银华沪深300指数证券投资基金（LOF）
基金简称：	银华沪深300
批准机关及文号：	本基金经2009年8月17日中国证券监督管理委员会证监许可〔2009〕793号文核准募集。
基金类型：	契约型开放式，股票基金
基金代码：	161811
基金经理：	路志刚先生，金融学博士。曾任广东建设实业集团公司财务主管，广州证券有限公司发行部、营业部经理，金鹰基金管理有限公司研究发展部副总监，万家基金管理有限公司投资总监、基金经理等职。自2006年4月29日至 2008年9月27日任万家增强收益债券型证券投资基金基金经理，自2006年11月30日至2008年9月27日任万家和谐增长混合型证券投资基金基金经理。2009年1月加盟银华基金管理有限公司，并自2009年6月8日起任银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理。
基金管理人：	银华基金管理有限公司
基金托管人：	中国建设银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：	本基金运用指数化投资方法，通过严格的投资流程约束和数量化风险管理手段，追求跟踪误差最小化，力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年跟踪误差不超过4％。
投资范围：	本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括沪深300指数的成份股、备选成份股、新股（首次公开发行或增发）、现金和到期日在一年以内的政府债券等。本基金投资于沪深300指数成份股及备选成份股的组合比例不低于基金资产净值的90%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5％。在保证流动性的前提下，如果法律法规允许，在履行适当程序后则本基金的股票组合投资比例可以提高到基金资产净值的100％。
投资理念：	本基金认为，中国经济持续稳定增长的发展态势为中国证券市场的发展奠定了坚实的基础。本基金以复制、跟踪沪深300指数为原则，进行被动式指数化长期投资，从而以较低的成本获得该指数所代表的中国证券市场的平均收益率，为投资者提供一个投资沪深300指数的有效投资工具，以分享中国经济增长带来的中长期收益。
业绩比较基准：	本基金的业绩比较基准为95％×沪深300指数收益率＋5%×商业银行活期存款利率（税后）。
风险收益特征：	本基金为复制指数的股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征，其风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。

产品特点

　　本基金原则上采用完全复制法，按照成份股在沪深300指数中的组成及其基准权重构建股票投资组合，以拟合、跟踪沪深300指数的收益表现,并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。

该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：本基金自2009年9月4日至2009年9月30日进行发售

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。

　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。

产品相关费率表

场外认购费率表（场内认购费率：深圳证券交易所会员单位应按照场外认购费率设定投资者的场内认购费率。）		认购金额要求
投资金额（M）	前端认购费率	本基金场内认购采用份额认购的方式。场内认购时，投资者以份额申请，最低认购份额为1,000份，超过1,000份的应为1,000份的整数倍，且每笔认购最大不超过99,999,000份基金份额。本基金场外认购采用金额认购的方式。每个基金账户首笔认购的最低金额为人民币1,000元，每笔追加认购的最低金额为1,000元。直销机构或各代销机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以其业务规定为准。
M＜50万	1.0%
50万≤M＜200万	0.6%

200万≤M＜500万	0.3%
M≥500万	1000元/笔
场外、场内申购费率表		申购金额要求
投资金额（M）	前端申购费率	投资者通过场内或场外办理申购时，每笔申购金额不得低于1,000元。直销中心或各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以其业务规定为准。
M＜50万	1.2%
50万≤M＜200万	0.8%

200万≤M＜500万	0.4%
M≥500万	1000元/笔
场外赎回费率（场内赎回费：本基金场内赎回费为固定值0.5%，不按份额持有时间分段设置赎回费率。）		赎回金额要求
持有时间（天）	赎回费率	基金份额持有人在销售机构赎回时，单笔赎回申请不得低于500份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足500份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
1 年以下	0.50%
1 年（含1 年）至2 年	0.20%
2 年（含2 年）以上	0

基金收益分配基本规定

1.本基金的每份基金份额享有同等分配权；
2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额； 3.本基金收益每年最多分配6次，每次基金收益分配比例不低于期末可供分配利润的30%； 4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配； 5.登记在注册登记系统的基金份额，其基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
登记在证券登记结算系统的基金份额的分红方式为现金分红，投资者不能选择其他的分红方式，具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定；
6.基金红利发放日距离收益分配基准日（即期末可供分配利润计算截至日）的时间不得超过15个工作日； 7.基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

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