平安大华添利债券型证券投资基金招募说明书

　　（上接A17版）

　　法定代表人：肖遂宁

　　联系人：张青

　　联系电话：0755- 22166118

　　客服电话：95511/95501

　　传真：0755-82080406

　　网址： www.pingan.com.cn

　　（6）北京银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

　　办公地址：北京市 西城区金融大街甲17号

　　法定代表人：闫冰竹

　　联系人：王曦

　　客服电话：010-66223584

　　传真：010-66226045

　　网址：www.bankofbeijing.com.cn

　　（7）中国银河证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　法定代表人：顾伟国

　　联系人：田薇

　　客服电话：400-8888-888

　　传真：010-66568990

　　网址：www.chinastock.com.cn

　　（8）申银万国证券股份有限公司

　　注册地址：上海常熟路171号

　　办公地址：上海常熟路171号

　　法定代表人：储晓明

　　联系人：曹晔

　　联系电话：021-54033888

　　客服电话：95523或4008895523

　　传真：021-54038844

　　网址：www.sywg.com

　　（9）齐鲁证券有限公司

　　注册地址：山东省济南市经十路20518号

　　办公地址：山东省济南市经七路86号证券大厦

　　法定代表人：李玮

　　联系人：王霖

　　联系电话：0531-68889157

　　客服电话：95538

　　传真：0531-68889752

　　网址：www.qlzq.com.cn

　　（10）国海证券股份有限公司

　　注册地址：广西桂林市辅星路13号

　　办公地址：广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3层

　　法定代表人：张雅锋

　　联系人：牛孟宇

　　联系电话：0755-83709350

　　客服电话：95563

　　传真：0755-83704850

　　网址：www.ghzq.com.cn

　　（11）方正证券股份有限公司

　　注册地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层

　　办公地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层

　　法定代表人：雷杰

　　联系人：郭军瑞

　　联系电话：0731- 85832503

　　客服电话：95571

　　传真：0731-85832214

　　网址：www.foundersc.com

　　（12）湘财证券有限责任公司

　　注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

　　办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

　　法定代表人：林俊波

　　联系人：钟康莺

　　联系电话：021-68634510

　　客服电话：400-888-1551

　　传真：021-68865680

　　网址：www.xcsc.com

　　（13）中国中投证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21层

　　办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21层

　　法定代表人：龙增来

　　联系人：刘毅

　　客服电话：400-600-8008、95532

　　传真：0755-82026539

　　网址：www.china-invs.cn

　　（14）平安证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　法定代表人：杨宇翔

　　联系人：郑舒丽

　　联系电话：0755-22626319

　　客服电话：400-8816-168

　　传真：0755-82400862

　　网址：www.pingan.com

　　（15）国泰君安证券股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区商城路618号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

　　法定代表人：万建华

　　联系人：吴倩

　　联系电话：021-38676666

　　客服电话：400-8888-666

　　传真：021-38670666

　　网址：www.gtja.com

　　（16）长江证券股份有限公司

　　注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　法定代表人：胡运钊

　　联系人：李良

　　联系电话：027-65799999

　　客服电话：95579或4008-888-999

　　传真：027-85481900

　　网址：www.95579.com

　　（17）浙商证券股份有限公司

　　注册地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6/7 楼

　　办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6/7 楼

　　法定代表人： 吴承根

　　联系人：许嘉行

　　联系电话：0571-87901912

　　客户电话：967777

　　传真：0571-87902090

　　网址：www.stocke.com.cn

　　（18）中信建投证券股份有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4号楼

　　办公地址：北京市朝阳门内大街188号

　　法定代表人：王常青

　　联系人：魏明

　　联系电话：010-85130588

　　客服电话：400-8888-108

　　传真：010-65182261

　　网址：www.csc108.com

　　（19）招商证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38—45层

　　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38—45层

　　法定代表人：宫少林

　　联系人：林生迎

　　联系电话：0755-82943666

　　客服电话：95565；400-8888-111

　　传真：0755-82943636

　　网址：www.newone.com.cn

　　（20）光大证券股份有限公司

　　注册地址：上海市静安区新闸路1508号

　　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人：徐浩明

　　联系人：刘晨

　　联系电话：021-22169999

　　客服电话：400-8888-788；10108998

　　传真：021-22169134

　　网址：www.ebscn.com

　　（21）海通证券股份有限公司

　　注册地址：上海市淮海中路98号

　　办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

　　法定代表人：王开国

　　联系人：李笑鸣

　　联系电话：021-23219000

　　客服电话：95553

　　传真：021-23219100

　　网址：www.htsec.com

　　（22）华泰证券股份有限公司

　　注册地址：南京市中山东路90号

　　办公地址：南京市中山东路90号

　　深圳市深南大道4011号港中旅大厦5、18、24层

　　法定代表人：吴万善

　　联系人：庞晓芸

　　联系电话：0755-82492193

　　客服电话：95597

　　传真：025-51863323（南京）；0755-82492962（深圳）

　　网址：www.htsc.com.cn

　　（23）兴业证券股份有限公司

　　注册地址：福州市湖东路268号

　　办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1 号楼21层

　　法定代表人：兰荣

　　联系人：谢高得

　　联系电话：021-38565785

　　客服电话：95562

　　传真：021-38565955

　　网址：www.xyzq.com.cn

　　（24）国信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

　　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

　　法定代表人：何如

　　联系人：齐晓燕

　　联系电话：0755-82130833

　　客服电话：95536

　　传真：0755- 82133952

　　网址：www.guosen.com.cn

　　（25）广发证券股份有限公司

　　注册地址：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼

　　办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

　　法定代表人：孙树明

　　联系人：黄岚

　　客服电话：95575

　　网址：www.gf.com.cn

　　（26）中信证券股份有限公司

　　注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　　法定代表人：王东明

　　联系人：陈忠

　　联系电话：010-60838888

　　客服电话：95558

　　传真：010-60833739

　　网址：www.cs.ecitic.com

　　（27）中信万通证券有限责任公司

　　注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）

　　办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

　　法定代表人：张智河

　　联系人：吴忠超

　　联系电话：0532-85022326

　　客服电话：0532-96577

　　传真：0532-85022605

　　网址：www.zxwt.com.cn

　　（28）中信证券（浙江）有限责任公司

　　注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层

　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层

　　法定代表人：沈强

　　联系人：丁思聪

　　客服电话：0571-96598

　　传真：0571-86065161

　　网址：www.bigsun.com.cn

　　（29）安信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02

　　办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02

　　法定代表人：牛冠兴

　　联系人：陈剑虹

　　电话：0755-82558305

　　客服电话：400-800-1001

　　传真：0755-82558355

　　网址：www.essence.com.cn

　　（30）东海证券有限责任公司

　　注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼

　　办公地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼

　　法定代表人：朱科敏

　　客服电话：400-8888-588

　　传真：0519-88157761

　　网址：www.longone.com.cn

　　（31）中航证券有限公司

　　注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

　　办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

　　法定代表人：杜航

　　联系人：戴蕾

　　联系电话：0791-86768681

　　客服电话：400-8866-567

　　传真：0791-86770178

　　网址：www.avicsec.com

　　（32）长城证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

　　办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

　　法定代表人：黄耀华

　　联系人：李春芳

　　联系电话：0755－83516089

　　客服电话：400-6666-888

　　传真：0755－83515567

　　网址：www.cgws.com

　　（33）信达证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　　法定代表人：高冠江

　　联系人：唐静

　　联系电话：010-63081000

　　客服电话：400-800-8899

　　传真：010-63080978

　　网址：www.cindasc.com

　　（34）东方证券股份有限公司

　　注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层

　　办公地址：上海市中山南路318号2号楼21层-29层

　　法定代表人：潘鑫军

　　联系人：吴宇

　　联系电话：021-63325888

　　客服电话：95503

　　传真：021-63326173

　　网址：www.dfzq.com.cn

　　（35）日信证券有限责任公司

　　注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层

　　法定代表人：孔佑杰

　　联系人：文思婷

　　联系电话：010-83991737

　　客服电话：4006609839

　　传真：010-66412537

　　网址：www.rxzq.com.cn

　　（二）基金注册登记机构

　　平安大华基金管理有限公司

　　注册地址：深圳市福田区大中华国际交易广场第八层

　　办公地址：深圳市福田区大中华国际交易广场第八层

　　法定代表人：杨秀丽

　　电话：0755-22624581

　　传真：0755-23998639

　　联系人：张平

　　（三）律师事务所和经办律师

　　律师事务所：北京市京伦律师事务所

　　地址：北京市海淀区中关村南大街17号韦伯时代中心C座1910

　　负责人：曹斌（执业证号：11101200110651368）

　　电话：010-68938188

　　传真：010-88578761

　　经办律师：杨晓勇（执业证号：11101200210185600）

　　王月贤（执业证号：11101201011310452）

　　联系人：杨晓勇（执业证号：11101200210185600）

　　（四）会计师事务所和经办注册会计师

　　会计师事务所：安永华明会计师事务所

　　住所：中国北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼(即东三办公楼)16层

　　法定代表人：葛明

　　联系电话：010-58153000

　　传真电话：010-85188298

　　经办注册会计师：黄悦栋、周刚

　　联系人：黄悦栋

　　六、基金的募集安排

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相关规定、并经中国证券监督管理委员会《关于核准平安大华添利债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可【2012】1070号）核准募集。

　　（一）基金类型

　　债券型基金

　　（二）基金的运作方式

　　契约型开放式

　　（三）基金存续期

　　不定期

　　（四）基金份额类别

　　本基金根据认购/申购费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取前端认购/申购费用的，称为A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。

　　本基金A类和C类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告，计算公式为：

　　计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日发售在外的该类基金份额总数。

　　投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

　　（五）基金份额的募集期、募集方式及场所、募集对象

　　1、募集期限：自基金份额开始发售之日起到基金份额发售结束之日止的时间段，最长不超过3个月。

　　根据《运作办法》的规定，如果本基金在上述时间段内未达到基金合同生效的法定条件、或基金管理人根据市场情况需要延长基金份额发售的时间，本基金可在募集期内继续销售。本基金也可根据认购和市场情况提前结束发售，并在指定媒体上进行公告，于公告日的次日起不再接受认购。

　　2、募集方式及场所：自2012年10月22日至2012年11月23日，本基金通过基金管理人的直销中心和基金代销机构公开发售。

　　投资人还可登录本公司网站（www.fund.pingan.com），在与本公司达成网上交易的相关协议、接受本公司有关服务条款、了解有关基金网上交易的具体业务规则后，通过本公司网上交易系统办理开户、认购等业务。（目前本公司仅对个人投资者开通网上交易服务）

　　具体销售机构联系方式以及发售方案以份额发售公告及后续关于增加本基金代销机构的公告为准，请投资人就募集和认购的具体事宜仔细阅读《平安大华添利债券型证券投资基金份额发售公告》。

　　3、募集对象：符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　　（六）募集规模

　　本基金募集份额总额不少于2亿份，募集金额总额不少于2亿元人民币。基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制，具体规定见本基金的基金份额发售公告。

　　（七）认购的时间

　　认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定并公告。

　　（八）基金的认购

　　1、认购程序：投资人认购时间安排、认购时应提交的文件和办理的手续，详见本基金的发售公告。

　　2、认购方式及确认：

　　（1）本基金认购采取金额认购的方式。

　　（2）投资人在T 日规定时间内提交的认购申请，通常可在T+2 日到原认购网点查询认购申请的受理情况。

　　（3）销售网点受理申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记机构的确认为准。投资人可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。

　　（4）基金投资人在募集期内可以多次认购，认购一经受理不得撤消。

　　（5）若投资人的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资人已支付的认购金额本金退还投资人。

　　3、基金认购金额的限制：

　　（1）在募集期内，投资人可多次认购，对单一投资人在认购期间累计认购份额不设上限。

　　（2）认购最低限额：在基金募集期内，除《发售公告》另有规定，投资人通过代销机构或基金管理人网上交易系统（目前仅对个人投资者开通）首次认购的单笔最低限额为人民币1000元，追加认购每次最低金额500元；投资人通过基金管理人直销中心首次认购的单笔最低限额为人民币50000元，追加认购单笔最低限额为人民币10000元。各代销机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。（以上金额含认购费）

　　4、认购费率：

　　投资人认购A类基金份额收取前端认购费用，即在认购时支付认购费用，认购费率按每笔认购申请单独计算。投资人认购C类基金份额不收取认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。

　　A类基金份额认购费率如下表：

　　类别

　　资金规模（M）

　　费率

　　认购费率

　　M<50万元

　　0.6%

　　50 万元≤ M<200万元

　　0.4%

　　200万元≤ M<500万元

　　0.2%

　　M≥500万元

　　每笔1000元

　　投资人重复认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计费。

　　5、有关基金认购数额的计算

　　（1）本基金的有效认购申请资金在募集期内所产生的利息在基金募集期结束后归入投资人认购金额中，折合成基金份额，归投资人所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。

　　（2）本基金的A类、C类基金份额初始面值均为每份基金份额人民币1.00 元。基金投资人的认购金额包括认购费用和净认购金额。

　　（3）A类基金份额的认购

　　基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。

　　计算公式为：

　　净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）

　　认购费用=认购金额-净认购金额

　　认购份数=（净认购金额+认购期间的利息）/A类基金份额初始面值

　　对于500万元（含）以上的认购，净认购金额=认购金额-绝对数额的认购费金额

　　认购份额的计算中涉及金额的计算结果均以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后二位；认购份额采取四舍五入的方法保留小数点后二位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间的利息，在基金合同生效后将折算成基金份额，归基金份额持有人所有。

　　举例如下：

　　例一：假定某投资人投资10,000元认购本基金的A类基金份额，对应费率为0.60%，认购金额在募集期产生的利息为3元。则其可得到的认购份额计算如下：

　　净认购金额＝10,000/（1+0.60%）＝9,940.36元

　　认购费用＝10,000-9,940.36＝59.64元

　　认购份额＝（9,940.36 + 3）/1.00＝9,943.36份

　　即投资人投资10,000元认购本基金的A类基金份额，加上认购资金在认购期内获得的利息，可得到9,943.36份A类基金份额（含利息折份额部分）。

　　（4）C类基金份额的认购

　　净认购金额=认购金额

　　认购费用=0

　　认购份额＝（认购金额＋认购期间利息）／C类基金份额初始面值

　　认购份额的计算中涉及金额的计算结果均以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后二位；认购份数采取四舍五入的方法保留小数点后二位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间的利息，在基金合同生效后将折算成基金份额，归基金份额持有人所有。

　　举例如下：

　　例二：假定某投资人投资10,000 元认购本基金的C 类基金份额，认购金额在募集期产生的利息为3元。则其可得到的认购份额计算如下：

　　净认购金额＝10,000元

　　认购份额=（10,000＋3）/1.00=10,003.00份

　　即投资人投资10,000 元认购本基金的C 类基金份额，加上认购资金在认购期内获得的利息，可得到10,003.00 份C类基金份额（含利息折份额部分）。

　　6、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　　七、基金合同的生效

　　（一）基金备案的条件

　　本基金募集期限届满，同时具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：

　　1、基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；

　　2、基金份额持有人的人数不少于200人。

　　（二）基金的备案

　　基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

　　（三）基金合同的生效

　　1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；

　　2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

　　（四）基金募集失败的处理方式

　　基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，则基金募集失败。基金管理人应当：

　　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

　　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。

　　（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

　　本合同存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。

　　法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。

　　八、基金份额的申购、赎回

　　（一）基金投资人范围

　　符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　　（二）申购、赎回的场所

　　1、基金管理人的直销网点及网上交易系统；

　　2、各代销机构开办开放式基金业务的营业网点。

　　基金管理人可根据情况变更或增减基金的销售机构，并按规定予以公告。

　　投资人还可通过基金管理人或者指定的基金代销机构以电话或互联网等其他电子交易方式进行申购、赎回，具体以各销售机构的规定为准。

　　（三）申购、赎回的时间

　　基金的申购自基金合同生效日后不超过3个月开始办理。

　　基金的赎回自基金合同生效日后不超过3个月开始办理。

　　基金管理人应按照《信息披露办法》或其他相关规定在指定媒体上公告。

　　上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日为本基金的开放日（基金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外）。开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人将根据法律法规和基金合同规定的原则视情况进行相应的调整并按照《信息披露办法》或其他相关规定在指定媒体上公告。

　　投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

　　（四）申购、赎回的原则

　　1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日基金份额净值为基准进行计算；

　　2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

　　3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，认/申购确认日期在先的基金份额先赎回，认/申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；

　　4、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的业务办理时间结束后不得撤销。

　　基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但必须按照《信息披露办法》或其他相关规定在新的原则实施前在指定媒体上公告。

　　（五）申购、赎回的程序

　　1、申购、赎回的申请方式

　　基金投资人必须根据基金管理人和基金代销机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购、赎回的申请。

　　投资人在提交申购申请时，须按销售机构规定的方式备足申购资金；提交赎回申请时，账户中必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。

　　2、申购、赎回申请的确认

　　T 日规定时间受理的申请，正常情况下，注册登记机构在T+1 日内（包括该日）为投资人对该交易的有效性进行确认，基金投资人可在T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

　　基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。

　　3、申购和赎回的款项支付

　　申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购不成功或无效，投资人已缴付的申购款项本金将退回投资人账户。

　　投资人T 日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及相关基金销售机构在T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。

　　（六）申购、赎回的数额限制

　　1、申购基金的金额限制

　　投资人通过代销网点或本公司网上交易系统首次申购金额最低1000元（已认购本基金基金份额的不受首次申购金额的限制），追加申购每次最低金额500元。通过直销中心首次申购的单笔最低金额为50000元人民币（含申购费），追加申购单笔最低金额为10000元人民币（含申购费）。各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。

　　投资人将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购金额的限制。

　　投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

　　2、赎回的份额限制

　　投资人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回或转换不得少于500份(如该账户在该销售机构托管的单只基金余额不足500份，则必须一次性赎回或转出该基金全部份额)；若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的单只基金余额不足500份时，基金管理人有权将投资人在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性全部赎回。各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

　　3、基金管理人可根据市场情况制定或调整上述申购、赎回的程序及有关限制，但应按照《信息披露办法》或其他相关规定在调整生效前在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

　　（七）申购、赎回的费率

　　投资人申购A 类基金份额收取前端申购费用，即在申购时支付申购费用，申购费率按每笔申购申请单独计算。投资人申购C类基金份额不收取申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。

　　A类基金份额的申购费用由A类基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。

　　本基金A类基金份额的申购费率如下表所示：

　　类别

　　资金规模（M）

　　费率

　　申购费率

　　M<50万元

　　0.8%

　　50 万元≤ M<200万元

　　0.6%

　　200万元≤ M<500万元

　　0.4%

　　M≥500万元

　　每笔1000元

　　赎回费用由A/C 类基金份额赎回人承担，赎回费用的25%归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。投资人赎回A 类和C 类基金份额收取赎回费用，该费用随基金份额的持有时间递减。

　　本基金A类基金份额的赎回费率（其中一年为365天）：

　　类别

　　持有期限（N）

　　费率

　　赎回费率

　　N ＜1年

　　0.10%

　　1年 ≤ N ＜2年

　　0.05%

　　2年 ≤N ＜3年

　　0.02%

　　N ≥3年

　　0

　　本基金C类基金份额的赎回费率：

　　类别

　　持有期限（N）

　　费率

　　赎回费率

　　N≤30天

　　0.10%

　　N＞30天

　　0

　　在申购费按金额分档的情况下，如果投资人多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。

　　基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率和赎回费率，调整后的申购费率和赎回费率在《更新的招募说明书》中列示。上述费率如发生变更，基金管理人还应按照《信息披露办法》或其他相关规定于新的费率实施前在指定媒体上公告。

　　基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资人适当调整基金申购费率、赎回费率和转换费率。

　　（八）申购份额、赎回金额的计算方式

　　1、申购份额的计算

　　（1）A 类基金份额的申购

　　净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

　　申购费用=申购金额-净申购金额

　　申购份数=净申购金额/T日A类基金份额净值

　　对于500万元（含）以上的申购，净申购金额=申购金额-绝对数额的申购费金额

　　举例说明：

　　例三：某投资人投资10,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.050元，则可得到的申购份额为：

　　净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63元

　　申购费用=10,000-9,920.63=79.37元

　　申购份额=9,920.63/1.050=9,448.22份

　　即：投资人投资10,000元申购本基金的A类基金份额，对应申购费率为0.80%，假设申购当日A类基金份额净值为1.050元，则可得到9,448.22份基金份额。

　　例四：某投资人投资5,000,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.050元，则可得到的申购份额为：

　　净申购金额=5,000,000 - 1,000=4,999,000元

　　申购费用=1,000元

　　申购份额=4,999,000/1.050=4,760,952.38份

　　即：投资人投资5,000,000元申购本基金的A类基金份额，对应申购费率为1,000元，假设申购当日A类基金份额净值为1.050元，则可得到4,760,952.38份基金份额。

　　（2）C类基金份额的申购

　　净申购金额=申购金额

　　申购费用=0

　　申购份额＝净申购金额/T日C类基金份额净值

　　举例说明：

　　例五：假定某投资人投资10,000 元认购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值为1.060元，则可得到的申购份额为：

　　净认购金额＝10,000元

　　认购份额=10,000/1.060=9,433.96份

　　即：投资人投资10,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值为1.060元，则可得到9,433.96份基金份额。

　　申购费用以人民币元为单位，四舍五入，保留至小数点后二位；申购份额采取四舍五入的方法保留小数点后二位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　　2、基金赎回金额的计算

　　本基金的净赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，其中：

　　（1）A类基金份额的赎回

　　赎回总金额=赎回份额×T日A类基金份额净值

　　赎回费用=赎回总金额×赎回费率

　　净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

　　举例说明：

　　例六：某投资人赎回10,000份A类基金份额，份额持有期限100天，对应赎回费率为0.1%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.218元，则其可得到的赎回金额为：

　　赎回总金额 =10,000×1.218＝12,180.00元

　　赎回费用 =12,180.00×0.1% = 12.18元

　　净赎回金额 =12,180.00－12.18=12,167.82元

　　即：投资人赎回本基金100,000份基金份额，份额持有期限100天，假设赎回当日基金份额净值是1.218元，则其可得到的净赎回金额为12,167.82元。

　　（2）C类基金份额的赎回

　　赎回总金额=赎回份额×T日C类基金份额净值

　　赎回费用=赎回总金额×赎回费率

　　净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

　　例七：某投资人赎回10,000 份C类基金份额，份额持有期限50天，对应赎回费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.250 元，则其可得到的赎回金额为：

　　赎回金额=10,000×1.250=12,500 元

　　即：投资人赎回10,000 份C类基金份额，份额持有期限50天，假设赎回当日C类基金份额净值是1.250 元，则其可得到的赎回金额为12,500元。

　　赎回总金额、赎回费用以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　　3、T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。其计算公式为：

　　基金份额净值=计算日基金资产净值÷计算日基金总份额

　　本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

　　4、本基金的申购费由申购人承担，不计入基金财产；本基金的赎回费由赎回人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，赎回费总额的25%归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

　　5、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

　　（九）申购、赎回的注册登记

　　1、经基金销售机构同意，基金投资人提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。

　　2、投资人T日申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资人增加权益并办理注册登记手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。3、投资人T日赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续。

　　4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

　　（十）巨额赎回的认定及处理方式

　　1、巨额赎回的认定

　　单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总份额后的余额）与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和超过上一日基金总份额的10%，为巨额赎回。

　　2、巨额赎回的处理方式

　　出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

　　（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

　　（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难，或认为兑付投资人的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该基金份额持有人当日受理的赎回份额；未受理部分除投资人在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。

　　（3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式，在3个工作日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上予以上公告。

　　（4）暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日，并应当按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

　　（十一）拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理

　　1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

　　（1）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资人的申购申请；

　　（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　（3）发生基金合同规定的暂停基金财产估值情况；

　　（4）基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；

　　（5）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时；

　　（6）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

　　基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资人的申购申请时，申购款项将退回投资人账户。基金管理人决定暂停接受申购申请时(第(6)种情形除外)，应当依法公告。在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并依法公告。

　　基金管理人拒绝或暂停接受申购的方式包括：

　　（1）拒绝接受、暂停接受某笔或某数笔申购申请；

　　（2）拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的全部申购申请；

　　（3）按比例拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的申购申请。

　　2、在以下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

　　（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；

　　（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　（3）基金连续发生巨额赎回，根据基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况；

　　（4）发生基金合同规定的暂停基金财产估值的情况；

　　（5）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

　　发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日向中国证监会备案，并及时公告。除非发生巨额赎回，已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续工作日予以支付。

　　在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依法公告。

　　3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

　　4、暂停申购或赎回期间结束，基金重新开放时，基金管理人应依法公告并报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

　　（1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在至少一种指定媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值。

　　（2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人将提前一个工作日，在至少一种指定媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

　　（3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前三个工作日，在至少一种指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

　　九、基金转换和定期定额投资计划

　　（一）基金转换

　　基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。

　　（二）基金的定期定额投资计划

　　在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资人提供定期定额投资计划服务，具体实施方法以更新后的招募说明书和基金管理人届时的公告为准。

　　十、基金的非交易过户、转托管及冻结与解冻

　　（一）基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中：

　　“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

　　“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；

　　“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

　　办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构规定的相关资料。

　　（二）符合条件的非交易过户申请自申请受理日起二个月内办理；申请人按基金注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。

　　（三）基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。投资人于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资人可于T+2日起赎回该部分基金份额。

　　（四）基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配。

　　（五）如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

　　十一、基金的投资

　　（一）投资目标

　　在严格控制投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳定增值。

　　（二）投资范围

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、货币市场工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

　　本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行、上市的国债、央行票据、金融债、企业债、短期融资券、公司债、可转换债券（含分离型可转换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、中期票据、次级债券、地方政府债券等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发，因所持可转换公司债券转股形成的股票、因投资于分离型可转换债券而产生的权证，在其可上市交易后不超过10个交易日的时间内卖出。

　　本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于80%；本基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　（三）投资策略

　　本基金主要采取利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格控制流动性风险、利率风险以及信用风险的基础上，主动管理寻找价值被低估的固定收益投资品种，构建及调整固定收益投资组合，以期获得和产品期限匹配的债券收益。

　　1、大类资产配置策略

　　本基金作为债券型基金，资产配置层面主要通过对宏观经济、市场利率、债券供求、申购赎回现金流情况等因素的综合分析，决定债券、现金等资产的配置比例，并确定债券组合的久期。若债券组合的预期持有期收益率远大于回购利率，则本基金倾向于配置较多的债券，否则将降低债券资产的配置比例。同时，本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情况，综合判断个券的投资价值，选择风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合，以期增强基金资产的获利能力。

　　2、债券投资策略

　　（1）组合久期配置策略

　　本基金灵活应用流动性管理策略、利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略等，在合理管理并控制组合风险的前提下，最大化组合收益。

　　在目标久期的执行过程中，将特别注意对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管理，以使得组合的各种风险在控制范围之内。

　　（2）类属资产配置策略

　　根据不同债券资产类品种收益与风险的估计和判断，通过分析各类属资产的相对收益和风险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括未来的宏观经济和利率环境研究和预测，利差变动情况、市场容量、信用等级情况和流动性情况等。通过情景分析的方法，判断各个债券类属的预期持有期回报，在不同债券品种之间进行配置。

　　在类属资产配置层面上，本基金根据市场和类属资产的信用水平，在判断各类属的利率期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将市场细分为交易所国债、交易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市场。结合各类属资产的市场容量、信用等级和流动性特点，在目标久期管理的基础上，运用修正的均值-方差等模型，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权重。

　　（3）个券选择策略

　　在个券选择过程中，本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情况，综合判断个券的投资价值，选择风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。

　　1）信用债投资策略

　　在信用债的选择方面，本基金将通过对行业经济周期、发行主体内外部评级和市场利差分析等判断，并结合税收差异和信用风险溢价综合判断个券的投资价值，加强对企业债、公司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和管理，获取超额收益。

　　本基金还将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同，密切关注两市场之间的利差波动情况，积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利机会。

　　2）可转换公司债券投资策略

　　可转换公司债券的资产特性即包含一个看涨期权和无风险债券资产，对可转换债券的分析过程可将其拆分成债券和与其相对应的看涨期权所构建的投资组合，以控制资产组合下行风险。当基础股票价格远低于转股价时，本基金可选择将可转换公司债券持有到期，享受债券本息收益；当基础股票价格远高于转股价时，本基金可选择将可转换公司债券转换为股票，然后卖出股票，享受股票差价收益。因此，在此策略下，投资可转换公司债券下行风险可控，上行可享受投资收益。

　　在具体的投资过程中，将综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基础上，采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好，并且其基础股票的基本面优良、具有较好盈利能力或成长前景、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种，以合理价格买入并持有，根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合，获取稳健的投资回报。

　　此外，通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和债性的相对价值，通过对标的转债股性与债性的合理定价，力求选择被市场低估的品种，来构建本基金可转换公司债券的投资组合。

　　3）资产支持证券投资策略

　　深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡罗方法等数量化定价模型，评估其内在价值，并结合资产支持证券类资产的市场特点，进行此类品种的投资。

　　3、现金头寸管理

　　由于法律法规限制和开放式基金正常运作的需要，基金保留的现金以及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其主要用途包括：支付潜在赎回金额、计提管理费和托管费等各类费用的需求、支付交易费用、应对上市公司配股和增发等行为。为有效控制现金留存的影响，基金管理人将采用积极的现金头寸管理手段。具体采用手段包括：

　　（1）合理控制现金头寸：根据对申购、赎回、转换等业务和相关费用提留的预判，结合标的指数走势和成份股流动性进行合理的现金留存，最大限度降低现金的持有比例；

　　（2）提升现金头寸收益：在法律法规或市场条件允许的前提下，通过现金权益化的方式降低现金拖累的影响。

　　（四）投资决策依据和决策程序

　　1、决策依据

　　以《基金法》、基金合同、公司章程等有关法律法规为决策依据，并以维护基金份额持有人利益作为最高准则。

　　2、决策程序

　　（1）投资决策委员会制定整体投资战略。

　　（2）投资研究部根据自身以及其他研究机构的研究成果，构建股票备选库、精选库，对拟投资对象进行持续跟踪调研，并提供个股、债券决策支持。

　　（3）基金经理根据投资决策委员会的投资战略，结合投资研究部对证券市场、上市公司、投资时机的分析，拟订所辖基金的具体投资计划，包括：资产配置、行业配置、重仓个股投资方案。

　　（4）投资决策委员会对基金经理提交的方案进行论证分析，并形成决策纪要。

　　（5）根据决策纪要，基金经理小组构造具体的投资组合及操作方案，交由集中交易室执行。

　　（6）集中交易室按有关交易规则执行，并将有关信息反馈基金经理。

　　（7）基金绩效评估岗及风险管理岗定期进行基金绩效评估，并向投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案。

　　（8）风险管理委员会对识别、防范、控制基金运作各个环节的风险全面负责，尤其重点关注基金投资组合的风险状况；基金绩效评估岗及风险管理岗重点控制基金投资组合的市场风险和流动性风险。

　　（五）业绩比较基准

　　本基金的业绩比较基准为：中证全债指数收益率。

　　中证全债指数是中证指数有限公司为综合反映沪深证券交易所和银行间债券市场价格变动趋势，为债券投资人提供投资分析工具和业绩评价基准，于2007年12月17日正式发布中证全债指数（简称“中证全债”）。该指数从沪深交易所和银行间市场挑选国债、金融债及企业债组成样本券，最大限度地涵盖了中国固定收益市场可供投资的产品，已成为广受投资人认可的投资中国固定收益市场的基准指标。其指数样本涵盖国债、金融债债、企业债等券种，能够综合反映我国债券市场的整体投资收益情况，适合作为本基金的业绩比较基准。

　　在本基金的运作过程中，如果上述业绩比较基准（或其权重）不适用本基金、或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出更权威的能够表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准前应与基金托管人协商一致，并报中国证监会核准公告。

　　（六）风险收益特征

　　本基金属于债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种。预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

　　（七）投资禁止行为与限制

　　1、禁止用本基金财产从事以下行为

　　（1）承销证券；

　　（2）向他人贷款或者提供担保；

　　（3）从事承担无限责任的投资；

　　（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

　　（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

　　（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

　　（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

　　（8）依照法律、行政法规有关法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　（9）法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

　　2、基金投资组合比例限制

　　（1）本基金对国内依法发行、上市的国债、央行票据、金融债、企业债、短期融资券、公司债、可转换债券（含分离型可转换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、中期票据、次级债券、地方政府债券等固定收益类金融工具的投资比例不低于基金资产的80%；

　　（2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不超过该证券的10%；

　　（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；

　　（4）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10%；

　　（5）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

　　（6）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；

　　（7）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

　　（8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

　　（9）保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；

　　（10）法律法规和基金合同规定的其他限制。

　　3、若将来法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，致使本款前述约定的投资禁止行为和投资组合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履行相应程序后，本基金可相应调整禁止行为和投资限制规定。

　　（八）投资组合比例调整

　　基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在十个交易日内进行调整。法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。

　　（九）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

　　1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

　　2、有利于基金资产的安全与增值；

　　3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益；

　　4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益。

　　(十) 基金的融资、融券

　　本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。

　　十二、基金的财产

　　（一）基金资产总值

　　本基金的基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。

　　（二）基金资产净值

　　本基金的基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

　　（三）基金财产的账户

　　本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户，与基金管理人和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。

　　（四）基金财产的保管及处分

　　1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产，并由基金托管人保管。

　　2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归基金财产。

　　3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围。

　　4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

　　5、除依据《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关法律法规规定处分外，基金财产不得被处分。

　　十三、基金资产的估值

　　（一）估值目的

　　基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公允价值。开放式基金份额申购、赎回价格应按基金估值后确定的基金份额净值计算。

　　（二）估值日

　　本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

　　（三）估值对象

　　基金所持有的金融资产和金融负债。

　　（四）估值方法

　　1、股票估值方法

　　（1）上市流通股票的估值

　　上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

　　（2）未上市股票的估值

　　送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

　　首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。

　　（3）有明确锁定期股票的估值

　　首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的收盘价估值；非公开发行且处于明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会的有关规定确定公允价值。

　　2、固定收益证券的估值办法

　　（1）证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘净价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘净价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

　　（2）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按有交易的最近交易日所采用的净价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

　　（3）未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。

　　（4）在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。

　　（5）交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。

　　（6）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

　　3、权证估值：

　　（1）配股权证的估值：

　　因持有股票而享有的配股权，类同权证处理方式的，采用估值技术进行估值。

　　（2）认沽/认购权证的估值：

　　从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的认沽/认购权证按估值日的收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。

　　4、本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。

　　5、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。

　　6、在任何情况下，基金管理人采用上述1-5项规定的方法对基金财产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人有充足的理由认为按上述方法对基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素的基础上与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

　　7、国家有最新规定的，按国家最新规定进行估值。

　　（五）估值程序

　　基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以双方认可的方式发给基金托管人，基金托管人按《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后，以双方认可的方式发给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

　　（六）暂停估值的情形

　　1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

　　2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时；

　　3、中国证监会认定的其他情形。

　　（七）基金份额净值的确认

　　用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公布。

　　基金份额净值的计算精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

　　（八）估值错误的处理

　　1、当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后三位（含第三位）内发生差错时，视为基金份额净值估值错误。

　　2、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到或超过基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到或超过基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报中国证监会备案。

　　3、前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，按其规定处理。

　　（九）特殊情形的处理

　　1、基金管理人按本条第（四）款有关估值方法规定的第6项条款进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。

　　2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

　　十四、基金的收益与分配

　　（一）收益的构成

　　基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

　　基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

　　（二）收益分配原则

　　1、基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式，基金份额持有人可自行选择收益分配方式；基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金红利；选择红利再投资的，分红资金将按除息日基金份额净值转成相应基金份额；

　　2、由于基金份额适用费率的不同，A类和C类基金份额收益分配数额可能有所不同，本基金同一基金份额类别的每份基金份额享有同等分配权；

　　3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

　　4、在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于该次可供分配利润的60%。基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。基金合同生效不满三个月，收益可不分配；

　　5、基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不超过15个工作日；

　　6、投资人的现金红利和红利再投资形成的基金份额均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有；

　　7、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

　　（三）收益分配方案

　　基金收益分配方案中应载明基金期末可供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。

　　（四）收益分配方案的确定与公告

　　基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定，基金管理人按法律法规的规定向中国证监会备案并公告。

　　（五）收益分配中发生的费用

　　1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。

　　2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构自动将该基金份额持有人的现金红利按除息日的基金份额净值转为基金份额。

　　十五、基金的费用与税收

　　（一）与基金运作相关的费用

　　1、基金费用的种类

　　（1）基金管理人的管理费；

　　（2）基金托管人的托管费；

　　（3）销售服务费（本基金C类基金份额收取）；

　　（4）因基金的证券交易或结算而产生的费用；

　　（5）基金合同生效以后的信息披露费用；

　　（6）基金份额持有人大会费用；

　　（7）基金合同生效以后的会计师费和律师费；

　　（8）基金资产的资金汇划费用；

　　（9）按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。

　　2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　（1）基金管理人的管理费

　　基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.70%年费率计提。

　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。计算方法如下：

　　H＝E×0.70%÷当年天数

　　H 为每日应计提的基金管理费

　　E 为前一日基金资产净值

　　基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

　　（2）基金托管人的基金托管费

　　基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.20%年费率计提。

　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。计算方法如下：

　　H=E×0.20%÷当年天数

　　H 为每日应计提的基金托管费

　　E 为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。

　　（3）基金销售服务费

　　本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C 类基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：

　　H＝E×年销售服务费费率÷当年天数

　　H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费

　　E 为C类基金份额前一日基金资产净值

　　销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

　　本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

　　（4）本条第1款第（4）至第（9）项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。

　　3、不列入基金费用的项目

　　本条第1款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。

　　4、基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整

　　基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费和销售服务费等相关费率或改变收费模式。降低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等相关费率或在不影响持有人现有权益以及不提高整体费率水平的情况下改变收费模式，此项调整不需要召开基金持有人大会。

　　（二）与基金销售有关的费用

　　1、本基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募说明书“六、基金的募集安排”中“（八）基金的认购”中的相关规定。

　　2、本基金申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回”中的“（七）申购、赎回的费率”与“（八）申购份额、赎回金额的计算方式”中的相关规定。

　　3、转换费率

　　本基金与基金管理人所管理的其他基金之间的转换费率由基金管理人根据有关法律法规和基金合同的原则另行制定并公告并及时通知基金托管人。

　　4、基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整上述费率或收费方式。上述费率如发生变更，基金管理人应按照《信息披露办法》或其他相关规定于新的费率或收费方式实施前在指定媒体上公告。调整后的上述费率还应在最新的招募说明书中列示。

　　基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资人适当调整基金申购费率、赎回费率和转换费率。

　　（五）基金税收

　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。

　　十六、基金的会计与审计

　　（一）基金会计政策

　　1、基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。

　　2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。

　　3、会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。

　　4、本基金独立建账、独立核算。

　　5、本基金会计责任人为基金管理人。

　　6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关法律法规规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。

　　（二）基金审计

　　1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券业务资格的会计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项进行审计；

　　2、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须报中国证监会备案。基金管理人应在更换会计师事务所后2日内公告；

　　3、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

　　十七、基金的信息披露

　　基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

　　本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时间内通过指定媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

　　（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

　　基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人应当在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在各自公司网站上。

　　基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人应当在公告的15日前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。

　　（二）基金份额发售公告

　　基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。

　　（三）基金合同生效公告

　　基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒体和网站上登载基金合同生效公告。

　　（四）基金资产净值、A类基金份额、C类基金份额净值公告

　　基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和A类基金份额、C类基金份额净值。

　　（下转A20版） (来源：上海证券报)