将在“30%-95%”的范围内调整,更有利于发挥管理人主动管理的优势。基金泰和现任基金经理张弢将继续执掌该只产品,其擅长中观策略、精选个股,有望带领转型后的基金泰和取得更好的业绩。
(刘慧)
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