2009搜狐金融理财网络盛典:中银基金参选材料

    编者按：2009搜狐金融理财网络盛典网络评选拉开帷幕，请为你心仪的基金公司投上一票。投票从即日起开始，到2009年12月12日结束。为了加深网友对参选公司的了解，我们特将参选公司的情况展示如下： 

    参选奖项：2009年最有影响力基金投资者教育奖 >>>投票

    2009年，根据中银基金战略发展目标和投资者教育特征，公司继续推行投资者教育工作方针——“认真履行社会责任，卓有成效地推进投资者教育工作”。在投资者教育工作小组有效运作下，中银基金将投资者教育的责任和理念贯穿到运作的各个细节中，始终如一地抓好、抓稳基金管理的风险控制与合规运作，将投资者教育视作基金管理风险控制的重要外延之一和无可替代的重要补充。>>>进入基金评选专题

　　2009年6月，在“中银基金理财讲堂”这个品牌的带动下，作为2007年走进高校投资者教育活动的继续和深化，中银基金开展了主题为“启迪财富智慧 创意快乐人生”的投资者教育系列活动，开创了投资者教育新模式，取得了良好的社会效应。此外，公司还自主开展了一系列形式多样、内容丰富的投资者教育活动。通过社会广泛的参与，“中银基金理财讲堂”以高度社会责任感和历史使命感做好投资者教育工作，努力向全社会弘扬投资者教育的新风，引导投资者以科学发展观为指导，塑造理性科学的投资理念，向基层投资者公益性地宣传基金基础知识、基金投资风险以及其他方面的基金理财知识介绍。

　　（一） 创办投资季刊，搭建投资者沟通平台

　　2009年4月，中银基金首份投资季刊“中银智汇”创刊，刊物定位为专业化高品质兼顾实用性、亲和力的投资理财刊物，内容包括公司及产品信息、基金回顾与展望、投资策略与分析等栏目；投资季刊及时派送到公司的基金持有人、代销渠道，得到了广大客户的好评，有助于投资者及时了解公司动态和产品运作情况，有助于提升在投资者中传播科学的投资理念。

　　（二） 5.12一周年，走进灾区持有人

　　2009年4月22日，中银基金市场部及客服主管等一行四人抵达四川都江堰地区，开始了为期半月的灾区慰问拜访工作。作为中银基金5.12周年纪念系列活动的重要组成部分，中银基金工作人员将对都江堰地区的几十名受灾客户进行逐一家访，了解一年来他们的生活、工作状况以及灾区的重建情况，对基金持有人生活中遇到的困难，以及在家庭资产配置、证券投资方面存在的困惑等给与帮助，将投资者教育工作做得更加扎实、深入。

　　用责任心诠释投资者教育深刻内涵

　　——中银基金5.12周年履行社会责任纪实

　　大灾面前有大爱，爱心的汇集和凝聚总是让人感动。而将自身的公民责任编织成一份份爱心，持续不断地呵护和关怀着灾区人民的自觉行动更令人为之动容。

　　中银基金公司，翻阅其地震一年来的点滴记录，对灾区人民的呵护正如涓涓细流不断地流淌着。地震后的第一时间，中银基金公司发动员工踊跃捐款、针对客户要求及时开通绿色服务专区。而在5.12一周年的日子里，中银基金公司员工又踏上了拜访都江堰灾区的行程，给灾区人民送去了殷殷的祝福。

　　过去、未来，中银基金用心地、持续地将爱心种子播种在灾区的土地上。落地、发芽的爱心也源源不断地温暖和滋润着灾区人民的心。

　　马不停蹄拜访灾区持有人

　　5.12地震的景象至今让人难以忘怀。过往一年的岁月，灾区的客户的状况如何，他们在资产配置上又有哪些需要，这些问题都一直萦绕在中银基金各位员工心中。在公司5.12周年纪念活动中，拜访公司在地震灾区的持有人成为本次活动的重点。

　　随着行程的一路推进，持有人王先生面对灾难的坚韧深深打动了人们。王先生是都江堰市燃气公司的一名普通员工，妻子经营一家小商品店。当工作人员见到投资人王先生时，他正从单位匆匆忙忙赶回来，面对专程从上海赶来看望自己的工作人员，王先生夫妇流露出一丝惊讶和羞涩，连声说：“这么远，你们专门来看望我们基民，真是没想到。”

　　据了解，在去年的地震中，王先生家中住房受灾，自己一家人现居住在安置点的板房里。然而，在地震后的一年时间里，王先生就一直奔波在灾区生产重建的第一线。地震后，都江堰地区的燃气用户从震后的2万已经增长到10万，比震前还要多出4万，在工作量骤然增加的同时，他也深刻地感受到灾区重建恢复的巨大速度和力量，他坚信自己的生活会更加美好。

　　王先生坦言，去年大地震后，自己几乎没有时间再关注基金方面的信息了。中银基金连忙送上了基金产品最新的运作信息和一些参考资料，王先生高兴地表示道：“作为基金持有人，确实需要充电，除了了解基金，还要学习与基金有关的很多东西，这份资料我会好好了解一下，趁机补补课。”

　　家住成都大学都江堰校区的王阿姨，是位退休职工。在她的脸上，中银基金公司的工作人员很欣慰地看到了轻松的表情，地震并未给她及家人造成很大的影响。

　　当工作人员向其表达特地从上海赶来时，王阿姨很惊讶；而当一束鲜花递到她手上时，王阿姨又惊又喜。王阿姨笑道，对基金的信息，她很多时候都是从在社区居委会工作的女儿处了解得到。于是，中银基金公司的工作人员们请王阿姨留下了联系地址。 “王阿姨，我们会为您提供更多的基金信息，方便您及时了解基金的动态。”当听到工作人员的这番话，王阿姨高兴地在留言录上留下她对公司的祝福：“希望中银基金能发展更好，为基民创造更多财富。”

　　马不停蹄地先后拜访了几十家客户后，车间厂房、学校、小区、小卖店，许多地方，都留下了中银基金员工的足迹、留下了中银基金对灾区客户持续的爱心和关怀。

　　智慧照亮孩子心灵

　　在走访灾区的客户后，灾区学校孩子的学习和生活也一直让中银基金的员工们挂怀。在本次5.12周年纪念活动中，中银基金员工远赴受灾较为严重的学校之一——向峨乡蒲阳中学进行慰问，并送上了精心挑选的几百本图书。

　　在蒲阳中学简单的图书捐赠仪式上，中银基金工作人员鼓励同学们努力学习，长大之后回报祖国回报社会，并向学生们简要介绍所赠书籍。这些图书内容健康向上，富有趣味性，包括历史、地理、科学、励志等多个类别，学生们迫不及待地挑选自己喜欢的书籍，捧在手中，舍不得放下。

　　蒲阳中学的老师们感慨地表示：“你们带来的不仅是图书，更是知识和力量！” 捐赠结束后，中银基金和蒲阳中学还达成了一个约定：学校组织学生们在暑假中开展“读书月”活动，认真阅读中银基金所捐书籍，并写成读后感，然后由学校和中银基金进行评比，优秀文章将得到鼓励和表扬。

　　学校老师们也非常认可这一活动方式，并表示：“我们现在更重视的是学生心灵的培育，要帮助他们从阴影中走出来，读书可以使孩子们受益终身，用智慧的光芒照亮孩子们的心灵家园，这比其他物质援助更有意义。”

　　看望灾区家庭

　　5月母亲节的到来，在四川地震一周年之际，为了表达对灾区母亲们的关爱，中银基金工作人员又来到都江堰市妇幼保健医院，探望那里刚刚生产的母亲和刚刚降生的孩子们。

　　据医院工作人员介绍，医院的产妇里有很大一部分是灾后失去孩子再生育的母亲，她们是更需要关爱的一个群体。中银基金为这些特殊的母亲们送去了夏天避暑驱蚊用品和一些母婴护肤保健品。事实上，通过对多个居民安置点的走访，中银基金工作人员发现，很多家庭都没有蚊帐，而夏日已经来临，蚊虫也逐渐开始活跃起来，捐上爱心蚊帐，就是想让刚当上妈妈的产妇和婴儿不受蚊虫叮咬，让妈妈和孩子们享受一个清静的夏日。

　　涓涓细流展现深厚文化

　　在城市经历了前所未有的罹难后，中银基金公司的员工带着一些不安踏上了行程。然而在这里，他们收获到的不再是哀伤和悲痛，而是孩子们幸福的笑脸、是持有人的坚强和乐观，更是灾区人民对美好生活的憧憬和向往。

　　在本次半个月的行程中，不少中银基金公司的员工都用笔、用心去感受着灾区人民的精神面貌。“天渐渐暗下来了，今天的行程顺利完成，我心中倍感温暖，几天来的收获足可以受用一辈子啊！”一位中银基金的员工在日记中这样感叹到。“一份责任，一份美满”，也成为了中银基金公司员工此行最大的收获。

　　事实上，自中银基金公司成立以来，就一直将为国内外投资者提供长期、优质、创新的投资理财产品和服务视为自身使命，视客户至上为公司核心理念。而为期半个月的回访灾区持有人活动不正是对公司核心理念的最好诠释吗？员工心中的深情感悟也将一直陪伴和见证着中银基金未来的成长之路。

　　中银基金5.12一周年大事记：

　　公司员工紧急捐款以及其他帐篷等应急用品。

　　开辟了绿色服务专区，为灾区持有人提供一系列的赈灾特别服务。

　　1个月连续外呼灾区客户，了解需求，解决疑难问题。

　　今年四月底开展了为期半个月5.12周年纪念活动。

　　向灾区学校蒲阳中学捐赠图书。

　　看望灾区再生育家庭母婴。

　　（三）推出“E话基金”投资者教育系列漫画

　　2009年月，中银基金集成电子商务推广和投资者教育两个方面的需求，策划推出了 “电子商务推广与投资者教育漫画”项目——“e语话基金”。“e语话基金”以网络为主要载体，强调投资者的直观体验，用漫画故事连载的形式，带领投资者与故事的主人公一起学习金融理财知识。本次上线的“e语话基金”分为两个系列，一是基金定投系列，一是金融危机启示录系列。漫画中通过塑造三位不同职业、年龄和需求的投资者，围绕，讲述他们之间相互学习了解网上基金投资理财和探讨金融危机带来的启示的故事。“e语话基金”每周一期并保持动态更新，投资者只要登陆中银基金网站www.bocim.com便可浏览“e语话基金”精美网页和图片故事，获取投资理财相关知识。同时，“e语话基金”还在主流财经媒体上线，投资者可以通过更多途径欣赏到独具匠心的投资者教育作品。

　　（四）“中银基金•汇之星 名人理财启示录”投资者教育活动

　　2009年6月17日，由中银基金和上海地区最大的梅赛德斯—奔驰授权经销商——上海汇之星共同主办的“中银基金•汇之星 名人理财启示录”投资者教育活动在上海成功举行。中银基金执行总裁陈儒先生、著名节目主持人曹启泰先生以及多位沪上知名企业家、知名媒体人士、银行业、投资业、汽车业的业界精英共聚一堂，畅谈财富人生，共同探讨金融危机时期的理财投资之道。

　　此次活动是中银基金联合多家主流媒体倾力打造的一项投资者教育高端品牌活动。区别于以往说教式的投资者教育形式，“名人理财启示录”邀请了著名节目主持人曹启泰先生作为特别嘉宾，以风趣睿智的方式引导与会者开展话题讨论、头脑风暴，思考在金融危机环境下如何理财、如何拥有财富、看待财富。整场活动在轻松愉快的氛围中进行，社会各界精英人士在智慧碰撞与经验交流中带给大家深刻的启迪。

　　中银基金执行总裁陈儒先生表示：“中银基金在为投资者提供专业的资产管理服务的同时将投资者教育作为重中之重。作为2007年走进高校投资者教育活动的继续和深化，此次中银基金“名人理财启示录”的参与主体是在社会上取得了一定成就或在某一领域具有一定影响力的精英阶层，无论是面对理财初体验的在校大学生还是面对理财主力军的社会精英，中银基金都一直恪守‘客户至上’的公司理念，不断深化探索投资者教育的创新方式、方法和途径。”

　　在主题为“我的财富观”的名人互动对话中，曹启泰先生与在场听众分享了他个人的财富哲学。曹启泰说：“我通常都跟比我有钱的人比快乐，跟比我快乐的人比有钱。这个意思是说有钱不一定快乐，快乐不一定有钱，如果说又快乐又有钱是最好的。我的看法是你不要去理钱，让懂的人去理钱，这样就会比较快乐”，“我想每一个人都可以在人生当中的每一个步伐中看到与日俱增的智慧。智慧是累积财富最重要的前提。”

　　中银基金副执行总裁俞岱曦先生十分赞同曹启泰所持的积极乐观的理财心态，他建议：“面对跌宕起伏的市场行情，树立正确的理财观念非常重要。对于大多数的投资者而言都应将风险控制放在最重要的位置。在投资之前，认真分析自己的风险偏好和可能出现的结果，正确平衡投资理财的收益和承担的风险始终具有积极意义。”

　　作为本次活动主题的延伸，中银基金还以实际行动阐释了财富和社会责任之间的关系。会上，中银基金向上海市慈善基金会捐赠了善款，资助品学兼优的贫困大学生，用实际行动向现场的精英人士传达着中银基金所坚持的价值理念：在创造财富的同时应积极承担企业公民所应承担的社会责任，以慈善公益事业的方式回馈社会。

　　（五）“中银基金理财讲堂”——心系持有人投资者教育系列活动

　　“中银基金理财讲堂”积极“走出去”的同时，我们也实践投资者教育工作“请进来”的战略，邀请投资者参观的基金管理公司，帮助投资者了解证券投资基金，帮助投资者了解基金管理公司，帮助投资者了解基金的运作和管理情况。“中银基金理财讲堂”这个平台使得中银基金怀着开放的胸襟迎接投资者，并帮助投资者了解基金投资中的风险，从另一方面来看，“中银基金理财讲堂”走进中银基金是基金管理公司倾听投资者建议，进一步了解投资者教育需求以及加强投资者教育出发点的良好契机。

　　6月20日，“中银基金理财讲堂”——心系持有人投资者教育系列活动北京站在中银基金北京分公司成功举办。本次活动主要面向中银基金投资者，共有20名中银基金的老客户参加了本次活动，大区经理首先向各位到场客户介绍了中银基金管理公司情况及旗下基金产品，随后，中银中国基金经理孙庆瑞向在场的客户作主题演讲，详细介绍了中银基金旗下基金产品的历史、运作情况和投资策略。在互动交流环节，各位投资者积极参与讨论，与基金经理孙庆瑞进行面对面交流，纷纷向基金经理咨询所关心的问题，针对投资者的疑问，孙庆瑞一一进行了解答。活动在愉快的气氛中圆满结束，中银基金的客户们乘兴而来，满意而归，表示这样的活动拉近了投资者与基金公司的距离，希望今后还有机会参加类似的投资者教育活动。

　　6月21日，“中银基金理财讲堂”——心系持有人投资者教育系列活动上海站在中银基金上海总部成功举办。与北京站活动相同，大区经理首先向各位到场客户介绍了中银基金管理有限公司的历史业绩、股东背景、投资理念、所获荣誉及旗下基金产品的运作情况，随后，中银中国基金经理吴域向在场客户作“2009年下半年投资策略”的报告，包括对现阶段我国宏观经济的判断以及未来的市场走势、投资策略等。互动交流环节是本次活动的最大亮点，各位投资者积极参与讨论，与基金经理作零距离交流，一同分享理财心得，畅谈投资理念。不少客户有备而来所提的问题非常专业，内容涉及宏观经济、政策导向、基金与房地产投资等等，吴域耐心解答了投资者的疑问，帮助投资者加深对基金投资的了解。

　　通过举办“心系持有人”投资者教育系列活动，中银基金的客户们纷纷表示，通过参加类似的投资者交流活动受益匪浅，不仅对中国的资本市场有了更加全面的了解，并且理解了基金经理的运作思路和投资理念，增强了长期投资的信心。

　　（六）“顺势而为 分享财富未来”全国投资者恳谈会

　　2009年8月，市场进入深幅调整阶段，针对投资者普遍关注的市场热点问题，中银基金专门组织策略了题为“顺势而为分享财富未来”的主题投资策略报告会。“顺势而为，分享财富未来”中银基金全国巡回投资策略会上海站、北京站、深圳站的活动成功举办。由公司研究主管与投资者分享“下半年投资策略”，公司资深理财顾问为投资者讲解基金理财知识，活动还特别邀请到了中证指数公司研究主管王静博士和台湾资深讲师，就 “投资理财与指数基金”展开演讲。在场的投资者的热望超乎预期，与演讲嘉宾展开互动交流，现场气氛十分热烈

　　（七）“中银基金理财讲堂”走进客户

　　2009年度，根据公司投资者教育的工作安排和市场走势，我们的专业理财队伍对投资者教育活动投入了巨大的工作热情，及时有针对性的调整了投资者教育工作内容，即以风险揭示和维护稳定为两大主线全面展开。通过“中银基金理财讲堂”走进客户的现场活动，将我们的专业化服务和投资理念传递给投资者，形式开展活泼多样、传递内容丰富专业，包括投资理财知识、科学理性的投资理财理念、理财方法等等。从活动的实际效果来看，“中银基金理财讲堂”受到了当地客户欢迎，反响热烈。客户普遍反映收获良多，主要有：第一，在这样的理财讲堂活动中，学到了更多有益知识，例如关于投资、理财的最新知识和动态等等；第二，提高了风险意识；第三，引导和指导了投资人的日常投资行为，投资更理性。

　　2009年度，“中银基金理财讲堂”走进客户的系列活动共计100场，参与客户超过9000人，在领会监管层的相关工作要求和指示下，结合我司投资者教育工作方针，在区域覆盖和受众群体上取得了良好的效果，在内容深度和专业性方面，我们充分发挥了专业投资人的专业优势，以易于被客户理解的方式和方法开展宣讲和系列活动，获得好评。

　　（八） “中银基金理财讲堂”走进销售渠道

　　从目前基金行业的情况来看，基金代销的主要渠道是各商业银行以及证券公司等，基金代销渠道在基金行业产业链中的作用非常突出，他们直接接触大多数基金投资人，对基金投资人的影响更大，例如银行客户经理的工作重点之一就是向投资人介绍基金，给出部分投资建议，所以，对代销渠道基金业务主管人员及营销人员的风险教育和培训等，就显得非常重要。我们试图从培训销售渠道做起，相信销售渠道的成长会带来更多投资人的成长，这是我们“中银基金理财讲堂”走进销售渠道的意义所在。

　　2009年，公司联合中国银行江苏省、福建省等重点分行，开展了大规模巡回投资者交流会。“中银基金理财讲堂”走进销售渠道的活动，在全国范围内开展了260场，共计有近19000人次参与其中，主要是我司代销渠道中国银行和中国工商银行各省及地市分行，通过以沙龙讲座的形式，专业讲师演讲的方式等，重点培训代销渠道的基金业务人员，达到投资者教育的效果。

　　（九）投资者开放日（拟）

　　作为在投资者教育工作领域一直处于行业领先地位的基金公司，中银基金一直以来致力于搭建良好的投资者沟通平台，帮助投资者树立正确的投资理念，为了更好地响应监管机构的号召，同时作为2009年投资者教育的收官活动，中银基金拟在2009年11月20日举办“投资者开放日”活动。

　　活动将邀请基金持有人、第三方监督机构等人士组成“中银基金观察团”到公司进行参观访问，与基金经理进行面对面沟通。

　　（十）设计营销材料突出风险提示内容

　　按照中国证券监督管理委员会2007年2月发布的《关于证券投资基金行业开展投资者教育活动的通知》和2007年第44号文件，我司切实做好基金销售中的投资者教育工作，向投资者充分揭示基金投资中的风险，根据有关要求和指示，在新基金发行期间，完善基金销售折页以及其他宣介资料上的风险提示内容，突出强调销售折页以及其他宣介资料上的风险提示。其次，我司进一步加强对基金销售行为的管理，完善客观有效的基金风险评价体系，加强基金投资人风险承受能力调查和评价，真实准确地向投资者进行风险提示，真正做到将合适的基金卖给合适的投资者。