农银汇理货币市场证券投资基金
基金简称：	农银汇理货币市场基金
批准机关及文号：	本基金的募集申请经中国证监会2010年10月8日证监许可【2010】1359号文核准。
基金类型：	契约型开放式，货币型基金
基金代码：	A 级基金份额的基金代码为660007，B 级基金份额的基金代码为660107。
基金经理：	吴江先生，财政学硕士。具有4 年证券业从业经历。曾担任兴业银行资金营运中心债券交易员和账户经理。
基金管理人：	农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：	中国工商银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：	本基金以保持资产的低风险和高流动性为优先目标，力争实现超越业绩比较基准的投资回报，为投资者提供良好的现金管理工具。
投资理念：	本基金的投资将遵循安全性和流动性优先的基本原则，通过对宏观经济、政策环境、市场状况和资金供求的深入分析，科学预计未来利率走势，合理设定投资组合的目标久期和资产配置比例。同时，综合运用利率、久期、类属、回购和流动性管理等多种投资策略，在保证安全性和流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围：	本基金的投资范围为：现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、短期融资券、剩余期限在397 天以内（含397 天）的资产支持类证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如果法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资于其它品种，基金管理人> 在履行适当的程序后，将其纳入到基金的投资范围。
业绩比较基准：	本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）。
风险收益特征：	本基金属货币市场证券投资基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期平均的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

产品特点

本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量分为A级和B级，两级基金份额单独设置基金代码，按照不同的费率计提销售服务费用，并单独公布每万份基金净收益和7日年化收益率。

该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：本基金自2010 年11月8日起至2010年11月19日止通过销售机构公开发售。

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。

　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。

产品相关费率表

份额类别	A 类基金份额	B类基金份额
首次认/申购最低金额	1,000 元（直销中心个人投资者为5万元，直销中心机构投资者为50万元）	500万元
追加认/申购最低金额	1,000 元	1,000 元
单笔赎回最低份额	100 份	100 份
交易账户最低基金份额余额	100 份	500 万份
500 万份	0.25％	0.01％

基金收益分配基本规定

　　1、本基金中同类别的每份基金份额享有同等分配权；

　　2、本基金的收益分配方式为红利再投资，免收再投资费用。

　　3、“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每月集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2 位，小数点后第3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；

　　4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益。

　　5、本基金收益每月集中支付一次，每月累计收益支付方式采用红利再投资（即红利转基金份额方式），投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每月累计收益支付时，其累计收益为正值，则增加投资者基金份额；若其累计收益为负值，则缩减投资者基金份额；若投资者赎回全部基金份额时，其累计收益将立即结清；若累计收益为负值，则从投资者赎回基金款中扣除；

　　6、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益；

　　7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定

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