民生加银信用双利债券型证券投资基金基金份额发售公告

　　（上接B17版）

　　投资者可以拨打长江证券客户服务热线：95579或4008-888-999，也可以拨打各城市营业网点咨询电话，或访问长江证券客户服务网站：www.95579.com。

　　（16）民生证券有限责任公司

　　在本基金认购期间，民生证券有限责任公司在以下城市39家营业网点为 投资者办理本基金的开户和认购等业务：北京、广州、上海、深圳、重庆、成都、杭州、郑州、济南、青岛、大连、合肥、南宁、唐山、太原、长沙、福州、巩义、新郑、新密、新乡、鹤壁、周口、南阳、驻马店、商丘、安阳、舞钢、项城、新野等。

　　发行期间，投资者可以拨打各城市营业网点咨询电话。

　　（17）东海证券有限责任公司

　　东海证券有限责任公司在以下28个城市的43家营业部为投资者办理本基金的开户和认购等业务：北京、上海、天津、广州、深圳、厦门、珠海、泉州、南京、杭州、苏州、重庆、长沙、武汉、郑州、长春、青岛、常州、徐州、盐城、靖江、溧阳、金坛、郴州、洛阳、焦作、偃师、栾川等。

　　（18）招商证券股份有限公司

　　招商证券股份有限公司在以下的31个主要城市的78家营业网点对所有投资者办理本基金的开户和认购业务：北京、上海、南京、杭州、无锡、武汉、广州、哈尔滨、沈阳、成都、扬州、东莞、珠海、昆明、南宁、佛山、长沙、合肥、福州、深圳、桂林、天津、苏州、西安、柳州、济南、重庆、青岛、郑州、温州、南昌。

　　在发行期间，投资者可以拨打招商证券股份有限公司咨询电话：95565、4008888111，或拨打各城市营业网点咨询电话。

　　（19）国泰君安证券股份有限公司

　　在本基金认购期间，在国泰君安证券以下28个省、市、自治区100个主要城市的188家营业网点接受办理投资者的注册开放式基金账户和认购业务：

　　北京、通州、怀柔、天津、石家庄、太原、任丘、晋城、呼和浩特、济源、赤峰、沈阳、大连、长春、吉林、桦甸、舒兰、哈尔滨、齐齐哈尔、深圳、平湖、广州、汕头、顺德、东莞、海口、琼海、儋州、福州、闽清、永泰、厦门、泉州、南宁、南昌、九江、庐山、浔阳、鹰潭、余江、贵溪市、宜春、萍乡、高安、抚州、南丰、上海、南京、无锡、溧水、常州、徐州、邳州、杭州、宁波、余姚、绍兴、衢州、台州、天台、仙居、合肥、济南、临沂、青岛、郑州、荥阳、武汉、荆州、襄樊、宜昌、长沙、常德、桃源、衡阳、衡阳县、株洲、株洲县、成都、金堂、泸州、纳溪、贵阳、清镇、昆明、丽江、个旧、芒市、文山、重庆、石柱、华岩、奉节、巫山、西安、兰州、敦煌市、嘉峪关、酒泉、张掖、乌鲁木齐。

　　投资者可以拨打国泰君安证券咨询电话：4008888666，或拨打各城市营业网点咨询电话。

　　（20）国联证券股份有限公司

　　国联证券股份有限公司在以下17个城市的28个营业网点对投资者办理本基金的开户和认购等业务：无锡市、宜兴市、江阴市、泰州市、南通市、苏州市、常州市、镇江市、南京市、上海市、杭州市、北京市、广州市、长沙市、南宁市、重庆市、南昌市

　　（21）中国中投证券有限责任公司

　　中国中投证券有限责任公司（以下简称“中投证券”）在以下54个城市的102个营业网点为投资者办理基金销售业务：北京、上海、天津、重庆、河北（承德）、山西（太原）、广东（广州、深圳、珠海、顺德、中山、江门、东莞、湛江、阳江）、福建（福州、晋江）、湖南（长沙）、江西（南昌）、江苏（南京、苏州、南通、扬州、淮安、常州、无锡、宿迁）、浙江（杭州、嘉兴）、安徽（合肥、马鞍山）、四川（成都、绵阳、遂宁、自贡）、陕西（西安）、贵州（贵阳）、甘肃（敦煌）、青海（西宁）、湖北（武汉、潜江）、山东（济南、青岛、威海）、河南（郑州、登封、洛阳）、辽宁（沈阳、鞍山、铁岭、大连）、吉林（长春）、黑龙江（哈尔滨）、海南（海口）。

　　投资者可以拨打中投证券客服热线4006008008，或拨打各城市营业网点电话，或访问公司网站www.cjis.cn。

　　（22）中信万通证券有限责任公司是中信证券股份有限公司的控股子公司。公司在山东、河南设有42家分支机构办理本基金的开户和认购等业务。

　　投资者可以拨打中信万通证券客服热线0531—96577，或拨打各城市营业网点电话，或访问公司网站www.zxwt.com.cn。

　　(23) 中信证券（浙江）有限责任公司是中信证券股份有限公司的全资子公司，目前在浙江、福建、江西三地共有52家证券营业部。杭州地区：杭州市区、萧山、桐庐、临安、余杭、临平；宁波地区：余姚、宁波 、溪口；湖州地区：湖州、长兴；嘉兴地区：嘉兴、嘉善、平湖、桐乡、海盐、海宁；绍兴地区：绍兴、嵊州、诸暨；金华地区：金华、义乌、东阳、浦江；台州地区：台州、温岭；温州地区：温州、乐清；衢州地区：衢州；丽水地区：丽水；江西地区：南昌、宜春 、赣州；福建地区：福州、泉州

　　投资者可以拨打中信证券（浙江）客服热线0571—96598，或拨打各城市营业网点电话，或访问公司网站www.bigsun.com.cn。

　　基金管理人可以根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。

　　（九）募集期限与发售募集期

　　本基金的发售募集期为2012年3月28日－2012年4月23日，本基金于该期间向社会公开发售。募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月。

　　基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集期，此类变更适用于所有销售机构。

　　二、发售方式及相关规定

　　（一）本公司的直销网点和代销机构的代销网点通常同时面向个人投资者和机构投资者销售本基金。

　　（二）认购受理：在基金份额发售期间，销售网点在规定的时间内受理投资者的认购申请。

　　（三）认购方式：本基金采用金额认购方式。投资者可以通过柜面委托、网上委托等方式进行认购。

　　（四）资金缴纳：投资者须在募集期内将足额资金存入资金账户，基金认购方可成功。认购申请一经受理，不可撤销。

　　（五）认购限额：投资者每笔最低认购金额为1,000元（含认购费），超过最低认购金额的部分不设金额级差；投资者在认购期内可多次认购；销售机构若有不同规定，以销售机构规定为准。

　　三、认购费用及认购份额

　　（一）基金份额的分类、认购费率

　　本基金根据认购费、申购费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购基金时收取认购费、申购费的，称为A类基金份额；不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。

　　本基金认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不列入基金财产。本基金的认购费率如下：

　　单笔认购金额M

　　A类基金份额的认购费率

　　C类基金份额的认购费率

　　M＜100万

　　0.6%

　　0

　　100万≤M＜200万

　　0.4%

　　200万≤M＜500万

　　0.2%

　　M≥500万

　　每笔1000元

　　投资者同日或异日多笔认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计费。当需要采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时，投资者认购费率按照认购申请确认金额所对应的费率计算，认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。

　　（二）基金的面值、认购价格、认购费用和认购份额的计算

　　1．基金的面值

　　本基金每份基金份额初始面值为人民币1.00元。

　　2．认购价格

　　本基金认购价格以基金份额初始面值为基准进行计算。

　　3．计算公式

　　（1） A类基金份额的认购份额计算方法

　　认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：

　　认购费用=（认购金额 ×认购费率）/（1＋认购费率）

　　净认购金额=认购金额－认购费用

　　认购份额=（净认购金额＋利息）/基金份额初始面值

　　认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：

　　认购费用=固定金额

　　净认购金额=认购金额－认购费用

　　认购份额=（净认购金额＋利息）/基金份额初始面值

　　例：假设某投资者投资100,000元认购本基金的A类基金份额，适用的认购费率为0.6%，认购期利息为100元，则该投资者认购可得到的基金份额为：

　　认购费用＝（100,000×0.6%）÷（1＋0.6%）=596.42（元）

　　净认购金额=100,000－596.42=99,403.58（元）

　　认购份额＝（99,403.58＋100）÷1.00＝99,503.58（份）

　　即投资者投资100,000元认购本基金的A类基金份额，可得到基金份额99,503.58份（含利息折份额部分）。

　　注：上述举例中的“认购期利息为100元”，仅供举例说明，不代表实际的最终利息计算结果，最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金注册登记机构的记录为准。

　　（2）C类基金份额的认购份额计算方法

　　认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值

　　例：假设某投资者投资100,000元认购本基金的C类基金份额，认购期利息为100元，则该投资者认购可得到的基金份额为：

　　认购份额=（100,000＋100）÷1.00=100,100（份）

　　即投资者投资100,000元认购本基金的C类基金份额，可得到基金份额100,100份（含利息折份额部分）。

　　注：上述举例中的“认购期利息为100元”，仅供举例说明，不代表实际的最终利息计算结果，最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金注册登记机构的记录为准。

　　4．基金份额、余额处理

　　上述计算结果（包括认购份额）保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

　　四、直销网点的开户与认购流程

　　（一）个人投资者的开户与认购流程

　　1．本公司直销网点受理个人投资者的开户与认购申请。

　　2．受理开户及认购的时间：

　　直销网点：2012年3月28日至2012年4月23日9:30-17:00（周六、周日和节假日不受理）。

　　网上交易系统：2012年3月28日至2012年4月23日17:00（T日17:00以后及周六、周日、节假日的认购申请视同为下一工作日申请受理）。

　　3．个人投资者申请开立基金账户必须提交下列材料：

　　直销网点：

　　（1）本人有效身份证明原件（居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证、中国护照等）；

　　（2）填妥的《账户业务申请表（个人）》；

　　（3）资金账户的开户证明或储蓄存折复印件加上个人签名；

　　（4）签名确认的销售适用性调查问卷（个人投资者）。

　　网上交易系统：

　　（1）本人有效身份证明原件（居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证、中国护照等）；

　　（2）本公司已开通支持网上交易的银行卡。

　　注：通过网上交易系统方式认购的个人投资者需按照系统规定的步骤通过销售适用性调查问卷调查，认购方可成功。

　　4．个人投资者在网上交易系统办理认购申请手续时凭交易密码办理；到直销网点办理认购申请时须提交下列材料：

　　（1）本人有效身份证明原件（居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证、中国护照等）；

　　（2）加盖银行受理章的银行付款凭证回单联原件及复印件；

　　（3）填妥的《交易业务申请表》并签名。

　　5．资金划拨

　　个人投资者申请认购基金时不接受现金，办理认购时应将足额资金以电汇结算方式通过银行汇入民生加银基金管理有限公司直销清算账户。

　　（1）户名：民生加银基金管理有限公司

　　开户银行：中国民生银行深圳分行市民中心支行

　　银行账号：1825014040000058

　　大额支付号：305584018256

　　联行号：96255

　　（2）户名：民生加银基金管理有限公司

　　开户银行：中国建设银行股份有限公司深圳市分行营业部

　　银行账号：44201581500052514917

　　大额支付号：105584000021

　　联行号：56780

　　投资者所填写的票据在汇款用途中必须注明购买的基金名称和基金代码，并确保在申请当天17:00前到账。

　　6．注意事项

　　（1）投资者T日提交开户申请后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日网点不办公，则顺延）到办理开户网点查询确认结果，或通过本公司客户服务中心、网上交易中心、网上查询系统查询，通过网上交易系统提交开户申请的还可通过网上交易系统查询。

　　（2）投资者T日提交认购申请后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日网点不办公，则顺延）到办理认购网点查询认购接受情况，或通过本公司客户服务中心、网上查询系统查询。认购确认结果可于基金合同生效后到本公司直销网点查询，或通过本公司客户服务中心、网上交易中心查询，通过网上交易系统提交认购申请的还可通过网上交易系统查询。

　　（3）投资者必须本人亲自办理开户和认购手续。

　　（4）个人投资者认购基金申请须在公布的个人投资者认购时间内办理。

　　7．投资者若未按上述规定进行办理，造成认购无效的，民生加银基金管理有限公司及直销网点清算账户的开户银行不承担任何责任。

　　（二）机构投资者的开户及认购流程

　　1．本公司直销网点受理机构投资者开户与认购申请。

　　2．受理开户及认购时间：2012年3月28日至2012年4月23日9:30-17:00（周六、周日和法定节假日不受理）。

　　3．机构投资者申请开立基金账户时须提交下列材料：

　　（1）企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；

　　（2）组织机构代码证原件和加盖单位公章的复印件；

　　（3）税务登记证原件和加盖单位公章的复印件；

　　（4）法定代表人身份证件复印件；

　　（5）法定代表人授权委托书；

　　（6）业务经办人有效身份证件原件及复印件（居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证、中国护照等）；

　　（7）加盖预留印鉴（公章、私章各一枚）的《印鉴卡》一式三份；

　　（8）指定银行账户资金账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》原件及复印件（或指定银行出具的开户证明）；

　　（9）填妥的《账户业务申请表（机构）》，并加盖预留交易印鉴；

　　（10）签名确认的销售适用性调查问卷（机构投资者）。

　　4．机构投资者办理认购申请时须提交下列材料：

　　（1）已填好的《交易业务申请表》，并加盖预留印鉴；

　　（2）同城支票结算的，加盖银行受理印章的“受理回执”复印件；异地电汇结算的，加盖银行受理印章的“电汇凭证回单”复印件；

　　（3）前来办理认购申请的机构经办人身份证明原件及复印件。

　　5．资金划拨

　　机构投资者办理认购时应将足额资金以“支票结算”或“电汇结算”方式通过银行汇入民生加银基金管理有限公司直销清算账户。

　　（1）户名：民生加银基金管理有限公司

　　开户银行：中国民生银行深圳分行市民中心支行

　　银行账号：1825014040000058

　　大额支付号：305584018256

　　联行号：96255

　　（2）户名：民生加银基金管理有限公司

　　开户银行：中国建设银行股份有限公司深圳市分行营业部

　　银行账号：44201581500052514917

　　大额支付号：105584000021

　　联行号：56780

　　投资者所填写的票据在汇款用途中必须注明购买的基金名称和基金代码，并确保在申请当天17:00前到账。

　　6．注意事项

　　（1）投资者T日提交开户申请后，可于T+2日到本公司查询确认结果，或通过本公司客户服务中心、网上交易中心查询。

　　（2）投资者T日提交认购申请后，可于T+2日到本公司直销网点查询认购接受结果，或通过本公司客户服务中心、网上交易中心查询。认购份额确认结果可于基金合同生效后到本公司直销网点查询，或通过本公司客户服务中心、网上交易中心查询。

　　（3）机构投资者认购基金申请须在公布的机构投资者认购时间内办理。

　　7．投资者若未按上述规定进行办理，造成认购无效的，民生加银基金管理有限公司及直销网点清算账户的开户银行不承担任何责任。

　　五、代销网点的开户与认购流程

　　（一）在中国银行办理开户与认购的流程

　　1．个人投资者

　　（1）个人认购业务的办理时间为：

　　基金份额发售日的9:00至16:00（周六、周日及法定节假日，柜台不受理个人投资者申请业务，只通过网银受理挂单交易。）

　　（2）开立中国银行的交易账户

　　个人投资者申请开立中国银行的交易账户时应提交下列材料：

　　1）有效身份证件原件（身份证、军官证、士兵证、武警证等）

　　2）中国银行长城借记卡；

　　3）填妥的《开户申请表》；

　　4）交易协议书（一式两份）。

　　（3）提出认购申请

　　个人投资者在开立中国银行交易账户后，可提出基金认购申请。提出认购申请时应提供以下材料：

　　1）中国银行长城借记卡；

　　2）填妥的《认购申请表》；

　　3）中国银行基金交易卡。

　　中国银行在接收到投资者的认购申请后，将自动向基金管理公司提交投资者开立基金账户的申请和认购申请，经基金管理公司确认后，投资者可在T+2 日（工作日）在中国银行销售网点打印基金开户确认书和认购业务确认书。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

　　2．机构投资者

　　（1）开户及认购时间：基金份额发售日9:00 至16:00（周六、周日及法定节假日不受理）。

　　（2）开立中国银行的交易账户

　　机构投资者申请开立中国银行的交易账户时，应提交下列材料：

　　1）组织机构代码证、营业执照或注册登记证书原件正本及上述文件加盖公章的复印件；

　　2）投资者填写，并加盖机构公章、法定代表人签章和与资金账户一致的预留印鉴的开户申请表；

　　3）授权委托书（加盖法定代表人签章和机构公章）；

　　4）预留印鉴（与资金账户预留印鉴一致）；

　　5）经办人有效身份证件原件及其复印件；

　　6）交易协议书（一式两份，加盖法定代表人签章和单位公章）。

　　（3）提出认购申请

　　机构投资者在开立中国银行交易账户后，可提出基金认购申请。提出认购申请时应提供加盖印鉴的认购申请表。中国银行在接收到投资者的认购申请后，将自动向基金管理公司提交投资者开立基金账户的申请和认购申请，经基金管理公司确认后，投资者可在T+2 日（工作日）在中国银行销售网点打印基金账户开户确认书和认购业务确认书。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待本基金发行成功后才能够确认。

　　（二）在中国民生银行办理开户与认购的流程

　　1．业务办理时间

　　办理时间：9:30-15:00；周六、周日及法定节假日正常受理客户申请，该认购申请计入下一工作日。

　　2．个人投资者开户与认购的程序

　　（1）开户程序及注意事项

　　1）请投资者在中国民生银行营业网点先行办理好个人借记卡并存入认购资金。

　　2）提交下述材料、填妥申请表交至柜台确认，开立民生加银基金账户。

　　① 民生借记卡；

　　② 中华人民共和国公民有效身份证件原件及复印件；

　　③ 填写《开放式基金业务账户申请表（个人）》。

　　3）投资者在开户申请未确认前不能撤销开立基金账户的申请。

　　（2）认购程序及注意事项

　　1）填写《中国民生银行开放式基金业务交易申请表（个人）》。

　　2）在认购期内，投资者认购金额低于最低限额申请会被拒绝。

　　3）在认购期内，投资者可以追加认购金额，但不允许撤单。

　　3．机构投资者开户与认购的程序

　　（1）开户程序及注意事项

　　1）请投资者在中国民生银行营业网点先行办理好机构活期存款账户并存入认购资金。

　　2）提交下述材料、填妥申请表交至柜台确认，开立民生加银基金账户。

　　① 企业法人代码证、营业执照副本原件及复印件；

　　② 法定代表人授权委托书；

　　③ 业务经办人身份证件原件及复印件；

　　④ 填写《开放式基金业务账户申请表（机构）》（盖预留印鉴及公章）。

　　3）在开户申请未确认前不能撤销开立基金账户的申请。

　　（2）认购程序及注意事项

　　1）填写《中国民生银行开放式基金业务交易申请表（机构）》。

　　2）在认购期内，投资者认购金额低于最低限额申请会被拒绝。

　　3）在认购期内，投资者可以追加认购金额，但不允许撤单。

　　4）机构客户办理认购业务时，还需开具转账支票作为支付依据，交易委托单作附件。

　　4. 若有其他方面的要求，请以中国民生银行规定和说明为准。

　　（三）在中国建设银行办理开户与认购的流程

　　1．个人投资者

　　（1）业务办理时间：基金发售日的9:30-17:00。周六、日及法定节假日正常受理客户申请，该认购申请计入下一发售日；发售日每天17:00后客户发起的认购申请计入下一发售日。

　　（2）开户程序及所需材料

　　1）请事先办妥或持有中国建设银行理财卡或龙卡通并存入足额开户和认购资金；

　　2）请到网点提交以下材料，办理开户手续，开立民生加银基金管理有限公司的基金账户；

　　①本人有效身份证件原件（包括：居民身份证、军官证、士兵证等）；

　　②本人的中国建设银行理财卡或龙卡通；

　　③填妥的“个人开通/取消证券交易申请表”。

　　3）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交“证券买入（基金认购/申购）委托单”。

　　（3）认购程序及所需材料

　　1）本人有效身份证件原件；

　　2）填妥的“证券买入（基金认购/申购）委托单”。

　　（4）注意事项

　　1）请个人投资者本人到中国建设银行指定的代销网点办理开户和认购手续；

　　2）有关详细的办理手续，请查阅代销网点摆放的《中国建设银行证券业务系统个人客户操作指南》。

　　2．机构投资者

　　（1）业务办理时间：基金发售日的9:30-17:00。周六、日及法定节假日不办理业务

　　（2）开户及认购程序

　　1）请事先办妥或已有中国建设银行的机构活期存款账户并存入足额开户和认购资金。

　　2）由被授权人到开户会计柜台提交以下材料，办理开户手续，开立民生加银基金管理公司的基金账户：

　　① 机构活期存款账户的印鉴卡及印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件、组织机构代码证及复印件。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；

　　② 证券业务授权书；

　　③ 被授权人有效身份证明及复印件、印鉴；

　　④ 填妥的“机构开通/取消证券交易申请表”，并加盖公章和法定代表人章。

　　3）开户同时可办理认购手续，请填妥并提交“证券买入（基金认购/申购）委托单”。

　　（3）认购程序及所需材料

　　1）被授权人有效身份证明原件；

　　2）填妥的“证券买入（基金认购/申购）委托单”。

　　（4）注意事项

　　1）机构投资者请到原机构活期存款账户开户会计柜台办理开户和认购手续；

　　2）若有其他方面的要求，请以中国建设银行《中国建设银行证券业务系统机构客户操作指南》为准。

　　（四）在招商银行办理开户与认购的流程

　　1.网点办理:

　　（1）开户及认购的时间：上午9：30至下午15：00（当日15：00之后的委托将于下一工作日办理），个人投资者周六、周日照常受理，与下一交易日合并办理。

　　（2）个人投资者开户及认购程序：

　　1）事先办妥可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金账户，并存入足额认购资金。

　　2）到网点提交以下材料，办理开户手续：①本人法定身份证件原件（包括居民身份证或军官证件等有效身份证件，下同）；②本人持有的可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金账户；③ 填妥的开户申请表。

　　3）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。

　　4）客户可通过电话银行95555提交认购申请。

　　2.网上办理：

　　（1）招商银行客户登陆招商银行网上银行。

　　（2）客户通过“一网通证券(http://info.cmbchina.com)”或“个人银行专业版”－投资管理－基金（银基通）－开放式基金链接进入，选择“基金账户-基金开户”，或登陆财富账户专业版“投资管理”－“基金”选择“账户管理”，根据提示填写网上开户申请书。

　　（3）业务受理时间：24小时服务，除日终清算时间（一般为17：00至20：00）外，均可进行认购。当日15：00之后的委托将于下一工作日办理。

　　（4）开户申请提交成功后可即刻进行网上认购申请。

　　（5）操作详情可参阅招商银行网上银行相关栏目的操作指引。

　　3.注意事项：

　　（1）若有其他方面的要求，以招商银行的说明为准。

　　（2）个人投资者如到网点办理开户和认购手续，需本人亲自办理；如通过网上银行办理开户和认购手续，凭取款密码及理财专户密码或财富账户交易密码进行。

　　（五）在北京银行办理开户与认购的流程

　　1、网点办理

　　（1）开户及认购的时间

　　该基金份额发售日的9:30-15:00（当日15:00之后的委托作为预受理将于基金公司下一交易日正式受理），个人投资者可于周六、周日照常提交业务申请（委托将于基金公司下一交易日正式受理，监管部门另有规定的除外）。

　　（2）个人投资者开户及认购程序

　　事先办妥可用于开放式基金业务的北京银行各类型个人资金账户，并存入足额认购资金。

　　到网点提交以下材料，办理开户手续：

　　1）本人法定身份证件原件（包括居民身份证或军官证件等有效身份证件，下同）；

　　2）本人持有的可用于开放式基金业务的北京银行各类型个人资金账户；

　　3）填妥的开户申请表。

　　开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。

　　（3）机构投资者开户及认购程序：

　　事先办妥北京银行机构活期存款账户并存入足额认购资金。

　　1） 由被授权人到开户柜台提交以下材料，办理开户手续：

　　① 被授权人携带授权机构银行存款账户的印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件（加盖公章）。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；

　　② 法定代表人身份证件复印件；

　　③ 基金业务授权委托书（法人代表签章并加盖公章）；

　　④ 被授权的经办人身份证件原件及复印件；

　　⑤ 组织机构代码证书的复印件（加盖公章）；

　　⑥ 填妥的开户申请表并加盖公章。

　　2）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。

　　2、网上办理

　　只适用个人投资者，机构投资者不能通过网上银行进行基金买卖。

　　（1）登陆北京银行网上银行。

　　（2）首先选择“投资理财－网上基金－基金签约管理”功能，填写相应的信息办理基金签约手续，签约成功后，选择“基金账户管理”功能，办理基金账户开户，选择“购买/查询基金产品”进行购买。说明：基金签约管理功能仅限证书版客户使用。若您是北京银行个人网银普通版或动态密码版客户，请您先在柜台办理签约手续后，再登录个人网银开户、购买。

　　（3）业务办理时间：除系统日终时间外，均可进行认购。当日15:00之后的委托将于基金公司下一工作日受理。

　　（4）开户申请提交成功后可即刻进行网上认购申请。

　　（5）操作详情可参阅北京银行网上银行相关栏目的操作指引。

　　3、电话银行

　　只适用个人投资者，客户可通过电话银行96169，并按相应提示提交认购申请。

　　4、注意事项

　　（1）若有其他方面的要求，以北京银行的说明为准。

　　（2）个人投资者如到网点办理开户和认购手续，需本人亲自办理；如通过网上银行办理开户和认购手续，根据客户使用的网银版本不同，通过网银进行的相关业务，使用电子银行密码或动态密码。

　　（六）在其他代销银行办理开户与认购的流程

　　以下程序原则上适用于代销本基金的其他商业银行，此程序原则仅供投资者参考，具体程序以各代销银行的规定和说明为准。

　　1．业务办理时间

　　各代销银行营业日的受理时间，以代销银行的具体规定为准。

　　2．个人投资者开户与认购的程序

　　（1）开户及认购程序

　　1）事先办妥银行借记卡并存入足额申购资金。

　　2）个人投资者办理开户时，需本人亲自到网点并提交以下材料：

　　① 已办妥的银行借记卡；

　　② 本人有效身份证件原件及复印件；

　　③ 填妥的开户申请表。

　　（2）提交下列资料办理认购手续：

　　1）已办妥的银行借记卡；

　　2）填妥的认购申请表。

　　（3）注意事项

　　1）没有银行借记卡的投资者可当场办理，但建议有意认购的投资者提前办理；

　　2）个人投资者在代销银行开户和认购的详细程序如与上述规定有所不同，或若代销银行有其他方面的要求，以各代销银行的规定和说明为准。

　　3．机构投资者开户与认购的程序

　　（1）开户及认购程序

　　1）事先办妥商业银行借记卡并存入足额申购资金；

　　2）机构投资者到网点办理开户手续，并提交以下资料：

　　① 加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；

　　② 法定代表人授权委托书；

　　③ 业务经办人有效身份证件原件及复印件；

　　④ 填妥的开户申请表。

　　（2）提交下列资料办理认购手续

　　1）业务经办人有效身份证件原件；

　　2）加盖预留印鉴的认（申）购申请表。

　　（3）注意事项

　　1）机构投资者认购时要注明所购买的基金名称、基金代码；

　　2）机构投资者在代销银行开户和认购的详细程序如与上述规定有所不同，或若代销银行有其他方面的要求，以各代销银行的规定和说明为准。

　　（七）在代销证券公司办理开户与认购的流程

　　以下开户和认购程序原则上适用于代销本基金的证券公司。此程序仅供投资者参考，具体程序以各证券公司的规定和说明为准。

　　1．业务办理时间

　　基金发售日的9:30-11:30和13:00-15:00（周六、周日及节假日不受理）。

　　2．个人投资者开户与认购的程序

　　（1）事先在证券公司营业部开立资金账户，并存入足额认购资金。

　　（2）到网点提交以下材料，办理开户手续：

　　1）本人法定身份证件原件及复印件；

　　2）本人资金账户卡；

　　3）填妥的《开放式基金基金账户开户申请表》。

　　（3）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金份额认购申请表。

　　（4）注意事项

　　1）个人投资者在不同证券公司代销网点开立资金账户和基金账户的具体手续可能有所区别，请投资者仔细阅读代销网点的业务公告或咨询代销网点的相关工作人员；

　　2）个人投资者在证券公司代销网点认购本基金的方式包括电话、互联网、磁卡自助、热自助等，具体可以采用的方式以代销网点的规定和说明为准；

　　3）个人投资者在证券公司代销网点查询认购确认情况的方式可能有所区别，以代销网点的规定和说明为准；

　　4）在证券公司代销网点认购本基金的程序，若有其他方面的要求的，以代销网点的规定和说明为准。

　　2、机构投资者的开户和认购流程

　　（1）事先在证券公司营业部开立资金账户，并存入足额认购资金。

　　（2）如果已有资金账户，到网点提交以下材料办理基金账户开户手续：

　　1）填妥的开户申请表；

　　2）有效法人营业执照（副本）或其他主管部门颁发的注册登记证书，上述文件需同时提供复印件（加盖机构公章）；

　　3）机构经办人身份证件原件及复印件；

　　4）开户授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；

　　5）法定代表人身份证明书（加盖机构公章）；

　　6）证券公司资金账户卡。

　　（3）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。

　　（4）注意事项

　　1）机构投资者在不同证券公司代销网点开立资金账户和基金账户的具体手续可能有所区别，请投资者仔细阅读代销网点的业务公告或咨询代销网点的相关工作人员；

　　2）机构投资者在证券公司代销网点认购本基金的方式包括电话、互联网、磁卡自助、热自助等，具体可以采用的方式以代销网点的规定和说明为准；

　　3）机构投资者在证券公司代销网点查询认购确认情况的方式可能有所区别，以代销网点的规定和说明为准；

　　4）在证券公司代销网点认购本基金的程序，若有其他方面的要求，以代销网点的规定和说明为准。

　　六、清算交割

　　（一）基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前任何人不得动用。本基金的有效认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为基金份额，归基金份额持有人所有。其中利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额，以基金注册登记机构的记录为准。

　　（二）本基金权益登记由本基金注册登记机构在募集结束后完成。

　　七、退款事项

　　（一）以下情况将被视为无效认购：

　　1．投资者划来资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功；

　　2．已开户投资者划来资金，但逾期未办理认购手续；

　　3．投资者划来的认购资金小于其认购申请金额；

　　4．投资者认购资金到账晚于本公司规定的最迟到账时间；

　　5．本公司确认的其他无效资金。

　　（二）退款

　　投资者的无效认购资金，将于认购申请被确认无效之日起七个工作日内划往投资者的指定银行账户。

　　八、基金合同的生效

　　（一）基金备案的条件

　　本基金募集期限届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书宣布停止募集时，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：

　　1．基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；

　　2．基金份额持有人的人数不少于200人。

　　（二）基金的备案

　　基金募集期限届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书宣布停止募集时，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自基金募集结束之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

　　（三）基金合同的生效

　　1．自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；

　　2．基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

　　（四）基金募集失败的处理方式

　　基金募集期限届满，不能满足基金备案条件的，则基金募集失败。基金管理人应当：

　　1．以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

　　2．在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。

　　3．如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

　　九、发售费用

　　基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。

　　十、本次发行有关当事人和中介机构

　　（一）基金有关当事人及销售机构

　　1．基金管理人

　　名称：民生加银基金管理有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼

　　办公地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼

　　法定代表人：万青元

　　电话：0755-23999888

　　传真：0755-23999800

　　联系人：蔡冬琳

　　2．基金托管人

　　名称：中国银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　　法定代表人：肖钢

　　客户服务电话：95566

　　联系人：唐州徽

　　电话：010-66594977

　　传真：010-66594942

　　网址：www.boc.cn

　　3．直销机构

　　名称：民生加银基金管理有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼

　　办公地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼

　　法定代表人：万青元

　　客服电话：400-8888-388

　　联系人：汤敏

　　电话：0755-23999809

　　传真：0755-23999810

　　网址：www.msjyfund.com.cn

　　4．代销机构

　　（1）中国银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　　法定代表人：肖钢

　　客户服务电话：95566

　　联系人：侯燕鹏

　　电话：010-66594838

　　传真：010-66594431

　　网址：www.boc.cn

　　（2）中国民生银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　　法定代表人：董文标

　　客服电话：95568

　　联系人：董云巍

　　电话：010-57092615

　　传真：010-57092611

　　网址：www.cmbc.com.cn

　　（3）中国建设银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街25号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

　　法定代表人：王洪章

　　电话：010-66275654

　　传真：010-66275654

　　联系人：张静

　　客服电话：95533

　　网址：www.ccb.com

　　（4）招商银行股份有限公司

　　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　法定代表人：傅育宁

　　客户电话：95555

　　联系人：邓炯鹏

　　电话：0755-83198888

　　传真：0755-83195050

　　网址：www.cmbchina.com

　　（5）北京银行股份有限公司

　　注册地址：北京市金融大街丙17号北京银行大厦

　　办公地址：北京市金融大街丙17号北京银行大厦

　　法定代表人：闫冰竹

　　客户服务电话：010-96169

　　联系人：王曦

　　电话：010-66223584

　　传真：010-66226073

　　网址：www.bankofbeijing.com.cn

　　（6）渤海银行股份有限公司

　　注册地址：天津市河西区马场道201-205号

　　办公地址：天津市河西区马场道201-205号

　　法定代表人：刘宝凤

　　客服电话：400-888-8811

　　联系人：王宏

　　网址：www.cbhb.com.cn

　　（7）国泰君安证券股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区商城路618号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

　　法定代表人：万建华

　　客户服务热线：400-8888-666

　　联系人：芮敏祺

　　电话：021-38676666

　　传真：021-38670666

　　网址：www.gtja.com

　　（8）招商证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

　　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

　　法定代表人：宫少林

　　客户服务热线：95565，400-8888-111

　　联系人：林生迎

　　电话：0755-82943666

　　传真：0755-82943636

　　网址：www.newone.com.cn

　　（9）中国银河证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　法定代表人：顾伟国

　　客服电话： 400-888-8888

　　联系人：田薇

　　电话：010-66568430

　　传真：010-665688990

　　网址：www.chinastock.com.cn

　　（10）海通证券股份有限公司

　　注册地址：上海市淮海中路98号

　　办公地址：上海市广东路689号

　　法定代表人：王开国

　　电话：021-23219000

　　传真：021-23219100

　　联系人：李笑鸣

　　客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

　　公司网址：www.htsec.com

　　（11）申银万国证券股份有限公司

　　注册地址：上海市常熟路171号

　　办公地址：上海市常熟路171号

　　法定代表人：丁国荣

　　客服电话：021-962505

　　联系人：曹晔

　　电话：021-54033888-2653

　　传真：021-54038844

　　网址：www.sywg.com

　　（12）安信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　　办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层

　　法定代表人：牛冠兴

　　开放式基金咨询电话：4008-001-001

　　联系人：陈剑虹

　　联系电话：0755-82558305

　　开放式基金业务传真：0755-82558355

　　网址：www.essence.com.cn

　　（13）国联证券股份有限公司

　　注册地址：江苏省无锡市县前东街168号

　　办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼

　　法定代表人：雷建辉

　　客服电话: 400-888-5288

　　联系人：沈刚

　　电话：0510-82831662

　　传真：0510-82830162

　　网址：www.glsc.com.cn

　　（14）平安证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　法定代表人：杨宇翔

　　联系人：郑舒丽

　　业务咨询电话：95511转8

　　开放式基金业务传真：0755-82400862

　　网站：http://www.pingan.com

　　（15）民生证券有限责任公司

　　注册地址：北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

　　办公地址：北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

　　法定代表人：余政

　　客服电话：400-619-8888

　　联系人：赵明

　　开放式基金业务传真：010-85127917

　　公司网站：www.mszq.com

　　（16）中国中投证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层—21层及第

　　04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元

　　办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

　　法定代表人：龙增来

　　客服电话：400-600-8008

　　联系人：刘毅

　　电话：0755-82023442

　　传真：0755-82026539

　　网址：www.china-invs.cn

　　（17）光大证券股份有限公司

　　注册地址：上海市静安区新闸路1508号

　　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人：徐浩明

　　客服电话：4008888788，10108998

　　联系人：刘晨、李芳芳

　　电话：021-22169999

　　传真：021-22169134

　　网址：www.ebscn.com

　　（18）东海证券有限责任公司

　　注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18、19楼

　　办公地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18、19楼

　　法定代表人：朱科敏

　　客服电话：0519-88166222，021-52574550，0379-64902266

　　联系人：霍晓飞

　　电话：0519-88157761

　　传真：0519-88157761

　　网址：http://www.longone.com.cn

　　（19）宏源证券股份有限公司

　　注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号

　　办公地址：北京西城区太平桥大街19号

　　法人代表人：冯戎

　　客户服务电话：400-800-0562

　　联系人：李巍

　　联系电话：010-88085858

　　传真：010-88085195

　　网址：www.hysec.com

　　（20）长江证券股份有限公司

　　注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　法人代表人：胡运钊

　　客户服务电话：95579或4008-888-999

　　联系人：李良

　　电话：027-65799999

　　传真：027-85481900

　　网址：www.95579.com

　　（21）中信证券股份有限公司

　　注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦第A层

　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　　法定代表人：王东明

　　客服电话：95558

　　联系人：陈忠

　　电话：010-60838888

　　传真：010-60833739

　　网址：www.citics.com

　　（22）中信万通证券有限责任公司

　　法定代表人：杨宝林

　　注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）

　　办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层（266061）

　　基金业务联系人：吴忠超

　　电话：0532-85022326

　　传真：0532-85022605

　　客户服务电话：0532-96577

　　网址：www.zxwt.com.cn

　　（23）中信证券（浙江）有限责任公司

　　注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层

　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层

　　法定代表人：沈强

　　客服电话：0571-96598

　　联系人：丁思聪

　　电话：0571-87112510

　　传真：0571-86065161

　　网址：www.bigsun.com.cn

　　（二）基金注册登记机构

　　名称：民生加银基金管理有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼

　　办公地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼

　　法定代表人：万青元

　　电话：0755-23999888

　　传真：0755-23999833

　　联系人：蔡海峰

　　（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

　　名称：上海市通力律师事务所

　　注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

　　负责人：韩炯

　　经办律师：吕红、安冬

　　电话：021-31358666

　　传真：021-31358600

　　联系人：安冬

　　（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

　　名称：安永华明会计师事务所

　　注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　　法人代表：葛明

　　经办注册会计师：张小东、周刚

　　电话：010-5815 3000

　　传真：010-8518 8298

　　联系人：李妍明

　　民生加银基金管理有限公司

　　2012年3月23日 (来源：上海证券报)