2008搜狐金融理财网络评选 华富基金参选材料

　　编者按：回首2008，市场留给普通投资者的更多的是苦涩。搜狐理财频道在年终策划了2008金融理财网络盛典，期待广大投资者投出您宝贵的一票，选出自己心目中的专业理财机构：>>>>请从此进入2008搜狐金融理财网络盛典投票页面！

    基金市场也是一片愁云惨淡，但正如巴菲特所说，只有退潮了，才知道谁在裸泳，只有在熊市中，投资者才能更全面地考察理财机构的能力。

     参选公司：华富基金管理有限公司

     参选奖项：2008年最有影响力投资者教育奖

　　 相关材料介绍：华富基金管理有限公司秉承“专业、稳健、健康”的理念，在多年来投资者教育的工作基础上，开拓新领域，创新新方法，科学地形成了由“知识普及、风险控制、心理干预”三大系列构成的华富基金“健康投资、健康生活”投资者教育体系。

　　“知识普及体系”分为公司内部培训机制、银行客户经理理财培训班以及投资者知识普及教育三个方面。

　　华富基金首先做到的，是对本公司员工的教育。华富基金从自身入手，在面对市场与投资者的同时，首先注重对自身素质与专业知识的提升，形成了多角度完备的内部培训机制。从“专家外聘专题讲座、行业内／间交流学习、市场与研究交流学习、市场内部交流学习”等多方面入手，以求能身体力行“健康投资、健康生活”。

　　在务实的基础上，华富基金挑选出可操作性更强，更具有实际意义的活动形式，与银行渠道更紧密地联合，从直接面对投资者的一线客户经理入手，协助其更好地掌握投资理财基础知识，从而实现以点带面，事半功倍的效果。

　　2008年起，华富基金就与邮政储蓄银行举办首届“全国金融理财师培训班”，通过在北京、长春、福州、成都、威海、兰州等地的大中型封闭式集中授课管理，覆盖了大半个中国省份，将基金、证券、投资、理财的知识直接传达到一线营销人员。特别是针对理财知识相对薄弱的西部内陆地区，更是有重点、有层次地逐步渗透到二级市、县级市、以及县级以下地区，与投资者直接面对面交流学习。

　　早在2006年初，华富基金就编撰了第一版《开放式基金投资宝典》。其主要内容是用简单风趣的对话形式介绍基金的基础知识，告知投资的风险，在投资者中引起了极大的反响。可以说，此举开创了基金公司进行投资者教育的先河。随着基金行业的不断发展，创新类产品与创新类营销不断出现，我们每年都在不断更新编撰，在内容上与时俱进，删减过时的不适用的理论，增加符合市场需要的知识要点。重点突出“定期定投”这种科学投资方式的必要性与实用性，鼓励投资者长期投资、价值投资。

　　围绕“定期定投”的科学投资理念，制作专题推广页面，并计划配合全年现场互动型活动，针对不同适用群体，将长期投资、价值投资的投资理念更深更全面地推广开来。并联合广州招行，举办“定期定投”街头知识普及教育路演咨询讲座。

　　与广州《私人理财》杂志、上海《投资有道》杂志合作，随刊赠阅华富基金公司编撰的投资者教育手册《华富开放式基金投资宝典》；举办中小型“理财沙龙”，与客户进行面对面的沟通与交流，传播基金理财的健康投资理念。

　　在成都、重庆等地开展大型投资者见面活动，一方面与当地客户进行直接交流，一方面借助当地媒体《成都商报》、《重庆商报》作为华富“健康投资”活动驻点，向广大投资者不定期分发《华富开放式基金投资宝典》。

　　在上海、安徽理财博览会上，利用《华富开放式基金投资宝典》和华富健康投资理念宣传单页的派发与讲解，进一步传播华富“健康投资、长期投资、价值投资”基金投资理念与个人理财方式。

　　“风险控制体系”覆盖了产品设计、产品购买、产品投资等所有环节，力求培养投资者正确的投资观，同时为投资者降低风险，保证收益。

　　本着为基金投资者负责的态度，华富基金在完成每一次购买之前，都会提醒和要求投资者完成一份“投资者风险承受能力测评表”，让投资对自己的风险承受能力与收益预期有一个清楚的了解，提醒投资者基金投资有风险，帮助与建议投资者选择适合自己的基金产品。

　　在华富基金所有的对外宣传资料上，都会有标明该基金产品投资特征与风险特征的风险提示函，重点针对初次购买基金的投资者开展基金知识普及和风险提示工作，向他们正确介绍基金投资知识，强调基金与储蓄、债券的区别，明确告知投资者基金有可能取得较高收益、也有可能损失本金。

　　华富基金拥有着严密专业的投资管理流程和风险控制体系。投资决策委员会对基金资产配置等重大投资决策形成决议；基金经理根据投资决策委员会的决议，形成基金投资计划；研究部负责构建及维护基金股票池，为基金投资提供决策依据；中央交易室统一执行证券投资组合计划；风险控制委员会根据市场变化对投资组合提出风险防范措施；监察稽核部对投资组合计划的执行过程及结果的合法合规性进行日常监督。

　　在总结了前两个体系的同时，华富基金看到了现阶段市场的特点，凭借对市场变化的敏锐反应和与基金持有人、大众投资者的交流沟通，创新开拓了第三大投资者教育体系——心理干预体系。

　　面对全球金融危机，许多投资者接受不了连续亏损，开始产生了焦虑的心理症结，焦躁不安、紧张易怒、敏感多疑、生活压力大、不安全感增加…针对越来越多的次类型的投资者的出现，华富基金计划开展创新形式的心理诊所，通过与心理专家的沟通交流，来缓解、释放投资者的心理压力。

　　针对渠道人员，华富设计了心理干预教育：组织心理学专家，组建专题课题，为公司渠道人员进行心理干预教育讲座。

　　面对银行客户经理，针对其在低迷市场下心理压力较大的特点，由华富基金渠道人员与心理学专家共同组建“华富基金心理诊所”，全国巡回为银行的客户经理进行心理诊断。

　　同时开通的华富基金“心理诊所”热线，每周固定一天，由经过专业辅导培训的“华富基金心理诊所医师”为普通投资者解答投资疑惑，进行心理安慰，获得情绪释放。