中银中证100 指数增强型基金
基金简称：	中银中证100指数增强型基金
批准机关及文号：	中国证监会证监许可[2009]651 号文核准
基金类型：	契约型开放式，指数型
基金代码：	163808
基金经理：	吴域先生，中银基金管理有限公司助理副总裁（AVP）。北京大学经济学硕士、北京大学经济学学士。曾于世纪证券自营部、东方证券资产管理部、生命人寿保险公司资产管理部先后从事行业研究，投资组合研究工作。2007 年8 月至今任中银中国基金经理。具有8 年证券投资研究经验，具备证券、基金从业资格。陈军先生，中银基金管理有限公司投资管理部总经理、副总裁(VP)。美国伊利诺伊大学香槟分校商学院金融学硕士、上海交通大学安泰管理学院MBA、复旦大学经济学院世界经济系学士。曾任中信证券股份有限责任公司资产管理部项目经理。于2004 年4 月加入中银基金管理有限公司，从事行业研究工作，2006 年3 月至2007 年8 月担任中银增长基金经理助理，2006
基金管理人：	中银基金管理有限公司
基金托管人：	中国建设银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：	本基金为股票指数增强型基金，在被动跟踪标的指数的基础上，加入增强型的积极手段，力求控制本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日平均跟踪误差不超过0.5%，年化跟踪误差不超过7.75%，以实现对中证100指数的有效跟踪并力争实现超越，谋求基金资产的长期增值。
投资范围：	本基金资产投资于具有良好流动性的金融工具，主要包括中证 100指数成分股及其备选成分股、新股（一级市场首次发行或增发）、债券（国债、金融债、企业债、可转债等债券资产）、权证，以及中国证监会批准的允许本基金投资的其他金融工具。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种（如股指期货等），基金管理人履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金投资于股票资产占基金资产的比例为90-95%，投资于标的指数－中证100 成分股、备选成分股的资产占基金资产的比例不低于80%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
业绩比较基准：	中证 100 指数收益率×90% +银行同业存款利率×10%
风险收益特征：	本基金属于股票型基金，风险与收益高于混合型基金、债券型基金及货币市场基金

产品特点

　作为国内首只增强型中证100指数基金，中银中证100充分考虑到目前基金产品市场的发展特点和投资者日益增长的理财需求，是一款精心设计的具有差异化特征的指数型基金产品。中银基金将拟任公司助理副总裁、管理能力获国金证券5星级评价（2009年6月30日）的吴域先生为基金经理，以跟踪复制为主，增强投资为辅，力求达到跟踪误差最小化和超额收益最大化之间的最佳结合。

　区别于市场上其他中证100指数基金，中银中证100指数增强型基金特别设计了0%—15%仓位配置区间，给予了基金管理人一定的主动操作空间，有利于基金在牛熊市中采取不同的策略，从而战胜市场，在跟踪指数的基础上获得超额收益。

该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：本基金自2009年7月31日至2009年8月31日开放申购，期间不开放赎回，称为“集中申购期”。基金管理人可根据基金销售情况适当延长或缩短集中申购期，但最长不超过1个月。

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。

　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。

产品相关费率表

认购费率表(场内、场外)		认购金额要求
投资金额（M）	认购费率	在募集期内，除份额发售公告另有规定外，投资人在代销机构销售网点每笔认购最低金额为1,000元人民币（含认购费）；投资人在直销中心首次认购最低金额为50万元人民币（含认购费），追加认购的最低金额为1,000元人民币。
M＜100万元	1.2%
100万元≤M＜200万元	0.8%

200万元≤M＜500万元	0.5%
M≥500万	1000元/笔
申购费率表		申购金额要求
投资金额（M）	申购费率	投资者申购时，每次最低申购金额为1000 元人民币，在直销网点的每次最低申购金额为10000元人民币。投资者当期分配的基金收益转为基金份额时，不受申购最低金额的限制。投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。
M＜100万元	1.5%
100万元≤M＜200万元	1.2%

200万元≤M＜500万元	0.6%
M≥500万	1000元/笔
赎回费率(场外)		赎回金额要求
持有时间（N）	赎回费率	投资者可将其全部或部分基金份额赎回。
T<1年	0.5%
1年≤T<2年	0.25%
T≥2年	0
场内赎回费率不区分持有期限 0.5%

基金收益分配基本规定

1.本基金的每份基金份额享有同等分配权；
2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利
小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现
金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额；
3.在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年最多分配6 次，每次基金收益分配
比例不低于截至收益分配基准日可供分配利润的30%；
4.若基金合同生效不满3 个月则可不进行收益分配；
5.本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现
金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默
认的收益分配方式是现金分红；
6. 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
15 个工作日；
7. 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值
减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
8．法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

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