银华增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要

　　（上接A34版）

　　1.2 2.报告期末按行业分类的股票投资组合

　　1.3 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　1.4 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　1.5 5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

　　1.6 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　1.7 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有权证。

　　1.8 8.投资组合报告附注

　　8.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　　8.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。

　　8.3其他资产构成

　　8.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　8.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

　　8.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。

　　十三、基金的业绩

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：

　　十四、基金的费用与税收

　　（一）与基金运作有关的费用

　　1、基金费用的种类

　　1）基金管理人的管理费；

　　2）基金托管人的托管费；

　　3）基金财产拨划支付的银行费用；

　　4）基金合同生效后的基金信息披露费用；

　　5）基金份额持有人大会费用；

　　6）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

　　7）基金的证券交易费用；

　　8）依法可以在基金财产中列支的其他费用。

　　2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1）基金管理人的管理费

　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.65%年费率计提。计算方法如下：

　　H＝E×年管理费率÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日基金资产净值

　　基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　　2）基金托管人的托管费

　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下：

　　H＝E×年托管费率÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日基金资产净值

　　基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　　3）除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

　　3、不列入基金费用的项目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

　　4、基金管理费和基金托管费的调整

　　基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。

　　5、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

　　（二）与基金销售有关的费用

　　1、申购费

　　本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

　　本基金采用前端收费的形式收取申购费用，申购费率按申购金额的大小分为五档，具体如下表所示：

　　2、赎回费

　　本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

　　赎回费率随投资人持有本基金的时间的增加而递减，具体如下表所示：

　　注：1年为365天。

　　3、转换费

　　基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定的转换费用构成。

　　转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。

　　转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的转换费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理人在不同基金间设置固定的转换费率。

　　不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。

　　(三)基金税收

　　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

　　十五、对招募说明书更新部分的说明

　　银华增强收益债券型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：

　　1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。

　　2、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。

　　3、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新。

　　4、在“五、相关服务机构”部分，增加包商银行股份有限公司及大通证券股份有限公司为代销机构，并更新了部分代销机构的资料。

　　5、在“九、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。

　　6、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至2012年3月31日的基金投资业绩。

　　7、在“二十二、其他应披露事项”，对自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的重要公告信息进行了更新。

　　8、对部分表述进行了更新。

　　银华基金管理有限公司

　　2012年7月18日

　　代码

　　行业类别

　　公允价值（元）

　　占基金资产净值比例(%)

　　A

　　农、林、牧、渔业

　　469,200.00

　　0.10

　　B

　　采掘业

　　-

　　-

　　C

　　制造业

　　1,270,000.00

　　0.27

　　C0

　　食品、饮料

　　-

　　-

　　C1

　　纺织、服装、皮毛

　　-

　　-

　　C2

　　木材、家具

　　-

　　-

　　C3

　　造纸、印刷

　　-

　　-

　　C4

　　石油、化学、塑胶、塑料

　　-

　　-

　　C5

　　电子

　　-

　　-

　　C6

　　金属、非金属

　　-

　　-

　　C7

　　机械、设备、仪表

　　-

　　-

　　C8

　　医药、生物制品

　　1,270,000.00

　　0.27

　　C99

　　其他制造业

　　-

　　-

　　D

　　电力、煤气及水的生产和供应业

　　-

　　-

　　E

　　建筑业

　　5,369,000.00

　　1.14

　　F

　　交通运输、仓储业

　　20,260,275.00

　　4.29

　　G

　　信息技术业

　　-

　　-

　　H

　　批发和零售贸易

　　-

　　-

　　I

　　金融、保险业

　　3,404,489.22

　　0.72

　　J

　　房地产业

　　-

　　-

　　K

　　社会服务业

　　872,800.00

　　0.18

　　L

　　传播与文化产业

　　-

　　-

　　M

　　综合类

　　-

　　-

　　合计

　　31,645,764.22

　　6.70

　　序号

　　股票代码

　　股票名称

　　数量（股）

　　公允价值（元）

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　601006

　　大秦铁路

　　2,719,500

　　20,260,275.00

　　4.29

　　2

　　601669

　　中国水电

　　1,300,000

　　5,369,000.00

　　1.14

　　3

　　601336

　　新华保险

　　118,582

　　3,404,489.22

　　0.72

　　4

　　600518

　　康美药业

　　100,000

　　1,270,000.00

　　0.27

　　5

　　000826

　　桑德环境

　　40,000

　　872,800.00

　　0.18

　　6

　　000998

　　隆平高科

　　20,000

　　469,200.00

　　0.10

　　序号

　　债券品种

　　公允价值（元）

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　国家债券

　　25,701,080.30

　　5.44

　　2

　　央行票据

　　-

　　-

　　3

　　金融债券

　　90,702,000.00

　　19.19

　　其中：政策性金融债

　　90,702,000.00

　　19.19

　　4

　　企业债券

　　239,271,906.03

　　50.63

　　5

　　企业短期融资券

　　-

　　-

　　6

　　中期票据

　　-

　　-

　　7

　　可转债

　　99,740,199.88

　　21.10

　　8

　　其他

　　-

　　-

　　9

　　合计

　　455,415,186.21

　　96.36

　　序号

　　债券代码

　　债券名称

　　数量（张）

　　公允价值（元）

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　110227

　　11国开27

　　900,000

　　90,702,000.00

　　19.19

　　2

　　113001

　　中行转债

　　493,630

　　46,756,633.60

　　9.89

　　3

　　110015

　　石化转债

　　444,390

　　44,918,941.20

　　9.50

　　4

　　126018

　　08江铜债

　　444,750

　　37,541,347.50

　　7.94

　　5

　　0980180

　　09沪国盛债02

　　300,000

　　29,778,000.00

　　6.30

　　序号

　　名称

　　金额（元）

　　1

　　存出保证金

　　285,480.85

　　2

　　应收证券清算款

　　-

　　3

　　应收股利

　　-

　　4

　　应收利息

　　7,114,696.00

　　5

　　应收申购款

　　751,060.65

　　6

　　其他应收款

　　-

　　7

　　待摊费用

　　-

　　8

　　其他

　　-

　　9

　　合计

　　8,151,237.50

　　序号

　　债券代码

　　债券名称

　　公允价值(元)

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　113001

　　中行转债

　　46,756,633.60

　　9.89

　　2

　　110015

　　石化转债

　　44,918,941.20

　　9.50

　　3

　　113002

　　工行转债

　　5,413,500.00

　　1.15

　　4

　　129031

　　巨轮转2

　　2,651,125.08

　　0.56

　　阶段

　　净值增长率①

　　净值增长率标准差②

　　业绩比较基准收益率③

　　业绩比较基准收益率标准差④

　　①-③

　　②-④

　　2008年12月3日至2008年12月31日

　　1.00%

　　0.12%

　　2.34%

　　0.22%

　　-1.34%

　　-0.10%

　　2009年1月1日至2009年12月31日

　　18.12%

　　0.35%

　　-1.24%

　　0.10%

　　19.36%

　　0.25%

　　2010年1月1日至2010年12月31日

　　2.83%

　　0.30%

　　1.92%

　　0.10%

　　0.91%

　　0.20%

　　2011年1月1日至2011年12月31日

　　0.17%

　　0.27%

　　5.72%

　　0.11%

　　-5.55%

　　0.16%

　　2012年1月1日至2012年3月21日

　　0.95%

　　0.20%

　　0.44%

　　0.06%

　　0.51%

　　0.14%

　　自基金合同生效日（2008年12月3日）起至2012年3月31日

　　24.06%

　　0.30%

　　9.38%

　　0.11%

　　14.68%

　　0.19%

　　赎回费

　　持有期限（Y）

　　费率

　　Y<1年

　　0.1%

　　1年≤Y<2年

　　0.05%

　　Y≥2年

　　0 (来源：上海证券报)