2008搜狐金融理财网络评选 国泰基金参选材料

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    基金市场也是一片愁云惨淡，但正如巴菲特所说，只有退潮了，才知道谁在裸泳，只有在熊市中，投资者才能更全面地考察理财机构的能力。

     参选公司：国泰基金管理有限公司

     参选奖项：2008年最有影响力投资者教育奖

　　  一、2008年公司投资者教育工作的组织管理

　　1、公司非常重视投资者教育工作的开展，成立了专门工作小组，总结2007年度投资者教育工作，并制定2008年度投资者教育工作计划。

　　2、由公司督察长直接领导，基金销售部、营销策划部、客户服务部、稽核监察部等全面参与，各部门协调配合。工作小组定期召开投资者教育工作会议，总结前期工作情况、部署下一阶段工作内容，并形成针对性的投资者教育工作具体落实措施。

　　3、投资者教育工作已落实到具体的部门和岗位，各部门分别负责在基金销售、营销宣传、客户服务以及公司内控等方面的投资者教育工作。

　　4、公司加强了对投资者教育工作的评估和总结，将投资者教育工作的相关要求纳入员工考核，进一步促进投资者教育工作在各项工作中的深入展开。

　　二、2008年公司已经开展的投资者教育工作的形式与内容

　　今年以来，公司开展了一系列投资者教育的工作，包括：投资者风险能力测试、销售适用性的实施、利用不同教育渠道与投资者进行面对面交流、在报纸上开辟专栏、与电视台理财栏目合作、编写热点问题回答指引等，多渠道、多形式地积极宣传基金投资的基础知识、传达市场风险、分析市场情况，帮助投资者正确衡量风险承受能力，为投资者提供匹配风险承受状况的理财建议，使更多的投资者进一步了解基金知识、树立正确的投资理念。

　　（一）利用多种媒体宣传方式进行的投资者教育工作

　　今年以来，公司利用多种媒体宣传方式进行投资者教育，包括继续赠送基金知识普及类书籍、在多种报刊的基金投资教育类专栏发表文章、参加电视台财经栏目专访、组织与投资者的现场交流会等，取得了较好的效果。

　　1、为帮助投资者树立正确的理财观念，去年公司组织力量编写并出版了图书《投基有道——基金投资158问》，该书的受众类别为所有投资者及潜在投资者，不仅详细介绍了基金的基础知识和投资基金的程序，还重点介绍了投资者如何认识基金的风险收益、怎样挑选基金等实用性较强的知识，如加强对高净值基金和低净值基金的认识、对新老基金的认识、怎样识别不同基金的风险等内容。我公司目前仍接受投资者的免费索取，该书的电子版本在基金论坛上的内容也长期受到投资者关注。

　　2、公司在基金业首个十周年之际，以感恩回报和投资者教育为主题，组织巡讲团，在全国十个城市开展为期半年的投资者教育巡回演讲，广泛传播、普及和倡导基金专业理财和长期投资的理念。巡讲活动自去年9月份开始，今年以来开展了南京、杭州、福州、青岛、上海等五场，每场均爆满，受到了广大投资者的欢迎和好评。巡讲会的相关内容也在《中国证券报》的专栏中向投资者展示，受众更为广泛。

　　3、公司在《城市导报》上开辟投资者交易专栏，每周定期介绍基金投资的基础知识。分别在《新闻晨报》、《建行报》、《中国邮政报》、《上证报》等报刊上开辟了投资者教育专栏，定期介绍基金投资的基础知识和投资技巧、推广健康理性的投资理念等等。同时在其他报刊上发表基金投资知识、指导、风险类文章超过300篇。其中在《新闻晨报》上开辟的“名人投资启示录”理财专栏以及《上证报》的“基金经理手记”专栏，连续刊登相关文章，传播正确的投资理念和方法，由于形式较好、内容精彩，受到广泛好评，并被转载至更多的网站、论坛等媒体平台。

　　4、积极响应和参与东方财富网组织的关于“2008中国基金投资者投资状况”的调查，长期在公司网站上挂活动链接，并主动发起投资者风险承受能力和投资偏好的有奖调查活动，让投资者更了解自己，让公司更理解投资者。

　　5、公司组织人员编写《蚂蚁雄兵——简单易行的乐活理财术》等“国泰基金财富大学书库”，生动形象地向投资者传达长期投资的理念。

　　6、公司组织人员编写完整丰富的客户服务手册，让投资者对于基金的服务、投诉等更为清晰完整的了解。公司组织人员参与关于基金风险教育案例的编写，承担了总共15个基金理财风险教育案例的编写工作，生动形象地揭示了投资者在基金理财中容易产生的各种误区。

　　7、公司积极组织和参与了以上海地区30家基金公司共同主办、上海证监局指导、东方财富网承办、理财周报特别支持承办的“2008走近基金系列活动”。重点介绍和推广了“基金销售适用性原则”，深入与投资者的直接沟通和交流。

　　8、公司在营销宣传、基金销售、理财资讯、客户服务等各业务环节做好向投资者的风险揭示。

　　（二）充分利用网站网络开展投资者教育工作

　　1、公司在网站主页醒目位置开设了“投资者教育”专栏页面，该栏目分为“新手上路”、“客户服务知识库”、“最新热点问题”、“理财工具”、“投资者教育法律咨询团”等部分，内容涵盖了基金知识、客户服务内容、热点问题解答、理财工具和投资者教育法律咨询信息等，让投资者可以非常方便地找到比较完整的基金知识、基金交易、服务和资讯、风险测试、维权等信息。“投资者教育”专栏还设有《投基有道》赠送、“定期定额”专栏、“在线客服”、“基股三人行”宣传片、“投资人情况征集”等功能活动。

　　2、公司网站积极承载投资者教育方面的文件和内容，先后在醒目位置上挂了《销售适用性风险调查问卷》、《销售适用性操作流程说明》、《国泰基金投资人权益须知》等文件和提示。

　　3、为了便于投资者更方便快捷地获取基金资讯、获得我们的服务，公司在网站设置了在线客服、投资者留言板、自问智答等板块，并坚持及时准确地回复投资者关心的问题。既缓解了电话服务中心的压力，又为投资者教育工作提供了新的网络在线平台。目前，已将“在线客服”功能扩展到了网站所有重要的栏目页面，让投资者与我公司取得更方便的联系和沟通。

　　4、公司组织人员在外部网站积极进行投资者教育和服务的工作，通过在外部网站与投资者的在线交流、外部网站论坛的服务等措施让投资者教育工作在范围和形式上都得到增加和丰富。

　　（三）公司通过直销机构场所及代销网点开展的投资者教育活动

　　1、目前已在公司的基金直销场所（上海、北京和深圳）、重要代销网点均备置了《基金投资者教育手册》和《投基有道—基金投资158问》等书籍，供投资者参考查阅。

　　2、公司充分重视对基金代销渠道销售人员的培训和管理，充分重视通过与代销渠道的合作与客户进行面对面的沟通。今年以来国泰基金累计在销售渠道进行了培训以及与客户的沟通超过300场。

　　3、今年以来，国泰基金还创新地走进企业，对潜在的基金投资者进行现场交流和培育。通过与几家大型国企的合作，对所有的职工进行理财教育，令更多的人更了解基金、了解市场。

　　4、公司在旗下基金的宣传材料中均加入了《风险提示函》专页和其它风险警示内容，并要求基金销售人员在销售活动中主动要求投资者确认阅知《风险提示函》和《投资人权益须知》。

　　5、针对销售适用性工作的实施，公司专门成立了相关项目小组，组织推进销售适用性工作，目前公司网站和直销柜台都已经实施，并将根据投资者的意见和实施情况进行调整和完善。

　　6、公司组织邀请外部专家对银行渠道以及投资者进行理财培训。今年以来，在建行、农行、中行等渠道组织的定期定额培训讲座已经超过50场。

　　（四）其他投资者教育工作的开展

　　公司的投资者教育工作不仅在组织、策划的各项投资者教育活动中得到体现，更是在平时的日常工作中坚持落实。公司的客户服务中心长期以来坚持在每一次服务中传达正确的投资理念，向客户揭示投资风险。在客户服务中逐步“了解自己的客户”，并将“适当性服务”作为在客户服务和管理中的要点。

　　今年以来，公司投资者教育工作同时紧跟市场行情的变化和相关政策的指导，特别是公司资讯材料和服务手段上。考虑到今年国际金融环境的大幅波动、国内市场继续大幅调整以及管理层连续出台的关于稳定市场的措施，公司增加了关于国内外经济和市场分析方面的资讯、关于重大政策措施的解读等，给投资者实时地传达和分享公司的观点，稳定和维护投资者的心态。

　　三、最满意的投资者教育工作成果

　　国泰基金在基金业首个十周年之际，以感恩回报和投资者教育为主题，组织巡讲团，在全国十个城市开展为期半年的投资者教育巡回演讲，广泛传播、普及和倡导基金专业理财和长期投资的理念。巡讲活动自去年9月份开始，今年以来开展了南京、杭州、福州、青岛、上海等五场，每场均爆满，受到了广大投资者的欢迎和好评。巡讲会的相关内容也在《中国证券报》的专栏中向投资者展示，受众更为广泛。

　　创意：国内基金业首个十周年，以十周年为契机，进行感恩回馈理财巡讲，经全国十城，历史5月，后被不少公司纷纷效仿。

　　规模、参与人数、影响范围：全国共举办十场，每场均爆满，参与人数超过5000，经《中国证券报》和其他网站的专栏中集中展示的受众达到数百万。