国泰梁之平：服务好客户将是基金业竞争的核心

　　搜狐基金讯 3月27日，开启大宗商品投资新时代暨国泰大宗商品配置基金发布会在北京举行，搜狐基金频道进行了直播。以下为国泰基金副总经理梁之平发表的演讲：

国泰基金副总经理 梁之平

　　梁之平：谢谢各位，大家都很关注基金行业接下来怎么走，包括去年年底到现在大家对基金行业也很关注，接下来它会是什么样的发展方向，商业模式会不会变化，整个行业的同质化竞争是不是有改变，等等很多问题很多朋友反复问我。今天跟大家聊一下这个话题，这个话题按理说是一个战略问题，我以为大家不会很关注，没想到大家反而对这方面关注非常多，我也非常感叹媒体朋友真是非常专业的群体。今天作为开场先跟大家简单分享一下我对基金行业接下来发展的观点，加上我们自己怎么应对。

　　在去年深圳一个论坛上我谈到，我没有说基金行业已经进入到成熟期，我的意思是基金行业正在进入到成长期的中后期，还没有最后进入到成熟期。我们基金行业大家做公募基金这么多年下来，我们用的是排名的方式，刚好赶上这几年连续两年的熊市，我们没有给客户带来稳定的正回报，所以很多人对基金公司都有很多批评，这一点我们心里面也都是反思，接下来的路怎么走。中国的资产管理行业其实主要参与者有很多，一个是银行，一个是券商，一个是保险，一个是信托，还有私募加上基金。这六个主体都构成了整个中国资产管理行业，在资产管理领域管理资产最多的应该是银行，光银行发行的理财产品将近15万亿左右，保险资产五六万亿，估计有一两万亿是偏资产管理投连险，券商管理资金量三千亿，基金行业资产管理两万三千亿的水平，我们的占比大概10%几，整个资产行业管理的蛋糕里面基金行业份额没有增加反而下降。应对这样一个趋势，从我们来讲，今后有很多地方要反思。

　　第一个是基金公司的商业模式，这么多年过来我跟很多实业朋友交流，发现很多实业朋友跟我交流的第一句会介绍自己的商业模式，我们很少谈我们的商业模式是什么。我们反思下来，这就体现出基金行业前些年同质化的竞争非常明显，但是从去年到现在我开内部基金行业的会议，各个基金公司的高层对商业模式这方面的讨论越来越多。去年参加过几次论坛，包括最近几次会议上包括调研大家都对基金行业各个公司的商业模式上都有新的探讨。今天没有时间展开这方面的话题，但是我想这个其实是很关键的。

　　第二，基金公司整个运作包括以前的重首发轻服务，重营销轻产品，重渠道销售直销不够，包括服务不够，这些都是基金行业需要改进的问题。

　　接下来有哪些抓手改进？从国泰思考主要从良方面来改进我们的公司运营。

　　第一，坚定不移的提升资产投资管理能力。证监会的主要领导也谈到基金行业一定转型成现代资产管理公司，这个定位是非常准确的，基金行业从投资来讲我们最成熟的方法是自下而上的，我们所有的基金经理基本上非常好的方法是自下而上比较成熟，但是对于大型的资产管理公司来讲我们需要进一步提升自上而下的能力，也就是资产配置能力。这一点各个公司都在花时间花精力，谁最先解决了这些问题，在未来竞争中就会占据主导。包括接下来提供的很多产品都是按这个大类资产配置的角度来，并且接下来基金经理和媒体会有一个交流，这是今后第一个抓手就是在投资方面的抓手。

　　第二，进一步提升客户服务能力。反思之前长期重销售轻服务导致我们客户的黏性不够，导致客户跟我们之间的沟通停留在非常简单的层面，中间隔了银行、券商很多，今后基金公司特别是我们在这方面做比较大的投入，软件和硬件方面的投入。软件指客户服务平台升级换代，另外硬件方面新增一些分支机构，属地化给客户提供服务。销售模式转型，从简单的销变成理财顾问式的销售方法，这些都是涉及到我们今后在客户服务方面怎么样能够给我们的客户提升基金行业的核心竞争力。

　　进一步提升投资管理能力尤其是大类资产配置能力，第二客户服务，这两点是今后几年公司非常重要的抓手。这个是今天跟各位媒体朋友做的一个简单沟通，如果接下来大家还有兴趣的话，我们还可以找时间继续聊。我的发言就到这儿，祝各位新朋友老朋友有一个非常美好的一天，谢谢！