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华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金
基金简称:
华安季季鑫
批准机关及文号:
证监许可[2012] 539号
基金类型:
债券型
基金代码:
A类:040030;B类:040031
基金经理:
杨柳女士,金融学硕士,9年保险、基金从业经历。曾先后在平安保险资产营运中心、太平人寿投资部从事流动性管理及债券交易工作。2005年8月加入华安基金管理有限公司,任集中交易部高级交易员。2009年12月起担任华安现金富利投资基金的基金经理助理。
基金管理人:
华安基金管理有限公司
基金托管人:
中国工商银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标:
在力求本金安全的基础上,追求稳健的当期收益。
投资理念:
回归固定收益投资低风险和收益稳健的理念,在有效控制流动性和风险的前提下,保持运作期内大类品种配置的比例恒定、投资品种持有到期和到期日基本匹配,以求实现基金资产的稳定收益和流动性目标。在力求本金安全的基础上,为投资人提供风险低、收益稳定、可以定期变现的理财产品。
投资范围:
基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金、银行定期存款、大额存单、债券回购、短期融资券、国债、中央银行票据、金融债、中期票据、企业债及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略:
基金采用“运作期滚动”的方式运作,在运作期内,基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下,采用持有到期策略构建投资组合,基本保持大类品种配置的比例恒定。集中申购期内,基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略。 基金主要投资于银行定期存款及大额存单、债券回购和短期债券(包括短期融资券、即将到期的中期票据等)三类利率市场化程度较高的货币市场工具。在运作期,根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考量市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等,确定各类货币市场工具的配置比例,并在运作期内执行配置比例恒定和持有到期的投资策略。
国金风险划分:
低风险
参考年化收益:
参考年化收益率区间为根据拟投资组合中各投资品种的比例以及当前市场收益率计算的收益率区间值,2012 年第1 期参考年化收益率区间(扣除费用后),A类基金份额为3%-4%,B类基金份额为3.27%-4.27%。
风险收益特征:
基金为采用固定组合策略的短期理财债券型基金,属于证券投资基金中较低风险、预期收益较为稳定的品种,其预期的风险水平低于股票基金、混合基金和普通债券基金。
国金证券点评

  1、在运作期内,基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下,采用持有到期策略构建投资组合,基本保持大类品种配置的比例恒定,不仅能降低投资波动的风险,也能增加预期收益的稳定性和可靠性。

  2、基金运作期内不开放当期的日常赎回,仅在运作期最后1 日开放当期赎回,投资者可以自主选择赎回或者继续滚动运作,且只需1000元就可以参与投资,适合于追求稳定收益,且有定期理财需求的投资者。

  3、采取“周期封闭”的运作模式,有利于保持规模稳定进而增强基金收益,一方面可以通过加大回购杠杆来进行放大操作,另一方面还避免了运作期内的巨额赎回对基金投资的影响。

  4、与华安月月鑫和添富理财30天相比,华安季季鑫的投资周期更长,给基金管理人提供的操作空间也就更大,预期投资收益较高但流动性不佳的品种也因此有机会进入基金投资组合,并增厚基金收益。

该基金发行期限及认申购赎回期限

  1、发行日期:本基金募集期限自2012年5月14日至2012年5月21日。

  2、封闭日期:每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请

  3、申购、赎回日期:对于每份基金份额,第一个运作期指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同)起(即第一个运作起始日),至基金合同生效日或基金份额申购申请日次一个月的月度对日(即第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日,则顺延到下一工作日)止。

基金收益分配基本规定

基金根据每个运作期的基金收益情况,在每个运作期末将当期收益全部分配。投资人在每个运作期末收益支付时,若期末收益为正值,则根据投资人选择的收益分配方式进行现金分红或为投资人增加相应的基金份额;若其期末收益为负值,则缩减投资人相应的基金份额或赎回金额;

点评机构

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