富国汇利分级债券型证券投资基金
基金简称：	富国汇利分级债券型证券投资基金
批准机关及文号：	2010年8月17日证监许可【2010】1114号文核准
基金类型：	契约型开放式债券基金
基金代码：	161014
基金经理：	饶刚先生，1973年出生，硕士研究生，自1999年开始从事证券行业工作，曾任兴业证券股份有限公司研究部行业研究、金融创新研究员；兴业证券股份有限公司投资银行部投资银行业务创新、项目策划；富国基金管理公司债券及可转债、金融创新研究员；自2006年1月至今任富国天利增长债券基金基金经理，2008年10月至今任富国天丰强化收益债券型证券投资基金基金经理；兼任富国基金管理有限公司固定收益部经理。
基金管理人：	富国基金管理有限公司
基金托管人：	中国农业银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：	本基金投资目标是在追求本金长期安全的基础上，力争为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收益。
投资范围：	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、短期融资券、资产证券化产品、可转换债券、可分离债券和回购等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种。本基金也可投资于非固定收益类金融工具。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可以参与一级市场新股申购或增发新股，并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证等，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非固定收益类品种。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金应在其可交易之日起的30个交易日内卖出。
投资理念：	以价值分析为基础，通过主动的投资管理，谋求基金资产当期收益和长期增值的统一。
业绩比较基准：	中央国债登记结算有限责任公司编制并发布的中债综合指数
风险收益特征：	从基金资产整体运作来看，本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

产品特点

　　力争通过信用产品和回购套利获取超额收益

　　富国汇利基金设有募集份额目标上限（30亿份），在基金合同生效后三年内封闭运作，三年后转为上市开放式基金（LOF）。

　　信用产品，尤其是较高收益的信用产品是富国汇利基金在封闭期内的重点投资对象，回购套利是富国汇利基金的重要操作策略，同时，富国汇利还将关注可转债的投资机会。

　　有限的规模和封闭运作，使得通过信用产品投资和回购套利获得良好的超额收益成为可能。

　　国内首只创新分级的债券基金

　　富国汇利基金在基金合同生效后，在封闭期内自动按7：3的比例分离成两类基金份额——"汇利A"和"汇利B"在深交所上市交易。封闭期结束后，汇利A与汇利B将分别以各自份额净值为基础，转换为同一上市开放式基金（LOF），并继续在深交所上市交易。

　　汇利A：优先类基金份额

　　汇利A为较低风险且预收益相对稳定的基金份额

　　汇利A具有固定的年化收益率Ra

　　Ra＝3年期AAA级中期票据发行利率下限＋0.5%

　　其中，"3年期AAA级中期票据发行利率下限"为富国汇利基金首次募集前刊登招募说明书的前2日，中国银行间交易商协会非金融企业债务融资工具定价联席会议确定的3年期AAA级（一般AAA级）中期票据的发行利率下限，"0.5%"为基本利差。

　　在封闭期末，富国汇利基金净资产优先分配给汇利A

　　汇利B：进取类基金份额

　　汇利B为较高风险且预期收益相对较高的基金份额

　　在封闭期末，富国汇利基金在优先分配汇利A后，剩余净资产分配给汇利B。

该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：本基金金自2010年9月1日起至2010年9月10日发集

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：基金管理人自基金合同生效之日起不超过90天开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

　　4、赎回日期：基金管理人自基金合同生效之日起不超过90天开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

产品相关费率表

场外认购费率表		认购金额要求
认购金额	认购费率	场外认购：通过场外代销机构认购本基金时，各代销网点接受认购申请的最低金额为单笔1,000元；直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔50,000元，追加认购的最低金额为单笔20,000元。场内认购：通过场内代销机构认购本基金时，每笔最低认购份额为1,000份，超过1,000份的必须是1,000份的整数倍,且单笔认购最高不超过99,999。
认购金额<100万	0.6%
100万≤认购金额<500万	0.4%
认购金额≥500万	1000元
场内认购费率表
100万份以下	0.6%
100万份（含）—500万份	0.4%
500万份（含）以上	000元
前段申购费率表		申购金额要求
申购金额	前端申购费率	直销网点每个账户首次申购的最低金额为50,000元，追加申购的最低金额为单笔20,000元；已在直销网点有该基金认购记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。代销网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限制。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。通过本公司网上交易系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔1,000元。
申购金额<100万	0.8%
100万≤申购金额<500万	0.5%
申购金额≥500万	1000元一笔
后段申购费率表
1年以内（含）	1.0%
1年—3年（含）	0.6%
3年—5年（含）	0.4%
5年以上	0
场外赎回费率表		赎回金额要求
持有时间	赎回费率	、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于10份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足10份的，在赎回时需一次全部赎回。
一年以内	0.1%
一年以上到两年以内	0.05%
两年以上（含两年）	0
场内赎回适用固定的赎回费率，定为0.10%

基金收益分配基本规定

1、本基金在封闭期内及封闭期届满时，收益分配应遵循下列原则：
（1）在封闭期内，本基金不对基金份额所分离的汇利A与汇利B基金份额进行收益分配；
（2）在封闭期届满，按照《基金合同》约定的资产及收益分配规则单独计算出汇利A与汇利B份额各自的份额净值并转换为上市开放式基金（LOF）份额，基金份额持有人可通过赎回基金份额实现应得收益；
（3）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

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