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友邦华泰货币市场证券投资基金

基金简称：
 友邦华泰货币市场证券投资基金
批准机关及文号：
 根据2009 年4月3 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准友邦华泰货币市场证券投资基金募集的批复》（证监许可【2009】280号）和2009 年4 月13日《关于友邦华泰货币市场证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函【2009】276号）的核准，进行募集。
基金类型：
 契约型开放式，货币市场基金
基金代码：

A类：460006 B类：460106

基金经理：

沈涛先生，经济学博士。16 年证券（基金）从业经历。1997 年11 月至2003年3月任广发证券研发中心研究员；2004年8 月至2007年11月任易方达基金管理有限公司基金经理；2007 年11 月19 日加入本公司，于2008 年3 月4 日起担任友邦增利基金基金经理。

基金管理人：
 友邦华泰基金管理有限公司
基金托管人：
 中国银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：

在有效保持基金资产安全和高流动性的前提下，追求超过业绩基准的稳健投资收益。

投资范围：

本基金投资于以下金融工具：1、现金；2、通知存款；3、1 年以内（含1 年）的银行定期存款、大额存单；4、短期融资券；5、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券；6、期限在1 年以内（含1 年）的债券回购；7、期限在1 年以内（含1 年）的中央银行票据；8、剩余期限在397 天以内（含397 天）的资产支持证券；9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

投资理念：

通过对国内外宏观经济发展以及货币、财政政策趋势等因素的分析辅以系统的数量模型和金融工程技术，对短期金融工具进行积极地投资管理,在有效控制风险和保持基金资产较高流动性的基础上,满足投资者对高流动性、低风险基金产品的需求。

业绩比较基准：

当期银行活期存款税后收益率

风险收益特征：

本基金属于证券投资基金较高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

产品特点
　　　本基金将采用主动的投资管理策略对短期货币市场工具进行投资，在投资中将充分利用现代金融工程理论以及数量分析方法来提高投资决策的及时性与合理性，在保证基金资产的安全性和流动性的基础上,获得稳健的投资收益。
该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：自2009 年4 月21 日至2009年4月30日公开发售

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。

　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。
产品相关费率表
认购费率表
认购金额要求
本产品认购费率为0

在基金募集期内，除发售公告另有规定，本基金A 级基金份额在代销机构和基金管理人的网上交易系统每个基金账户首次最低认购金额为1000 元人民币，追加认购的单笔认购最低金额为1000 元人民币；基金管理人的直销中心每个基金账户首次最低认购金额为5 万元人民币，已在该直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次认购最低金额的限制，单笔认购最低金额为1000元人民币。本基金 B 级基金份额在销售机构和基金管理人的网上交易系统每个基金账户
的首次单笔认购最低金额为人民币500 万元，追加认购的单笔最低金额为人民币10
万元。
申购费率表
申购金额要求
本产品申购费率为0

本基金A 级基金份额在代销机构和基金管理人的网上交易系统每个基金账户首次最低申购金额为1000 元人民币，追加申购的单笔认购最低金额为1000 元人民币；基金管理人的直销中心每个基金账户首次最低申购金额为5 万元人民币，已在该直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为1000元人民币。
本基金B 级基金份额在销售机构和基金管理人的网上交易系统每个基金账户的首次单笔申购最低金额为人民币500 万元，追加申购的单笔最低金额为人民币10 万元。
赎回费率
赎回金额要求
本产品赎回费率为0

基金管理人可根据市场情况，合理调整对申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人进行前述调整必须提前3个工作日在至少一种指定媒体上公告
基金收益分配基本规定

1、本基金收益分配方式为红利再投资。在不影响基金份额持有人利益情况下，经与基金托管人协商一致并经中国证监会批准后，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需经基金份额持有人大会决议通过；
2、“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每月集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2 位，小数点后第3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
3、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益；
4、本基金每日进行收益计算并分配时，每月累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每月累计收益支付时，其累计收益为负值，则缩减投资者基金份额。若投资者赎回全部基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资者赎回基金款中扣除；
5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益；
6、本基金收益每月集中支付一次；
7、本基金每一基金份额享有同等分配权；
8、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

基金新品

友邦华泰货币市场证券投资基金

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