天弘添利分级债券型证券投资基金
基金简称：	天弘添利分级债券型证券投资基金
批准机关及文号：	天弘添利分级债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2010 年11月2日经中国证监会证监许可[2010]1514 号文核准募集
基金类型：	股票型契约型开放式
基金份额配比:	本基金募集设立时，添利A、添利B 的份额配比将不超过2∶1。
基金代码：	基金主代码：164206 添利A代码：164207；添利B代码：150027
基金经理：	朱虹女士，经济学硕士，历任长城人寿保险股份有限公司投资管理部债券投资助理。2009 年4 月加盟本公司，历任投资部固定收益研究员，天弘永利债券型证券投资基金基金经理助理。2010 年5月19日起任天弘永利债券型证券投资基金基金经理。
基金管理人：	天弘基金管理有限公司
基金托管人：	中国工商银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：	本基金在追求基金资产稳定增值的基础上，力求获得高于业绩比较基准的投资收益。
投资理念：	以价值分析为基础，定性与定量相结合，通过主动管理和有效的风险控制，实现风险与收益的优化平衡。
投资范围：	本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，主要投资于国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益证券品种。本基金也可投资于非债券类金融工具。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可以参与一级市场新股与增发新股的申购，并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证等，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非债券类品种。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起90 个交易日内卖出。本基金对债券等固定收益类证券品种的投资比例不低于基金资产的80%，其中，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金对非债券类资产的投资比例不超过基金资产的20%。
业绩比较基准：	中国债券总指数。
风险收益特征：	本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的基金品种，其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金《基金合同》生效之日起5 年内，本基金经过基金份额分级后，添利A 为低风险、收益相对稳定的基金份额；添利B 为较高风险、较高收益的基金份额。

产品特点

　　天弘添利分级是一只分级债基，其成立后5年内，基金份额划分为添利A、添利B两级份额，两者的份额配比原则上不超过2：1，可见，添利B的初始杠杆率最高为3。该基金是目前第一款AB两类份额分开发售的分级基金。其投资于债券等固定收益类证券的投资比例不低于基金资产的80%，对非债券类资产的投资比例不超过基金资产的20%，不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但是可以参与一级市场新股与增发新股的申购等。在收益方面，添利A获取约定的年收益率（单利）——1年期银行定期存款利率的1.3倍。由于两类基金资产合并运作，因此，该分级基金在扣除添利A的应计收益后的全部剩余收益归添利B享有，亏损则以添利B的资产净值为限由添利B承担。由此可见，在杠杆机制的作用下，在为添利A提供较低稳健收益率基础上稳定地融入资金，进行债券市场的中长期投资，以增强添利B的投资收益。在运作方式上，天弘添利分级在成立后的5年内，添利A每满3个月开放一次，添利B则封闭式运作并上市交易，5年期满后，该基金转为上市开放式基金（LOF）。添利B封闭运作5年，可以减少申购赎回对该基金规模的冲击，使其可以提高资金的投资效率，增强投资收益。

该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：添利A、添利B 的发售期均为自2010 年11 月25 日至2010 年12 月8 日止

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。

　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。

产品相关费率表

认购费率		认购金额要求
本基金不收取认购费用。		添利A的认购在代销机构的首次单笔最低认购金额为人民币1,000 元，追加认购的单笔最低认购金额为人民币1,000 元；本公司直销网点的首次单笔最低认购金额为人民币10,000 元，追加认购的单笔最低认购金额为人民币1,000 元。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。添利B的认购限制: 1）场外认购限额添利B 场外认购在代销机构的首次单笔最低认购金额为人民币1,000 元，追加认购的单笔最低认购金额为人民币1,000 元；本公司直销中心的首次单笔最低认购金额为人民币10,000 元，追加认购的单笔最低认购金额为人民币1,000 元。各场外销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 2）场内认购限额添利B 场内认购的单笔最低认购份额为1,000 份，超过1,000 份的须是1,000份的整数倍，且每笔认购最高不得超过99,999,000 份。
申购费率表		申购金额要求
“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；		添利A 在代销机构的首次单笔最低申购金额为人民币1,000 元，追加申购的单笔最低申购金额为人民币1,000 元；本公司直销网点的首次单笔最低申购金额为人民币10,000 元，追加申购的单笔最低认购金额为人民币1,000 元。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
场外赎回费率表(场内赎回费率为固定0.1%)		赎回金额要求
持有时间	赎回费率	基金份额持有人可将其全部或部分添利A 份额赎回，单笔赎回不得少于500 份。某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构全部交易账户的添利A份额余额少于500 份的，基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机构全部交易账户持有的基金份额。
90 天以内	0.1%
90 天以上（含90 天）	0

基金收益分配基本规定

1、本基金《基金合同》生效之日起5 年内的收益分配原则本基金《基金合同》生效之日起5 年内，本基金的收益分配原则如下：
（1）本基金《基金合同》生效之日起5 年内，本基金不进行收益分配；
（2）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
2、本基金转换为上市开放式基金（LOF）后的收益分配原则本基金《基金合同》生效后5 年期届满，本基金转换为上市开放式基金（LOF）后，本基金的收益分配原则如下：
（1）在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为6次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%；
（2）本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。场外转入或申购的基金份额，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；投资者在不同销售机构的不同交易账户可选择不同的分红方式，如投资者在某一销售机构交易账户不选择收益分配方式，则按默认的收益分配方式处理；场内入、申购和上市交易的基金份额的分红方式为现金分红，投资者不能选择其他的分红方式，具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定；
（3）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
（4）每一基金份额享有同等分配权；
（5）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

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