周健工:理财市场刚起步 期待优秀理财师脱颖而出

    “2010福布斯·富国中国优选理财师评选”活动新闻发布会于2010年8月4日下午在北京召开，搜狐理财频道做为独家门户网络支持全程直播了本次发布会。以下是《福布斯》中文版总编辑周健工在发布会上的精彩发言：

《福布斯》中文版总编辑周健工

 　 周健工：各位来宾，媒体朋友们，下午好：

　　今天，非常感谢大家下午冒雨赶到会场，第二届福布斯与富国中国优选理财师评选正式开始。实际上这是《福布斯》和富国基金的再度携手，我们知道去年我们首次成功举办了《福布斯》富国优选理财师评选活动，

　　经过去年的评选，我们发现，已经有一批优秀的理财师逐渐成长起来，他们很好的掌握了与客户沟通的能力、具备缴枪的专业素养、具有较强的规划和执行能力。除了拥有丰富的金融理财规划方面的知识外，一些理财师开始学习法律、心理学等方面的知识，并且逐渐形成了自己较为鲜明的理财风格。

　　但是，由于理财市场的发展刚刚起步，理财产品品种有限，加上中国理财师的知识结构普遍较为单一，在为客户进行财产规划时，主要模式化的进行基金、保险、子女教育、养老等方面的规划，缺乏对高净值人士越来越需要的税务规划、遗产规划、法律安排、海外投资、艺术品投资等方面知识的深入了解。中国仍然缺乏第三方理财机构。

　　我最近看了一本书稿，谈的是女人如何管理自己的财富与人生，它提出了一个非常有意思的概念，理财对任何一个有能力去工作、创造财富的人都是一样的，就是一个最有效益投资生活曲线的一个目标，我赞同这样的提法。理财师帮助一个人管理自己的财富，实际上也包括管理自己创造财富的能力。

　　中国的金融理财师平均年龄只有27岁，而美国的金融理财师平均年龄52岁，有丰富的人生阅历。相比之下，最终入选全国50强的理财师平均年龄32.7岁，目前平均管理资产6.57亿元，去年平均销售金融产品2.22亿元。

　　与此相对应，中国内地较富裕阶层年龄只有36岁，而他们的平均流动资产却高达86万元以上。根据一项亚太区富裕人群调查结果中，中国内地富人比较年轻。而且内地富人更喜欢承担风险，过去一年的人均股票交易额高达253万元。这是我根据一项国际银行的调查结果得到的数据。

　　那么无论对普通的中产阶级家庭来说，还是对于高净值人士来说，除了日常生活之外，人生中的一些大事，如购房、成家、养育、教育、健康、追求高品质的家庭生活、投资、养老乃至慈善公益，都或多或少与理财、私人银行服务密切有关。

　　与私人银行业务是一个新兴的行业，也是一个迅速发展并且有远大前程的行业，急需建立一个有丰富经验，专业知识和职业诚信的理财师与私人银行家队伍。

　　今年，我们今年举办这个评选，跟去年有一个不同，我们的专家委员会专家委员会具有更加广泛的代表性，我们的评选标准和流程更加完善。我们期待着来自更多的银行、金融机构、资产管理机构、尤其是独立的第三方理财机构的积极参与，期待着今年有更加优秀的理财师脱颖而出，通过我们这样一个舞台展示出他们的财智。