就内地投资人如何申购香港互认基金的问题,证监会新闻发言人邓舸表示,香港互认基金可委托内地销售机构依法依规公开销售,内地投资人可到销售机构办理申购业务,流程与申购内地基金相同。
内地与香港基金互认的初始投资额度,设定为资金进出各3000亿元人民币,投资额度的使用、分配按照国家外汇局规定施行。
就内地投资人如何申购香港互认基金的问题,证监会新闻发言人邓舸表示,香港互认基金可委托内地销售机构依法依规公开销售,内地投资人可到销售机构办理申购业务,流程与申购内地基金相同。
内地与香港基金互认的初始投资额度,设定为资金进出各3000亿元人民币,投资额度的使用、分配按照国家外汇局规定施行。
香港基金种类
基金互认初期仅开放公募基金市场,截至2014年底,香港证监会认可的零售基金(包括单位信托和互惠基金)共2009只,包括在香港注册的基金以及可以在香港销售的海外基金两类,其中近一半为卢森堡注册的基金。从产品类型来看,这些零售基金包括股票型基金、债权型基金、多元化基金、货币市场基金、指数基金、保本基金和对冲基金等,这其中近一半为股票基金。
这些基金中以亚太投资策略为主,占比达31%,全球策略和纯香港投资的基金分别有23%和21%;从投资标的来看,又以股票投资为主,其中57%投资股票,21%投资债券,余下则为混合型。此外,ETF产品中,共有9只符合资格,可供内地投资者选择。
投资区域、产品和策略的不同,令香港基金的收益率也有较大差别。以截至今年3月的一年期回报来看,有16只基金回报超过50%,以投资A股和印度股市的基金为主,回报最高的德盛神洲A股基金高达95.09%,多数基金的回报在10%~30%之间。
关于费用
香港基金的销售一般通过基金公司直销,或者由银行、投资顾问公司或券商等中介机构进行推广,再把交易转介给基金公司,基金公司、券商等参与销售过程的机构须获得证监会认可。
不过在基金互认安排下,香港注册的合格基金在经中国证监会批准后,将可与内地注册基金采取同样的销售渠道。这意味着,内地投资者甚至可以轻松在家上网购买心仪的香港基金。
在香港买卖基金,涉及首次认购费、赎回费和管理费,前两项费用分别在认购和赎回时支付,管理费则计算在基金的资产净值内,相关费用因应基金投资标的不同而有所差异。货币市场基金的首次认购费最低,为0~2%;债券基金、股票基金的认购费率分别在3%~5%和5%~6%。管理年费方面,依然是货币市场基金最低,一般为0.25%~1%;债券基金为0.5%~1.5%,股票基金为1%~2%。不同基金的赎回费差异较大,通常而言,投资工具越是复杂,收费就越高。