光大银行：“阳光基金，七彩定投”，选最红的随意投

　　客户只能用一个银行账户办基金业务，保证赎回、分红款只能回到该账户，该账户不能随意更改

　　理财周报记者 尹娜/文

　　“光大银行共有30多个分行，400多个支行及网点，分布在全国各省会城市和经济发达城市。

　　“我们银行对市场上400多只基金产品进行筛选，对其中270只优秀的基金产品提供定期定额申购服务。其中包括大成、南方、华安、博时、光大保德信、国投瑞银、易方达、招商等30多个基金管理公司旗下的基金产品。”

　　▲▲2008年以来销售基金100亿

　　通过较好的服务与渠道推动，该人士介绍，2008年由于A股市场持续震荡下跌，基金销售额大幅下降，但2008年以来，光大银行基金总的销售额达到100亿元。

　　客户可以通过柜台和网银渠道进行基金定投协议签署、修改和关闭交易。在柜台办理时，只用签署定投协议，选择定投模式即可；在网银上也可以通过签订电子协议来办理。业务办理流程简单、快捷、方便，协议签署后，系统自动按照客户需求定期进行扣款。电话银行和手机银行上可以查询到定投交易情况。

　　▲▲三大安全保障

　　“在我们银行办理基金业务可以提供交易安全、信息安全、资金安全三大安全保障。”该人士介绍说。

　　交易安全方面，光大银行网银大众版具有密码保护控件、防伪信息设置、预留信息验证等八项安全措施，保证客户交易安全。对于开通了“账户变动短信通知”的客户，可以在第一时间收到扣款通知，如果定投交易失败，客户可在“T+2”日在柜台、网银或其他电子渠道查询到交易结果，我行各网点理财经理也会在查询到定投失败交易时，通知客户。

　　信息安全方面，光大银行对于基金客户资料有严格的管理规定，保证客户隐私不受侵犯。各网点基金管理员有名额限制，需填写《保密承诺书》、《基金管理员申请表》，并通过分行和总行严格审核通过后，才能具有受限制的查询权限。如有外泄客户信息的，将会受到严厉处罚。

　　在资金安全方面，在光大，规定客户只能使用一个银行账户办理基金业务，保证赎回、分红款只能回到该账户，该账户不能随便更改，并且对于客户签约、换卡等存在风险的交易，都要求携带有效证件办理，光大严格控制，保证客户资金安全。

　　上述三大安全措施保障了客户在做定投的时候，对资金以及交易的安全与放心。

　　▲▲专业团队为客户优选基金

　　由于基金定投是一个长期的投资活动，所以光大银行认为，选取一个优秀基金管理人旗下的、有潜力有发展的基金显得至关重要。

　　据了解，光大银行有专业人士专职做基金公司和产品的研究，改行与国内最具规模的专业投资咨询机构天相投顾合作。

　　“我们长期对市场上的基金公司、基金经理、基金产品进行研究，建立了光大基金优选池，对基金产品精中选精，才会给客户进行推荐。”该投资与托管业务部相关负责人介绍说。

　　阳光服务年：给客户最大优惠与便利

　　光大银行在业界一向以“创新”见长。该行将2009年确定为“阳光服务年”，今年1月份，就将基金定投申购费率实行八折优惠。光大银行投资与托管业务部相关负责人说：“不同基金公司的基金，定投费率是不相同的。大部分基金产品定投费率都在1.2%-1.5%左右。除个别产品外，在光大办理基金定投业务可以享受费率八折优惠。”

　　“阳光基金，七彩定投”

　　除了给客户最大的优惠之外，光大银行基金定投的主要策略采取“阳光基金、七彩定投”为该行最大特色。

　　该投资与托管业务部相关负责人介绍说：“阳光基金、七彩定投灵感来源于太阳的七色光，而我们也为光大的阳光基金定投确立了七大与众不同的亮点。”

　　七种特色，从品种到渠道的多选

　　首先是红色，意味着要为客户选出最红的基金，建立基金优选池。橙色表示，定投随意投随心投。光大银行能支持多种定投模式，包括：投资间隔灵活、投资期限可控、投资计划多样。客户可以按照自己的资金收入支出情况，随心所欲制定自己个性的定投计划。

　　此外，绿色代表安全，主要是交易安全、信息安全、资金安全三大安全保障。青色代表定投费用低等。