2010福布斯·富国中国优选理财师评选新闻发布会

    “2010福布斯·富国中国优选理财师评选”活动新闻发布会于2010年8月4日下午在北京召开，搜狐理财频道做为独家门户网络支持全程直播了本次发布会。以下是发布会实录：

　　主持人：大家下午好，各位领导、各位嘉宾，新闻界的朋友们，非常高兴大家今天能在百忙之中，赶过来参加本次福布斯·富国2010中国优选理财师评选的新闻发布会。为了满足中国企业家、创业者、投资人以及社会公众日益迫切的理财需求，关注并引导中国财富管理行业的健康发展，并为活跃在一线的优秀理财师提供一个展示才华的舞台，《福布斯》中文版在去年成功的基础上，二度举办福布斯·富国2010中国优选理财师评选活动，这也是福布斯中文版对中国金融理财行业的进一步关注，首先向大家介绍一下莅临会场的嘉宾。

　　他们是《福布斯》总编辑周健工、富国基金管理有限公司总经理窦玉明、《福布斯》副主编康健、美国注册财务策划师学会亚洲事务暨中国发展中心董事梁辉。首先让我们有请周健工先生为今天的新闻发布会致辞！有请！

　　周健工：各位来宾，媒体朋友们，下午好：

　　今天，非常感谢大家下午冒雨赶到会场，第二届福布斯与富国中国优选理财师评选正式开始。实际上这是《福布斯》和富国基金的再度携手，我们知道去年我们首次成功举办了《福布斯》富国优选理财师评选活动，

　　经过去年的评选，我们发现，已经有一批优秀的理财师逐渐成长起来，他们很好的掌握了与客户沟通的能力、具备缴枪的专业素养、具有较强的规划和执行能力。除了拥有丰富的金融理财规划方面的知识外，一些理财师开始学习法律、心理学等方面的知识，并且逐渐形成了自己较为鲜明的理财风格。

　　但是，由于理财市场的发展刚刚起步，理财产品品种有限，加上中国理财师的知识结构普遍较为单一，在为客户进行财产规划时，主要模式化的进行基金、保险、子女教育、养老等方面的规划，缺乏对高净值人士越来越需要的税务规划、遗产规划、法律安排、海外投资、艺术品投资等方面知识的深入了解。中国仍然缺乏第三方理财机构。

　　我最近看了一本书稿，谈的是女人如何管理自己的财富与人生，它提出了一个非常有意思的概念，理财对任何一个有能力去工作、创造财富的人都是一样的，就是一个最有效益投资生活曲线的一个目标，我赞同这样的提法。理财师帮助一个人管理自己的财富，实际上也包括管理自己创造财富的能力。

　　中国的金融理财师平均年龄只有27岁，而美国的金融理财师平均年龄52岁，有丰富的人生阅历。相比之下，最终入选全国50强的理财师平均年龄32.7岁，目前平均管理资产6.57亿元，去年平均销售金融产品2.22亿元。

　　与此相对应，中国内地较富裕阶层年龄只有36岁，而他们的平均流动资产却高达86万元以上。根据一项亚太区富裕人群调查结果中，中国内地富人比较年轻。而且内地富人更喜欢承担风险，过去一年的人均股票交易额高达253万元。这是我根据一项国际银行的调查结果得到的数据。

　　那么无论对普通的中产阶级家庭来说，还是对于高净值人士来说，除了日常生活之外，人生中的一些大事，如购房、成家、养育、教育、健康、追求高品质的家庭生活、投资、养老乃至慈善公益，都或多或少与理财、私人银行服务密切有关。

　　与私人银行业务是一个新兴的行业，也是一个迅速发展并且有远大前程的行业，急需建立一个有丰富经验，专业知识和职业诚信的理财师与私人银行家队伍。

　　今年，我们今年举办这个评选，跟去年有一个不同，我们的专家委员会专家委员会具有更加广泛的代表性，我们的评选标准和流程更加完善。我们期待着来自更多的银行、金融机构、资产管理机构、尤其是独立的第三方理财机构的积极参与，期待着今年有更加优秀的理财师脱颖而出，通过我们这样一个舞台展示出他们的财智。

　　主持人：感谢周主编的精彩致辞，作为全球领先的商业杂志，相信《福布斯》中文版这次活动，能为中国投资者提供最有效用的财经信息。有请富国基金管理有限公司总经理窦玉明先生致词。

　　窦玉明：大家下午好，各位媒体朋友，

　　首先，我谨代表富国基金管理有限公司感谢大家出席“2010福布斯-富国中国优先理财师评选”新闻发布会。

　　2009年，富国基金与福布斯中文版，在上海宣布首度推出“中国优选理财师评选”。我们的初衷在于关注财富管理行业在中国的发展，为优秀的理财师提供展示的平台，并为中国金融理财行业的健康发展而助力。

　　从第一只封闭基金发行到行业资产管理规模超过一万亿，基金业的发展历程也伴随着国人理财观念的启蒙，发展和日益壮大的过程。如今，金融理财已深入千家万户，并正改变着国人的生活。如何让更多的人财富保值增值，是我们的使命。

　　富国基金成立十多年来始终专著于为投资人提供专业的投资产品。从创业伊始，到为遍布全国的300多万个人和机构客户提供服务。在这一过程中，我们深深地意识到，财富管理不仅意味着专业的产品和服务，更意味着规范和责任。作为这一产业链中的一环，如何促进行业的健康发展，这是我们时刻思考的问题。

　　在过去一年的评选中，我们欣喜地发现，一批优秀的理财师已经快速的成长起来。他们很好地掌握了基本理财技能和与客户沟通的能力。伴随着中国国民财富迅速积累的过程，他们管理的财富也达到了值得注目的地步。当然，这也为财富管理本身，带了新的机遇和挑战。

　　我们期待着在今年的理财师评选舞台上有更多的明星选手能够脱颖而出。我们也期待以此为契机，中国的财富管理行业能够更加规范、优质、健康的发展。

　　正如富国基金所秉承的理念，让我们投资、未来在一起，谢谢各位。

　　主持人：感谢窦总的精彩发言，理财观念广泛被大家认可和接受的今天，此次评选活动的召开更具有意义，下面有请康健：先生介绍本次活动的基本情况和背景。

　　康健：为了满足中国企业家、创业者、投资人，以及社会公众日益迫切的理财需求，关注并引导中国财富管理行业的健康发展，并未活跃在一线的优秀理财师提供一个展示才华的舞台，世界著名财经杂志《福布斯》中文版携手富国基金管理有限公司合作举办"福布斯o富国2010中国优选理财师评选"活动。本活动期望帮助中国企业家、创业者、投资人等解决个人理财问题，提供专业的理财顾问，并为促进中国本土理财行业的发展以及更多优秀理财师的发现而更添助力。

　　秉承《福布斯》中文版权威的视角和公开公平的原则，在2010年的评选中，主办方联合港台和中国大陆财富管理领域的多方力量，集结各大学术机构顶尖专家学者，成立"福布斯·富国2010中国优选理财师评选"专家评审委员会，活动得到了金融界、新闻界、学术界的广泛支持。

　　第二方面我向大家介绍一下这次的专家团队，他们是：

　　韩复龄 中央财经大学金融证券研究所所长，全国人大财经委咨询专家

　　姜国华 北京大学财务分析与投资理财研究中心执行主任，MPACC项目执行主任

　　庞 红 中国人民大学财政金融学院金融系副教授

　　韩静云 北京金融培训中心CFP资格认证培训讲师

　　梁 辉 美国注册财务策划师学会亚洲事务暨中国发展中心(RFP中国中心）董事

　　马忠法 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会理财师"理财与法律"主讲教师

　　骆玉鼎 中国金融学会金融工程专业委员会理事, 上海期货交易所产品委员会委员

　　奚君羊 上海市政协常委、民盟上海市委常委（金融委员会副主任）、上海金融学会理事

　　钟嘉莉 两岸金融机构财富管理项目顾问

　　黄丽嫦 香港财务策划师学会 (IFPHK)执行委员会成员，香港CFP理财师大使

　　迟国泰 大连理工大学管理学院教授、博士生导师

　　郑亚光 西南财经大学国际CFP成都项目中心主讲教师

　　可见我们的专家委员会团队组成非常丰富和权威，接下来介绍一下获奖选手获得的荣誉，首先本次评选结果，将在《福布斯》中文版中公布并呈现。像去年一样，理财师的精彩财富故事将有机会在《福布斯》中文版--向全世界读者展现他们的故事。

　　所有获奖理财师将获得《福布斯》中文版颁发的"福布斯·富国中国优选理财师"证书，并获神秘大奖一份。主办方还将现场抽取5名幸运理财师，参与今后一年间的"福布斯"高端市场活动，与福布斯上榜富豪面对面。

　　所有报名选手均可享受富国基金"和富会"一年免费客户经理咨讯服务。所有入围选手将可享受富国基金"和富会"一年免费VIP客户经理咨讯服务。

　　这次今年的活动还在投资者理财案例征集方面有一些特别的设置，目的为了增加整个活动的互动性和实践性，此次评选活动期间，主办方将同时面向所有投资者征集理财案例，投资者可以在《福布斯》中文版官方网站以及搜狐理财网站提交您或者身边朋友的真实理财案例。

　　所有参与案例征集的网友，将有机会获得富国基金提供的一年免费财富咨询服务。

　　评委会将从所有案例中挑选５０个优选理财案例，优选案例提供者将获得由"福布斯·富国中国优选理财师TOP50"为您度身定制的案例理财解决方案，同时，将获得以下奖励：

　　 首先是富国基金提供的一年免费"和富会"富卡客户VIP咨询服务；

　　 第二是《福布斯》中文版一年期刊赠阅。

　　在这次活动中，网络报名和理财的案例征集网站是可以通过以下网站提交材料，包括《福布斯》中文版官方网站、富国基金官方网站、搜狐理财

　　主持人：感谢康健副主编的详细介绍，此次福布斯·富国2010中国优选理财师评选，历时四个月，最终推出50名《福布斯》富国中国优选理财师，有请美国注册财务策划师学会亚洲事务暨中国发展中心董事会梁辉为我们介绍详细的评选规则。

　　梁辉：各位尊敬的领导、来宾，大家下午好，接下来由我给各位介绍一下这次比赛的评选标准以及相关流程。

　　秉着公平、公开、公正的原则，此次"福布斯o富国2010中国优选理财师评选"活动共设置了网络报名、初赛入围、分赛区决赛、评委会最终审核四个步骤。在2010年8月至11月间，将产生福布斯·富国2010中国优选理财师Top50，及六大分赛区福布斯·富国2010中国优选理财师TOP10。

　　此次理财师评选设立"最佳人气奖"。入围选手可以在《福布斯》中文版官方网站以及搜狐理财网站建立博客，与投资者进行互动交流。评委会根据网站点击热度确定"最佳人气奖"获得者。

　　首先第一阶段是网上报名8月4号到9月2号

　　 8月4日至9月2日间，可通过本次活动合作网站填写报名资料申请参加此次评选活动，评审委员会将根据真实报名资料，在所有报名者中综合筛选500人进入第二轮入围赛。

　　我们将在9月8日前公布筛选结果

　　第二阶段是网上入围赛，9月9号到9月15号

　　9月8日至9月15日间，入围的500名参赛者，在报名网站中上传真实理财服务案例。评委会将从真实的理财案例中选拔出144名参赛者参与分赛区决赛，并于9月25日前公布结果并通知入围分赛区决赛的选手。

　　第三阶段：分赛区决赛，评选各赛区"福布斯·富国中国优选理财师TOP10"

　　根据第二轮入围选手分布，从均衡原则出发，大致分为六个赛区（初步定为北京赛区、上海赛区、深圳赛区，青岛赛区、成都赛区、武汉赛区。我们会评选出本赛区"福布斯·富国中国优选理财师TOP10"。

　　大家可能比较关心决赛评选方式，每场比赛设三到4名评委以及特别观察员，每个赛区24名选手，从中选出各赛区"福布斯·富国中国优选理财师TOP10"。福布斯将对十强选手报名材料的真实性做调查,如报名材料与事实不符，将取消参赛资格。

　　比赛环节设置分为：面试、组案例演示。

　　第四阶段我们会评选“福布斯·富国中国优选理财师TOP50”

　　评委会在分赛区评选的基础上，综合评选出全国范围"福布斯·富国2010中国优选理财师Top50"。

　　评选方式主要通过评委会讨论决定，结果公布会在10月底前公布。

　　11月份我们会举办福布斯·富国中国优选理财师颁奖典礼，希望大家到时候参加，谢谢！

　　主持人：感谢梁辉董事的精彩介绍，下面是媒体提问环节。

　　提问：我们注意今年评选是针对理财师的，这块市场是针对中国财富管理市场进行的大的活动，我想问一下各位，可能从你们不同的角度，包括富国基金还是《福布斯》，你们看到中国财富管理的市场的特点是不一样的，你们现在觉得中国的财富管理市场的特点是什么？包括不足和存在的问题，我们这个市场是刚刚起步，跟国外区别还是很大的，谢谢。

　　窦玉明：谢谢这位媒体界朋友的问题，我先谈一下我对这个问题的看法，刚才您谈到理财市场有哪些缺点和不足，我认为理财行业和其他行业一样及也会有一个从初创期到成长期、成熟期这么一个循序渐进的过程，中国理财市场我认为已经过了初创期，进入了另外一个阶段，平稳发展的增长阶段。它现在存在的问题也和其他行业比较初期阶段是一致的，各个环节都存在着一些薄弱环节。简单看理财的话，主要分三大环节，第一制造环节，比如基金公司，券商理财产品，提供产品的。中间理财师是渠道端，银行啊，把产品卖给投资者。最后是投资者这个环节。各个环节存在的不足我认为是这样的，从制造端来讲，基金公司来讲的话，我认为整个行业现在这个产品的质量还有进一步优化的空间，举个例子，像造电视机行业，刚开始大家追求量，那时候需求很大。第二阶段追求质，产品好的公司才能胜出。基金公司进入了第二阶段，重视产品质量而不是数量。作为投资者一端，我认为存在的现状是投资者有几个问题，第一比较急躁一些，希望明年就挣钱，但理财产品是需要时间获取回报，而不能期待今天买明天就挣钱，货币明天不挣钱就换一个产品，所以投资者要更有耐心。另外投资者对于产品分辨能力还不足，这是一个互动培养过程，就像消费者一样，买衣服刚开始也不知道哪个好，慢慢就会成熟。投资者的鉴别能力，好的产品和不好的产品有什么差别，哪些是好的产品，这有一个逐渐培育的过程，大家要沉稳下来，更有时间和能力。如何达到这一点呢？中间环节起着非常重要的作为，就是理财师，他对行业的发展是最重要的，可能某一个角度来看，投资者还有制造端整合都需要理财师的参与。作为渠道商现在500多支基金都卖，我相信作为渠道商，他的名单也会缩短，不可能推荐那么多，要逐渐优化自己的名单，理财师一方面帮助制造商整合，不好的产品没有人会卖，会被淘汰出局，他帮助制造商整合，帮助基金公司成长。另一方面会教育投资者，分辨什么是好的投资产品，怎么耐心的不持有，并且理财师还有一个责任，把合适的产品给合适的投资者，不是一个好的产品适合所有投资者。真正有一个合适的产品给合适的投资者，这是很重要的。这是我认为现在存在的整个行业还有一个成长期的问题。只有真正把理财师队伍壮大起来培育好，才能推动上端制造商的整合和下段投资者的成熟，这也是我们办这次活动的初衷，谢谢！

　　提问：我有一个问题，如何判断什么样的理财师才能上《福布斯》榜的理财师？

　　周健工：我觉得刚才我们的康健副主编和梁辉董事已经讲了很多了，什么样的理财师能上我们的榜已经很清楚了。但我还是想强调几点，我觉得有一点，其实我们非常期待着有丰富经验的理财师，刚才已经谈到，中国的理财师行业是一个非常年轻的行业，平均年龄27岁，其实理财是一个人的生命周期的事情，甚至超越一个人的生命周期。我刚才谈到，一个人或者一个家庭，在一个生命周期最主要的大事，或多或少跟理财有一定的关系。我们就看到如果是非常年轻的理财师跟别人讲如何养老、养育子女这些，可能阅历上稍微欠缺一点，但尽管如此，中国的理财师行业是再一个迅速成长的行业，我相信理财师是一个学习能力非常强，非常朝气蓬勃的队伍，所以我们期待着在这样的队伍里尽快出现，虽然还比较年轻，但学习能力比较强，弥补阅历的不足，所以我们希望有这样的标准。

　　还有专业知识，专业知识我们知道，现在国内游各种各样的培训，金融机构也非常重视人才队伍的建设。所以我觉得这方面还是比较好的，还有一点是职业诚信的问题，我觉得是非常重要的。因为《福布斯》有一句话讲的非常好，什么叫理财，理财就是你去管别人的钱，钱越管越少转到别人手里了。你帮别人理财，职业诚信某种意义上是第一位的。我们把诚信放在非常重要的标准上。

　　梁辉：作为一个合格的理财，我们在选拔或者我们培训的时候，我们可能会强调他具备这样一些能力，比如他首先要有作为理财师的基本理论知识，比如金融的基础知识、经济学的基础知识，投资、保险、法律、税务这些相关基础知识要有。第二要有专业的技能，这些专业技能是把这些知识运用到给客户提供服务，理财师有什么服务？理财师的角度而言，他应该基于客户在人生不同阶段的需求，特别是财务的需求，他帮客户根据他目前的财富现状，用财富资源实现他的人生目标、理想。第三应该是他的职业技能，因为任何一个理财师，不是一个什么都能做，他一定是立足于自己的行业、工资、他的产品。比如我们的银行理财师，我一定要有相应的销售技能、职业技能。第四是职业素养，作为一个合格的理财师，在工作当中一定会面临他的利益可能会和客户利益产生冲突，因为我们管理的是财富。这种冲突发生的时候你站在什么立场上，你应该如何正确的面对它解决问题，这就是职业素养问题。这四个方面应该是非常重要的，评选当中我们也会作为重点。

　　提问：我想问一下，往往获奖理财师都有一个非常精彩的财富故事，周总，去年评选过程中，能打动您的财富故事是什么？您印象最深刻的事是什么？

　　周健工：去年我们有六个赛区，跟你分享我觉得要占用很多时间，起来有很多很有意思的案例，不同区域你可以看到中国的广东、这样、西南、中部、华北，不同的地方这些人通过自己的创业和辛辛苦苦创造的财富，他们怎副看待这个财富、怎么管理，怎么让家庭变得更加幸福，对社会也有一些想法，我们碰到很多，这个我想很难在这里一一道来。但去年印象最深的一个，我们解除了一个选手，是国有商业银行，他谈到了去年有一位高净值人士，有十多亿元的资产，他个人认为香港出现了比较好的投资机会，然后他的资产在这家银行管理，他希望尽快通过这家银行的网络渠道配置到香港的资本市场。我们知道，这么大一笔金额，在配置过程中，监管上还是有一些不支持的情况，但这个理财师用了一种创造性的解决方案，完全合乎国家的监管规则，又非常及时的配到香港市场，去年取得了比较好的收益。后来这个客户对这个理财师的方案非常满意，我们评选过程中也了解到，应该说给我印象很深。因为我们去年第一次评选，出乎我的意料，中国的理财师做到了这个程度了。

　　提问：我想问一下周总，去年获奖的都是来自银行、证券公司、保险公司的，我觉得咱们对报名有什么要求吗？另外还有其他的领域，比如第三方理财或者外汇等等这些。

　　周健工：请康总来回答吧。

　　康健：我们报名并没有分行业或者有严格的限制，相关的还是在理财领域里为客户提供咨询服务，包括您刚才谈到外汇等等也是我们今年想拓展的领域。

　　主持人：我宣布，提问环节到此结束，再次感谢各位领导、各界朋友对福布斯·富国2010中国优选理财师评选的关心和支持！同时预祝这次活动成为中国私人财富管理乃至金融领域内最高规格，最具影响力的评选活动，今天新闻发布会到此结束，感谢大家的参与！感谢搜狐财经为新闻发布会做的现场直播！