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银华永祥保本混合型证券投资基金
基金简称：
 银华永祥保本混合
批准机关及文号：

本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2011年5月13日证监许可2011【696】号文核准募集。
基金类型：
 契约型，开放式，保本混合型基金
基金代码：
 180028
保本期：
 指本基金的保本期限。本基金的保本期每三年为一个周期。本基金第一个保本期自基金合同生效之日起至3 年后对应日的前一日止，如该对应日的前一日为非工作日，则顺延至下一个工作日；本基金第一个保本期后的各保本期自本基金公告的保本期起始之日起至三年后对应日的前一日止的期间，如该对应日的前一日为非工作日，则顺延至下一个工作日。基金管理人将在保本期到期前公告的到期处理规则中确定下一个保本期的起始时间。基金合同中若无特别所指，保本期即为当期保本期。
基金经理：

姜永康先生：硕士学位。2001 年至2005 年就职于中国平安保险（集团）股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005 年9 月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。自2007年1 月30 日起任银华保本增值证券投资基金基金经理，在2008年1月8 日至2009 年2 月18 日期间曾兼任银华货币市场证券投资基金基金经理，自2008 年12月3 日起兼任银华增强收益债券型证券投资基金基金经理。现同时兼任银华基金管理有限公司固定收益部总监及固定收益基金投资总监。
于海颖女士，硕士学位。曾在深圳创维集团集团人事部、深圳开发科技股份有限公司人力资源部工作；历任北方国际信托投资股份有限公司投资部债券研究员，光大保德信基金管
理公司投资部基金经理等职。自2007年11月6日至2010年8月31日担任光大保德信货币基金基金经理，2008年10月29日至2010年8月31日担任光大保德信增利收益债券基金基金经理。2010年11月加盟银华基金管理有限公司固定收益部，从事固定收益研究方面的工作。
基金管理人：
 银华基金管理有限公司
基金托管人：
 中国银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：

本基金采用投资组合保险技术,在确保保本期到期时本金安全的基础上，通过保本资产和收益资产的动态平衡配置管理，实现组合资产的稳定增长和保本期间收益的最大化。
投资理念：

保本源自时间积累，增值来自价值发现。
投资范围：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的债券、股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、货币市场工具以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。本基金将按照恒定比例组合保险机制将资产配置于保本资产与收益资产。本基金投资的保本资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融债、地方政府债券、企业债券、公司债券、短期融资券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、资产支持证券、债
券回购等）、货币市场工具。本基金投资的收益资产为股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证。
本基金在保本期内投资保本资产占基金资产的比例不低于60%，其中,持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不少于5%；投资收益资产占基金资产的
比例不高于40%，其中，基金持有全部权证的市值不高于基金资产净值的3%。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
业绩比较基准：

本基金业绩比较基准为每个保本期起始日的3年期银行定期存款税后收益率。
风险收益特征：

本基金属于证券投资基金中的低风险品种。
该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：本基金自2011年5月23日至2011年6月23日进行发售。如果在此期间届满时未达到本招募说明书“七、基金合同的生效”第（一）条规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况，在符合相关法律法规的情况下，在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。

　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。
基金收益分配基本规定

1.保本期内，本基金仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资；如本基金变更为“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”，则基金收益分配方式为现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额进行再投资，若投资者不选择，变更后的“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”默认的收益分配方式是现金分红；
2.每一基金份额享有同等分配权；
3.基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值，基金收益分配基准日即可供分配利润计算截止日；
4.在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多12 次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的30%；
5.基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不超过15 个工作日；
6.投资者的现金红利和分红再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金资产；
7.法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

 

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