工银瑞信沪深300指数证券投资基金
基金简称：	工银瑞信沪深300指数证券投资基金
批准机关及文号：	2009年1月5日证监许可[2009]6号文核准募集
基金类型：	股票型指数基金开放式
基金代码：	481009
基金经理：	胡文彪先生，毕业于清华大学，获理学硕士学位。2001年8月至2003年10月，任职于国泰君安证券资产管理总部，担任研究员。2003年11月至2004年3月，任职于华林证券资产管理部，担任研究员。2004年4月至2006年6月，任职于海富通基金公司产品开发部，担任产品经理。2006年7月，加入工银瑞信基金管理有限公司，历任产品开发部高级经理和权益投资部高级经理。
基金管理人：	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：	中国建设银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：	采用指数化投资，通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度，实现对标的指数的有效跟踪，谋求基金资产的长期增值。
投资范围：	本基金资产投资于具有良好流动性的金融工具，包括沪深300指数的成份股及其备选成份股、新股（一级市场首次发行）、债券，以及经中国证监会批准的允许本基金投资的其它金融工具。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种（如股票指数期货等），基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金投资于股票资产占基金资产的比例为90%-95%，投资于标的指数成分股票、备选成分股票的资产占基金资产的比例不低于80%（但因法律法规限制原因，导致本基金不能投资相关股票，而致使本基金不能达到上述比例的情形除外）。现金、债券资产以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为5%-10%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%。权证及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
投资策略：	本基金原则上采取完全复制策略，即按照标的指数的成份股构成及其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调整。但因特殊情况导致基金无法获得足够数量的股票时，基金管理人将运用其他合理的投资方法构建本基金的实际投资组合，追求尽可能贴近目标指数的表现。本基金对标的指数的跟踪目标是：力争使得基金日收益率与业绩比较基准日收益率偏离度的年度平均值不超过0.3%，偏离度年化标准差不超过4%。
业绩比较基准：	沪深300指数收益率×95%＋商业银行税后活期存款利率×5%。
风险收益特征：	本基金属于股票型基金，风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金。本基金为指数型基金，跟踪标的指数市场表现，目标为获取市场平均收益，是股票基金中处于中等风险水平的基金产品。

产品特点

　　　据介绍，工银瑞信沪深300指数基金原则上采取完全复制法跟踪标的指数，严格依据沪深300指数的成份股构成与权重比例构建股票投资组合。据了解，该基金与标的指数的日跟踪误差率将争取控制在0.3%以内、年跟踪误差率将不超过4%，从而可呈现出与沪深300指数的高度贴合性。具体资产配置上，除法律法规另有规定外，该基金中不低于80%的资产将直接配置沪深300指数成份股与备选成份股，并以5%-10%左右的资产配置债券、现金等金融工具，以保证基金资产的流动性。针对过去三年的模拟研究显示，上证综指截至2008年12月31日的年复合增长率为16.18%，沪深300指数增长则高达26.53%。

该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：本基金自2009年2月3日至2009年3月3日进行发售

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。

　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。

产品相关费率表

认购费率表		认购金额要求
认购金额	认购费率	在募集期内，投资人在代销机构销售网点和直销e网金每笔认购最低金额为1000元人民币（含认购费）；投资人在直销柜台首次认购最低金额为10万元人民币（含认购费），追加认购的最低金额为1000元人民币
认购金额<100万	1.2%
100万≤认购金额<300万	0.8%
300万≤认购金额<500万	0.6%
认购金额≥500万	1000元/笔
申购费率表		申购金额要求
申购金额	申购费率	代销网点和本公司网上交易系统每个基金账户单笔申购最低金额为1,000元人民币；直销中心每个基金账户首次最低申购金额为100万元人民币，已在直销中心有申购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为1,000元人民币；
申购金额<100万	1.5%
100万≤申购金额<300万	1.0%
300万≤申购金额<500万	0.8%
申购金额≥500万	1000元/笔
赎回费率表		赎回金额要求
持有时间	赎回费率	基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1,000份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足1,000份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
一年以内	0.5%
一年以上到两年以内	0.25%
两年以上（含两年）	0

基金收益分配基本规定

1.本基金的每份基金份额享有同等分配权；
2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额；
3.本基金收益每年最多分配6次；
4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；
5.基金收益分配采用现金方式，投资者可以选择现金分红或红利再投资，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
6.基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；
7.基金当期收益应先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
8.在符合上述基金收益分配的前提下, 每季度末每份基金份额可分配收益超过0.01元时，至少分配一次，全年基金收益分配比例不得低于符合上述基金分红条件的可分配收益的60%；
9．基金收益分配后基金份额净值不能低于初始面值；
10.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

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