华宝添益的收益计算、分配及实现详解

　　华宝添益的收益计算、分配及实现详解

　　场内交易型货币基金华宝添益（511990）2014年来截至2月27日期间累计成交达909.74亿元，日均成交额达25.27亿元，已成为2014年沪深两市全部个股和基金中日均成交额最大的品种，2月27日该基金单日成交46.11亿元再次创出马年新高；同时该基金最新规模也已达192.8亿元，相比2013年底增长137.45亿元，增幅高达248%。国内股票账户闲置资金的管理需求之大可见一斑。

　　华宝添益在成交和规模上的双双跨越，不仅得益于能与股票交易无缝转换、买卖和申赎皆可的交易安排、能T+0交易的灵活便捷，也因为其独特的产品机制，可为投资者实现十多倍于活期存款的保证金收益。投资者通过华宝添益可能实现的收益涵盖两部分。一是持有期间的基金收益，华宝添益每日进行基金收益分配，分配后净值始终保持在面值100元/份，投资者自买入华宝添益当日或申购华宝添益的下一交易日开始享受这部分收益，分配的收益挂在场外收益账户中，在卖出或赎回后再回到场内账户。二是二级市场的投资收益，适用于包含了买入或卖出交易的情形。这两部分收益的加和，即为投资华宝添益的实际收益。

　　在收益查询方面：第一，如要了解持有华宝添益期间的基金收益，登陆华宝兴业基金官方网站，输入投资华宝添益所使用的上海A股账户或上交所场内基金账户信息，即可查询未付收益余额，值得注意的是，场外收益账户中的未付收益每达到100元，都将自动转为1份场内华宝添益份额；第二，二级市场投资收益的查询，等同股票交易盈亏查询，通过证券交易系统即可轻松查得。

　　在收益实现上，投资者通过赎回和卖出两种方式退出华宝添益，收益实现方式存在差异。投资者卖出华宝添益之后，基金收益将在全部卖出时一次性支付。投资者赎回华宝添益之后，基金收益将按赎回的占比进行比例支付。假设投资者原先持有500份华宝添益份额，T日赎回100份，T+1日基金持有期收益的1/5将以资金形式回到投资者场内账户，T+2日可取/可用。

　　华宝添益作为一只货币市场基金，在可投资范围上与传统的场外货币基金是一致的，均投向具备良好流动性的货币市场工具，包括现金、通知存款、短融券、银行定期存款、大额存单、债券回购、资产支持证券、中央银行票据、中期票据等。因此，华宝添益沿袭了传统货币基金较高的安全性，在此基础上为投资者提供实现更多超额收益的可能。

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