银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新）摘要

　　（上接B36版）

　　2、银河收益基金前十名股票明细

　　(四) 期末按券种分类的债券投资组合。

　　1、银河稳健基金债券投资组合

　　2、银河收益基金债券投资组合

　　(五) 期末按按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细

　　1、银河稳健基金前五名债券明细

　　2、银河收益基金前五名债券明细

　　(六)投资组合报告附注

　　1、深圳证券交易所于2011年5月27日公告了对五粮液（证券代码000858）的行政处罚决定，就五粮液2009年3月17日发布《澄清公告》否认投资公司在亚洲证券存放任何款项，没有将投资公司对媒体报道的智溢塑胶存放在亚洲证券款项承担的负责收回责任予以披露，存在信息披露不完整，违反了《证券法》第六十三条关于上市公司信息披露必须真实、准确、完整的规定。单就该事项涉及金额看，尚未构成重大遗漏。此外五粮液未就董事王子安涉嫌违法违纪被有权机关调查一事及时报告、公告的行为，违反了《证券法》第六十七条第二款第（十二）项和《上市公司信息披露管理办法》第三十条第二款第（十一）项的规定，构成《证券法》第一百九十三条所述未按照规定披露信息的违法行为。证监会对五粮液给予警告，并处以60万元罚款，相关责任人也受到处罚。该公司已经接受有关部门处罚，公司的主营业务未受影响。本基金对该股票的投资符合法律法规和公司制度。

　　报告期内银河稳健基金投资的前十名证券中其余九名股票的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　　银河收益基金投资的前十名证券中，没有发行主体被监管部门立案调查的情形，在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。

　　2、银河稳健基金及银河收益基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

　　3、其他资产主要包括应收证券清算款、应收利息、应收申购款、买入返售证券、待摊费用及其他应收款等。

　　其具体金额如下表（单位：元）：

　　4、银河稳健基金报告期末持有处于转股期的可转换债券明细

　　5、银河收益基金报告期末持有处于转股期的可转换债券明细

　　6、银河稳健基金报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　金额单位：人民币元

　　7、银河收益基金报告期末前十名股票中不存在流通受限情况

　　8、银河稳健基金及银河收益基金报告期末未持有权证

　　（七）开放式基金份额变动

　　银河稳健基金及银河收益基金2011年第4季度基金份额变动情况如下表：

　　单位：份

　　十二、基金的业绩

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业绩数据经托管人复核，但未经审计。（截止2011年12月31日）

　　1、银河稳健基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：

　　2、银河收益基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：

　　3、银河稳健基金份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图：

　　4、银河收益基金份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图：

　　十三、费用概览

　　（一）、与基金运作有关的费用

　　1.基金费用的种类

　　（1）基金管理费；

　　（2）基金托管人的托管费；

　　（3）证券投资交易费用；

　　（4）基金信息披露费用；

　　（5）基金持有人大会费用；

　　（6）与基金相关的会计师、律师等中介机构费用；

　　（7）按照有关法律、法规、规章或中国证监会规定可以列入的其他费用。

　　2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　基金的管理费和托管费是针对各基金分别制定的。

　　（1）基金管理人的管理费

　　各基金的管理费由基金管理人分别确定，并在本系列基金的招募说明书或最新的公开说明书中逐一明示。管理费按不同基金资产净值的一定年费率分别计算，管理费率如下：

　　计算方法如下：

　　H＝E×年管理费率÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日基金资产净值

　　管理费每日计提，按月支付，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　　（2）基金托管人的托管费

　　本系列基金下各基金的托管费由基金管理人和基金托管人共同确定，并在本系列基金的招募说明书或最新的公开说明书中逐一明示。托管费按不同基金资产净值的一定年费率分别计算，托管费率如下：

　　计算方法如下：

　　H=E×年托管费率÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　　上述基金费用中第（3-(7)项费用由基金管理人和基金托管人根据其它有关法律、法规、规章及中国证监会的相应规定，按实际支出金额支付和摊销各基金的费用。

　　3.费用的分摊

　　各基金各自发生的费用由各基金分别承担；各基金共同发生的费用，按各基金的基金资产净值、基金份额的比例或简单算术平均分摊。具体的分摊方法由基金管理人和托管人依照有关法律、法规、规章的规定和一般会计原则，在公平、公正的基础上，根据该费用的性质共同协商确定。

　　4.不列入基金费用的项目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关事项发生的费用等不列入基金费用。

　　5.基金管理费和托管费的调整

　　基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金持有人大会。基金管理人最迟应当于新的费率实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上公告。

　　(二) 与基金销售有关的费用

　　1.申购费

　　基金在申购时收取的申购费用称为前端申购费用,本系列基金的前端申购费按申购金额采用比例费率，投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金已公告取消后端收费模式。

　　本系列基金的申购费用由投资者承担，不列入基金资产，主要用于本系列基金的宣传推广、市场营销等相关费用。

　　前端收费模式的申购费率结构如下 ：

　　银河银联系列基金的有效前端申购申请的申购费用及申购份额的计算统一采用外扣法，计算公式如下：

　　基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：

　　净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；

　　申购费用=申购金额-净申购金额；

　　申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。

　　2.赎回费

　　基金持有人在办理赎回时须交纳赎回费，赎回费率为不高于赎回总额（含赎回费）的0.5％。实际所收取的赎回费中60%为注册登记费，归注册登记机构所有；其余部分计入基金财产。

　　赎回费计算公式如下：

　　赎回总额＝赎回份数×T日基金份额资产净值

　　赎回费＝赎回总额×赎回费率

　　赎回得到的金额＝赎回总额－赎回费

　　3.转换费

　　根据银河基金管理有限公司2005年报10月27日发布的《关于银河基金管理有限公司旗下基金转换业务的公告》，本系列基金间转换不再收取基金转换费，不再限定免费转换次数。

　　基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平，最新的费率将在最新的招募说明书（更新）中列示。如调整费率，基金管理人最迟将于新的费率生效前3个工作日在至少一种指定媒体上公告。

　　基金管理人有权在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，针对特定的投资者开展基金促销活动，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　银河银联系列证券投资基金本次更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关法规及《银河银联系列证券投资基金基金合同》进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分：

　　1、在“第三节 基金管理人”之“主要人员情况”中，董事变更已向监管部门备案，不再披露董事凌有法、董事熊科金情况，新增披露董事唐光明、董事尤象都情况；新增披露独立董事樊纲先生情况、不再披露独立董事秦荣生先生情况；经公司第三届董事会第五次会议审议通过，聘任原副总经理尤象都先生担任公司总经理，同意李昇同志不再担任公司督察长，聘任原产品规划部总监李立生同志担任公司督察长。新增披露总经理尤象都先生情况、不再披露督察长李昇情况，新增披露督察长李立生情况；基金经理情况根据实际工作年限进行调整；投资决策委员会成员根据实际情况进行调整。

　　2、“第四节 基金托管人”中按实际情况对托管人概况、托管业务经营情况等进行更新。

　　3、在“第五节 相关服务机构 ”中，代销机构新增华夏银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、东莞农村商业银行股份有限公司、中信证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、国海证券股份有限公司

　　情况介绍。

　　4、“第七节 基金的投资”之“七、基金投资组合报告”更新为截止日为2011年12月31日的报告，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但未经审计。

　　5、“第八节 基金的业绩”中对基金成立以来至2011年12月31日的基金业绩表现进行了披露。该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但相关财务数据未经审计。

　　6、“第二十节 其他应披露事项”中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司在指定报纸上披露的信息。

　　银河基金管理有限公司

　　二○一二年三月十六日

　　序号

　　股票代码

　　股票名称

　　数量（股）

　　公允价值（元）

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　600518

　　康美药业

　　299,888

　　3,364,743.36

　　1.38

　　2

　　000568

　　泸州老窖

　　70,000

　　2,611,000.00

　　1.07

　　3

　　000596

　　古井贡酒

　　30,000

　　2,579,400.00

　　1.06

　　4

　　002152

　　广电运通

　　100,000

　　2,325,000.00

　　0.95

　　5

　　600079

　　人福医药

　　110,000

　　2,119,700.00

　　0.87

　　6

　　002017

　　东信和平

　　100,000

　　1,209,000.00

　　0.50

　　7

　　601555

　　东吴证券

　　126,621

　　831,899.97

　　0.34

　　8

　　601336

　　新华保险

　　2,000

　　55,740.00

　　0.02

　　9

　　300058

　　蓝色光标

　　1,000

　　30,300.00

　　0.01

　　序号

　　债券品种

　　公允价值

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　国家债券

　　206,110,670.80

　　15.62

　　2

　　央行票据

　　157,411,000.00

　　11.93

　　3

　　金融债券

　　20,036,000.00

　　1.52

　　其中：政策性金融债

　　20,036,000.00

　　1.52

　　4

　　企业债券

　　20,047,000.00

　　1.52

　　5

　　企业短期融资券

　　-

　　-

　　6

　　中期票据

　　-

　　-

　　7

　　可转债

　　42,162,818.20

　　3.20

　　8

　　其他

　　-

　　-

　　9

　　合计

　　445,767,489.00

　　33.79

　　序号

　　债券品种

　　公允价值

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　国家债券

　　-

　　-

　　2

　　央行票据

　　-

　　-

　　3

　　金融债券

　　20,194,000.00

　　8.27

　　其中：政策性金融债

　　20,194,000.00

　　8.27

　　4

　　企业债券

　　148,059,780.00

　　60.66

　　5

　　企业短期融资券

　　20,092,000.00

　　8.23

　　6

　　中期票据

　　-

　　-

　　7

　　可转债

　　22,536,054.64

　　9.23

　　8

　　其他

　　-

　　-

　　9

　　合计

　　210,881,834.64

　　86.40

　　序号

　　债券代码

　　债券名称

　　数量（张）

　　公允价值

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　010308

　　03国债⑻

　　537,430

　　53,855,860.30

　　4.08

　　2

　　019120

　　11国债20

　　500,000

　　50,575,000.00

　　3.83

　　3

　　019113

　　11国债13

　　500,000

　　50,500,000.00

　　3.83

　　4

　　010203

　　02国债⑶

　　500,000

　　50,075,000.00

　　3.80

　　5

　　113001

　　中行转债

　　445,790

　　42,162,818.20

　　3.20

　　序号

　　债券代码

　　债券名称

　　数量（张）

　　公允价值

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　078065

　　07红豆债

　　200,000

　　20,636,000.00

　　8.46

　　2

　　070215

　　07国开15

　　200,000

　　20,194,000.00

　　8.27

　　3

　　098041

　　09永煤债

　　200,000

　　20,030,000.00

　　8.21

　　4

　　122845

　　11横店债

　　200,000

　　19,780,000.00

　　8.10

　　5

　　B80066

　　11乐国资债01

　　200,000

　　19,720,000.00

　　8.08

　　序号

　　名称

　　银河稳健基金

　　银河收益基金

　　1

　　存出保证金

　　1,910,000.00

　　660,000.00

　　2

　　应收证券清算款

　　2,443,881.61

　　-

　　3

　　应收股利

　　-

　　-

　　4

　　应收利息

　　6,211,765.14

　　4,185,177.05

　　5

　　应收申购款

　　279,244.27

　　376,968.71

　　6

　　其他应收款

　　-

　　-

　　7

　　待摊费用

　　-

　　-

　　8

　　其他

　　-

　　-

　　9

　　合计

　　10,844,891.02

　　5,222,145.76

　　序号

　　债券代码

　　债券名称

　　公允价值

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　113001

　　中行转债

　　42,162,818.20

　　3.20

　　序号

　　债券代码

　　债券名称

　　公允价值

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　113002

　　工行转债

　　9,710,216.60

　　3.98

　　2

　　110015

　　石化转债

　　3,997,282.70

　　1.64

　　3

　　125731

　　美丰转债

　　852,706.02

　　0.35

　　4

　　110013

　　国投转债

　　296,605.80

　　0.12

　　5

　　125887

　　中鼎转债

　　80,300.08

　　0.03

　　序号

　　股票代码

　　股票名称

　　流通受限部分的公允价值

　　占基金资产净值比例（%）

　　流通受限情况说明

　　1

　　600315

　　上海家化

　　41,031,133.08

　　3.11

　　临时停牌

　　基金名称

　　期初基金份额

　　期间总申购份额

　　期间总赎回份额

　　期末基金份额

　　银河稳健基金

　　1,506,522,819.86

　　46,417,756.86

　　42,209,999.61

　　1,510,730,577.11

　　银河收益基金

　　174,812,474.51

　　7,198,370.36

　　18,664,852.76

　　163,345,992.11

　　阶段

　　净值

　　净值增长率标准差

　　业绩比较基准收益率

　　业绩比较基准收益率标准差

　　-

　　-

　　增长率

　　03.8.4—03.12.31

　　10.99%

　　0.63%

　　-0.16%

　　0.79%

　　11.15%

　　-0.16%

　　04.1.1—04.12.31

　　-9.52%

　　0.99%

　　-12.24%

　　0.99%

　　2.72%

　　0.00%

　　05.1.1—05.12.31

　　-2.04%

　　1.05%

　　-2.67%

　　1.03%

　　0.63%

　　0.02%

　　06.1.1—06.12.31

　　134.81%

　　1.26%

　　88.94%

　　1.01%

　　45.87%

　　0.25%

　　07.1.1—07.12.31

　　124.36%

　　1.87%

　　67.45%

　　1.65%

　　56.91%

　　0.22%

　　08.1.1—08.12.31

　　-42.22%

　　1.89%

　　-52.95%

　　2.12%

　　10.73%

　　-0.23%

　　09.1.1—09.12.31

　　60.32%

　　1.37%

　　56.99%

　　1.42%

　　3.33%

　　-0.05%

　　10.1.1—10.12.31

　　6.77%

　　1.17%

　　-10.02%

　　1.06%

　　16.79%

　　0.11%

　　11.1.1—11.12.31

　　-16.65%

　　0.87%

　　-15.55%

　　0.87%

　　-1.10%

　　0.00%

　　自基金成立起至今

　　327.24%

　　1.35%

　　51.41%

　　1.32%

　　275.83%

　　0.03%

　　阶段

　　净值

　　净值增长率标准差

　　业绩比较基准收益率

　　业绩比较基准收益率标准差

　　-

　　-

　　增长率

　　03.8.4—03.12.31

　　4.02%

　　0.18%

　　-1.89%

　　0.20%

　　5.91%

　　-0.02%

　　04.1.1—04.12.31

　　-5.31%

　　0.43%

　　-3.68%

　　0.24%

　　-1.63%

　　0.19%

　　05.1.1—05.12.31

　　13.78%

　　0.34%

　　7.97%

　　0.21%

　　5.81%

　　0.13%

　　06.1.1—06.12.31

　　33.07%

　　0.42%

　　15.96%

　　0.21%

　　17.11%

　　0.21%

　　07.1.1—07.12.31

　　44.92%

　　0.69%

　　10.40%

　　0.34%

　　34.52%

　　0.35%

　　08.1.1—08.12.31

　　-6.00%

　　0.53%

　　-5.10%

　　0.43%

　　-0.90%

　　0.10%

　　09.1.1—09.12.31

　　9.72%

　　0.33%

　　9.75%

　　0.29%

　　-0.03%

　　0.04%

　　10.1.1—10.12.31

　　6.14%

　　0.36%

　　-0.38%

　　0.22%

　　6.52%

　　0.14%

　　11.1.1—11.12.31

　　-1.49%

　　0.27%

　　0.76%

　　0.19%

　　-2.25%

　　0.08%

　　自基金成立起至今

　　133.09%

　　0.43%

　　36.55%

　　0.28%

　　96.54%

　　0.15%

　　基金名称

　　管理费率

　　银河稳健证券投资基金

　　1.5%

　　银河收益证券投资基金

　　0.75%

　　基金名称

　　托管费率

　　银河稳健证券投资基金

　　0.25％

　　银河收益证券投资基金

　　0.2%

　　申购金额（Х）

　　申购费率

　　Х<50万元

　　1.5%

　　50万元≤Х<200万元

　　1.2%

　　200万元≤Х<500万元

　　0.8%

　　500万元≤Х

　　1000元 (来源：上海证券报)