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2013年股市波动幅度明显,年初以来截至4月17日,上证综指下跌1.08%。面对市场震荡,稳健增值的投资品种成为很多投资者的诉求。得益于此,保本基金成为市场投资热点,基金数量开始迅速扩容。自2001年首只产品面市以来,在经历2011、2012两年的快速增长后,保本基金凭借低风险、可观收益的投资特征广受投资者规避风险理财的欢迎,截至2012年末,已经成立了36只。进入2013年,保本基金进入发行高峰。据万德数据统计,截至4月19日,包括金鹰元安保本基金在内,今年以来成立和正在发行的保本基金数量达到8只。业内人士表示,保本基金对于风险承受能力比较低的投资者,或是在未来股市走势不确定的情形下,是一个很好的资产配置品种,既可以保障所投资本金的安全,又在股市上涨趋势较为确定时参与分享股市红利,具有其特定的优势。就保本基金的长短期业绩历史表现来看,保本基金的表现并不“保守”。数据显示,截至4月19日,2011年成立的金鹰保本混合基金净值增长10.4%,平均年化收益率约超5%。保本基金为何能够保本而不“保守”,这与保本基金的策略有关。以正在发行的金鹰元安保本混合基金为例,该基金滚动运用CPPI策略,通过债券投资积累“安全堑”,确保持有到期的本金安全,稳中求进;同时结合市场趋势,动态调整各阶段债券和权益类资产的投资比例,并与个债、个股精选结合,以谋求收益的最大化。金鹰元安采取滚动运作,在每个保本期满后,投资者可适时、灵活地追加或减少投资,继续享受“保本+增值”机会。值得一提的是,与其它大部分3年期保本基金相比,该基金只有2年保本期,有利于提高客户资产的流动性,从而提高客户投资的效率和效益。金鹰元安保本基金拟任基金经理邱新红认为,当前经济形势使保本基金迎来投资良机。一方面,经济弱复苏,不会对债券市场形成冲击,投资保本基金可使资金拥有良好的安全边际,增加收益。此外,股市持续震荡,投资者避险情绪升温,保本增值成为投资者的关注重点。 金放
(来源:《金融投资报》)
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