银河银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）

　　(上接B31版)

　　序号

　　债券品种

　　公允价值（元）

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　国家债券

　　236,717,455.40

　　8.90

　　2

　　央行票据

　　338,263,000.00

　　12.71

　　3

　　金融债券

　　90,336,000.00

　　3.40

　　其中：政策性金融债

　　90,336,000.00

　　 3.40

　　4

　　企业债券

　　84,801,118.40

　　3.19

　　5

　　企业短期融资券

　　20,178,000.00

　　0.76

　　6

　　中期票据

　　-

　　-

　　7

　　可转债

　　23,895,170.00

　　0.90

　　8

　　其他

　　-

　　-

　　9

　　合计

　　794,190,743.80

　　29.85

　　5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

　　序号

　　债券代码

　　债券名称

　　数量（张）

　　公允价值（元）

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　010308

　　03国债⑻

　　804,600

　　80,797,932.00

　　3.04

　　2

　　110132

　　11央票32

　　600,000

　　60,528,000.00

　　2.27

　　3

　　010203

　　02国债⑶

　　552,340

　　55,239,523.40

　　2.08

　　4

　　019113

　　11国债13

　　500,000

　　50,450,000.00

　　1.90

　　5

　　019120

　　11国债20

　　500,000

　　50,230,000.00

　　1.89

　　6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有资产支持证券

　　7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有权证

　　8.投资组合报告附注

　　8.1

　　报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

　　8.2

　　报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股票。

　　8.3其他资产构成

　　序号

　　名称

　　金额（元）

　　1

　　存出保证金

　　2,000,000.00

　　2

　　应收证券清算款

　　-

　　3

　　应收股利

　　-

　　4

　　应收利息

　　15,407,530.91

　　5

　　应收申购款

　　119,252.77

　　6

　　其他应收款

　　-

　　7

　　待摊费用

　　-

　　8

　　其他

　　-

　　9

　　合计

　　17,526,783.68

　　8.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　序号

　　债券代码

　　债券名称

　　公允价值(元)

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　113001

　　中行转债

　　17,916,288.00

　　0.67

　　2

　　110015

　　石化转债

　　5,978,882.00

　　0.22

　　8.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　序号

　　股票代码

　　股票名称

　　流通受限部分的公允价值(元)

　　占基金资产净值比例（%）

　　流通受限情况说明

　　1

　　300146

　　汤臣倍健

　　74,980,048.17

　　2.82

　　临时停牌

　　第六节 基金的业绩

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业绩数据经托管人复核，但未经审计。

　　阶段

　　份额净值增长率①

　　份额净值增长率标准差②

　　业绩比较基准收益率③

　　业绩比较基准收益率标准差④

　　①－③

　　②－④

　　2004.03.30-2004.12.31

　　-9.01%

　　0.50%

　　-11.68%

　　0.54%

　　2.67%

　　-0.04%

　　2005.01.01-2005.12.31

　　0.85%

　　0.96%

　　3.53%

　　0.55%

　　-2.68%

　　0.41%

　　2006.01.01-2006.12.31

　　106.47%

　　1.18%

　　41.90%

　　0.54%

　　64.57%

　　0.64%

　　2007.01.01-2007.12.31

　　118.78%

　　1.89%

　　32.18%

　　0.88%

　　86.6%

　　1.01%

　　2008.01.01-2008.12.31

　　-45.57%

　　1.86%

　　-29.40%

　　1.14%

　　-16.17%

　　0.72%

　　2009.01.01-2009.12.31

　　51.60%

　　1.42%

　　28.03%

　　0.76%

　　23.57%

　　0.65%

　　2010.01.01-2010.12.31

　　18.51%

　　1.24%

　　-4.47%

　　0.57%

　　22.98%

　　0.67%

　　2011.01.01-2011.12.31

　　-15.40%

　　0.92%

　　-7.02%

　　0.47%

　　-8.38%

　　0.45%

　　2012.01.01-2012.03.31

　　0.13%

　　1.25%

　　1.75%

　　0.52%

　　-1.62%

　　0.73%

　　自基金合同生效起至今

　　243.35%

　　1.35%

　　40.49%

　　0.72%

　　202.86%

　　0.63%

　　注：本基金合同于2004年3月30日生效。

　　第七节 基金费用与税收

　　一、 基金运作有关的费用

　　（一） 费用种类

　　1、基金管理人的管理费；

　　2、基金托管人的托管费；

　　3、证券交易费用；

　　4、基金份额持有人大会费用；

　　5、基金信息披露费；

　　6、会计师、律师费；

　　7、按照国家有关规定可以列入的其他费用。

　　（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1、基金管理人的管理费

　　基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%的年费率计提。基金管理费的计算方法如下：

　　H=E×1.5%÷当年天数

　　H为每日应付的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。

　　2、基金托管人的托管费

　　基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　　H＝E×0.25%÷当年天数

　　H为每日应支付的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。

　　3、其他费用

　　基金运作费用中其他费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额，列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　　二、 基金销售有关的费用

　　1、 申购费

　　本基金的申购期间采用后端收费方式，即投资者在赎回时交纳申购费用。申购费用由投资者承担，不列入基金资产，主要用于本系列基金的宣传推广、市场营销等相关费用。

　　本基金申购费计算公式如下：

　　后端申购费用＝赎回份额×最小值（认购/申购日基金份额资产净值，赎回日基金份额资产净值）×后端申购费率

　　申购费率如下：

　　持有时间

　　后端申购费率

　　1年以内

　　1.0％

　　1年以上2年以内（含2年）

　　0.6％

　　2年以上3年以内（含3年）

　　0.3％

　　满3年以上

　　0

　　以上的一年按365天计算。

　　说明：后收申购费的计算基数将按现值（按赎回当日的基金份额资产净值计算）和拟赎回基金份额的购入成本两者中的较低金额计算。当市值上升比最初购入成本高时，投资者按购入成本计算申购费，不需支付升值部分的后收申购费，如果市值下降，按较低的市值计算申购费，不需支付减值部分的后收申购费。

　　2、 赎回费

　　基金持有人在办理赎回时须交纳赎回费，实际所收取的赎回费中40%为注册登记费，归注册登记机构所有；其余部分计入基金资产。

　　本基金赎回费计算公式如下：

　　赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值

　　赎回费用=赎回总额×赎回费率

　　本基金的赎回费率如下：

　　持有时间

　　赎回费率

　　1年以内

　　0.6％

　　1年以上2年以内（含2年）

　　0.3％

　　2年以上3年以内（含3年）

　　0.1％

　　满3年以上

　　0

　　以上的一年按365天计算。

　　3、 转换费

　　本基金的转换费用规定具体参见转换开始公告。转换费用归基金管理人所有。

　　基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平，最新的费率将在最新的招募说明书（更新）中列示。如调整费率，基金管理人最迟将于新的费率生效前3个工作日在至少一种指定媒体上公告。

　　基金管理人有权在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，针对特定的投资者开展基金促销活动，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。

　　三、 基金税收

　　基金运作过程中的各类纳税主体，依照有关法律、法规和规章的规定，履行纳税义务。

　　第八节 对招募说明书更新部分的说明

　　银河银泰理财分红证券投资基金本次更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关法规及《银河银泰理财分红证券投资基金基金合同》进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分：

　　1、“第三节 基金管理人”之“主要人员情况”中，公司董事变更已向监管部门备案，不再披露董事凌有法、董事熊科金情况，新增披露董事唐光明、董事尤象都情况；新增披露独立董事樊纲先生情况、不再披露独立董事秦荣生先生情况；经公司第三届董事会第五次会议审议通过，聘任原副总经理尤象都先生担任公司总经理，同意李昇同志不再担任公司督察长，聘任原产品规划部总监李立生同志担任公司督察长。新增披露总经理尤象都先生情况、不再披露督察长李昇情况，新增披露督察长李立生情况；基金经理情况根据实际工作年限进行调整；投资决策委员会成员根据实际情况进行调整。

　　2、“第四节 基金托管人”之“二、主要人员情况”、“三、基金托管业务情况”根据实际情况进行了相应更新。

　　3、“第五节 相关服务机构”根据实际情况进行了相应更新。

　　4、“第七节 基金的投资”之“八、基金投资组合报告”更新为截止日为2012年3月31日的报告，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，未经审计。

　　5、“第八节 基金的业绩”中对基金成立以来至2012年3月31日的基金业绩表现进行了披露。该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但相关财务数据未经审计。

　　6、“第二十节 其他应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司在指定报纸上披露的公告。

　　银河基金管理有限公司

　　二○一二年五月十一日 (来源：上海证券报)