2008搜狐金融理财网络评选 鹏华基金参选材料

　  编者按：回首2008，市场留给普通投资者的更多的是苦涩。

    基金市场也是一片愁云惨淡，但正如巴菲特所说，只有退潮了，才知道谁在裸泳，只有在熊市中，投资者才能更全面地考察理财机构的能力。 >>>>请从此进入基金投票页面！

     参选公司：鹏华基金管理有限公司

     参选奖项：2008年最有影响力理财服务平台建设奖

　　　2008年，鹏华基金电子商务平台建设以“交易•营销•服务”三大功能为核心，开展了大量深入细致的工作，具体包括：

　　一、拓宽支付渠道

　　在支付方式方面，鹏华基金于2008年1月22日面向浦发银行借记卡持卡人推出了基金网上交易业务，2008年5月12日面向招商银行借记卡持卡人推出基金网上直销交易业务，至此鹏华基金网上交易所支持的银行卡已达四种：农行卡、建行卡、浦发卡、招行卡，客户只需持有以上任意一种银行卡，即可通过注册鹏华基金网上交易并进行基金投资，如下图所示：

　　二、加强与客户的互动

　　为了加强与客户的互动，及时了解客户的最新需求与动向，鹏华基金电子商务平台为客户提供了多样化的互动方式，具体包括：QQ群、鹏华论坛、对话基金经理栏目、网络服务质量监督员机制、鹏友e家理财大讲堂等，既包括线上手段又涵盖了线下手段。

　　（一） QQ群

　　鹏华基金面向所有客户创建了8个QQ群，充分利用了QQ即时交流的特性，即时收集掌握客户的最新动态以及客户对我们工作的建议，目前QQ群覆盖的用户约为1000余人，QQ群在很大程度上充当了及时解答客户问题、发现问题的角色。

　　（二） 鹏华论坛

　　过高的即时性以及QQ自身的特性导致了以往的历史信息不容易存储，内容容易丢失，同时QQ群的覆盖面也比较窄，按照目前的计算最多只能覆盖1600人，鉴于上述原因鹏华基金电子商务平台面向广大客户推出了“鹏友论金”论坛，访问地址为：https://bbs.phfund.com.cn。论坛相较于QQ等即时通信工具而言，能够较好的规避上述问题：首先论坛所覆盖的面从理论上讲是无限的（在论坛服务器能够承受的压力范围内），同时还具备比较高的实时性，客户可以通过发帖回复以及短消息的形式进行交流；其次论坛能够很好的保存以往的历史信息，对于一些有价值的内容，客户可以在需要查看的时候能够再次找到它们。截至2008年11月11日，鹏华论坛共有注册会员7433人，帖子数10000余条。

　　（三） 对话基金经理

　　在与客户的沟通与交流中，我们发现很多客户对希望能够直接与基金经理交流，就投资方面的问题进行咨询。为了满足客户的这部分需求，鹏华基金电子商务平台在经过详细的需求调研后，在公司官网上推出了“对话基金经理”栏目，详细信息可以点击以下链接地址访问：

　　https://www.phfund.com.cn/phfund/visit/communication/index.html。

　　目前该栏目已经成功推出三期，并且随着客户所提问题种类的增多，我们在原有栏目基础上还增加了理财经理模块，客户也可以就理财方面的访问向我们的理财经理进行提问。该栏目的运作流程如下：

　　首先，客户登陆鹏华基金的网站并进入相关页面登记其想问的问题或者其想向我们提出的建议；然后我们会对这些问题进行整理和筛选并将整理好之后的问题交付给投资研究部，并请相关的基金经理或者理财经理作答；最后将问题和答案进行整理并经合规性审核后在栏目内容中发布出来。

　　（四） 网络服务质量监督员机制

　　鉴于公司人员少而客户群体庞大的现状，鹏华基金针对广大客户创立了网络服务质量监督员机制，挑选出有热情、对鹏华品牌认可的客户担任质量监督员，负责在我们的QQ群以及论坛中协助我们解答客户疑难，同时对我们的工作提出建议，充分发挥客户的作用。

　　（五） 鹏友e家理财大讲堂

　　为了普及理财知识，加强投资者教育工作，鹏华基金依托公司网站为主要宣传平台，面向广大客户举办了鹏友e家•理财大讲堂全国循环讲座活动。截至2008年8月，巡讲活动已经走过了南京、宁波、武汉、珠海等45个城市，具体信息如下所示：

　　已顺利举办的城市：

　　广东省：珠海、中山、东莞、佛山

　　福建省：厦门、泉州、福州

　　浙江省：嘉兴、宁波、温州、杭州、金华

　　江苏省：无锡、昆山、苏州、南京、南通

　　山东省：青岛、济南、东营、烟台

　　河北省：唐山、石家庄、邯郸

　　辽宁省：沈阳、大连、鞍山

　　吉林省：长春

　　黑龙江：哈尔滨

　　广西省：南宁、梧州、桂林

　　湖北省：宜昌、武汉、襄樊

　　河南省：平顶山、洛阳、郑州

　　四川省：成都、绵阳、

　　直辖市：重庆、天津

　　安徽省：合肥

　　湖南省：长沙

　　江西省：南昌

　　合计45个城市

　　正在报名的城市：

　　昆明、贵阳

　　有关此次活动的更多详情可以点击以下链接点至访问：

　　https://www.phfund.com.cn/phfund/visit/07forum/index.html。

　　（六）电子对账单推广

　　鹏华基金今年以来开展了“订制电子对账单 支持环保献爱心”的活动，凡申请取消纸质对账单并开通电子对账单的客户，鹏华基金每年将按每户人民币2元的标准提取专项慈善基金，用于捐助四川地震灾后重建的希望学校，每次爱心助学活动，鹏华基金将从参与活动的客户中选取两名“爱心大使”，将购买的学习用品送往灾区，全程见证爱心助学活动。本活动持续时间为两年，截止2010年5月12日，鹏华基金拟每年开展两次赈灾助学活动。2008年10月31日，鹏华基金管理公司携同从全国征选的首批“爱心大使”走进都江堰尚阳学校，向该校捐赠价值2万多元的教学及学习用品，相关内容如下图所示：

　　有关此次活动的详细信息及媒体报道可以访问以下地址：

　　https://www.phfund.com.cn/phfund/visit/chinaheart/dzd5.html

　　三、定投平台

　　鹏华基金于2008年7月23日面向中国农业银行借记卡的客户推出了网上交易直销定期定额申购业务，该业务具有“长期投资摊低成本、积少成多复利增值、定时扣款省心省力”的优势。投资者只需登录鹏华网站，注册开通基金网上交易，并分别与鹏华基金签订鹏华基金定期定额协议，与银行签订网上交易委托代扣协议后即可新增定投计划、变更定投计划、终止定投计划或者解约。

　　四、风险测试平台

　　鹏华与晨星与2008年10月合作推出了基金投资人风险承受能力评测系统，对于新开户投资者，在填写 “鹏友e家”网上直销系统开户所需的个人详细资料后，系统将自动进入基金投资人风险承受能力评测系统，投资者在填写完毕风险承受能力调查问卷后即完成开户流程；对于已开户投资者，如果尚未填写风险承受能力调查问卷，在进行认/申购、转换及新增定期定额计划操作时，系统将自动进入基金投资人风险承受能力评测系统，投资者在填写完毕风险承受能力调查问卷后即可进行正常的认/申购、转换及新增定期定额计划操作。投资者风险承受能力调查问卷的有效期为一年，自投资者最近一次填写风险承受能力调查问卷之日起计算，超过一年后，系统会自动提示投资者再次填写风险承受能力调查问卷。界面如下图所示：　　四、2008年最有影响力客户服务奖（top5）