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银河通利分级债券型证券投资基金 | |
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基金简称： |
银河通利分级债券（B类场内简称：通利债B） |
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批准机关及文号： |
(证监许可[2012］149号)的核准 |
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基金类型： |
债券型 |
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基金代码： |
A类：161506 B类：150079 |
分级产品： |
银河通利A、银河通利B |
分级规则： |
银河通利A、银河通利B的份额配比原则上不超过7:3。 |
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基金经理： |
索峰先生，银河基金管理公司总经理助理、固定收益部总监，17年证券从业经历。2004年6月加入银河基金管理公司，从事固定收益产品投资工作，历任银河银富货币市场基金、银河收益证券投资基金基金经理等职务，现任银河保本混合型证券投资基金基金经理。 据wind统计，截至2011年底，索峰拥有17年证券从业经验，任职基金经理超过7年，是业内为数不多的涉猎期货、股票、债券、货币投资的资深全能型投资经理。 张矛先生，6年证券从业经历。2008年10月加入银河基金管理公司，历任债券交易员，目前任银河银富货币市场基金、银河收益证券投资基金基金经理。 |
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基金管理人： |
银河基金管理有限公司 |
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基金托管人： |
北京银行股份有限公司 |
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基金投资运作情况 | |
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投资目标： |
在合理控制风险的前提下，力求为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收益。 |
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投资理念： |
在有效管理风险的前提下，追求投资收益最大化与投资本金稳妥的和谐统一。 |
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投资范围： |
投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%，其中，投资于信用债的比例不低于基金资产净值 的20%；投资于权益类资产的比例不高于基金资产的20%，现金和到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的5%。 |
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业绩比较基准： |
中债综合全价指数 |
风险收益特征： |
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 银河通利A份额将表现出低风险、收益相对稳定的特征；银河通利B份额则表现出较高风险、收益相对较高的特征。 |
产品优势 |
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银河通利A 约定收益，滚动开放 银河通利A约定年收益为"1.3倍的1 年期银行定期存款利率"，按照2011年7月7日调整后的1年期银行定期存款利率3.50%计算，银河通利A约定年收益为4.55%，高于2年期4.50%的定存利率。基金合同生效后，每6个月开放一次，接受申购或赎回，类似于滚动发行的半年期理财产品。银行定存利率变化后，每个开放日约定收益率即做调整。 千元起点，交易免费 认、申购起点金额仅1000元，且认、申购及赎回费率皆为0元，在市场同类型产品中费率最低。 银河通利B 杠杆投资，封闭运作 银河通利债券基金在扣除A类份额的应计收益后，剩余收益全部归B类份额享有，B类份额在承担相应风险的同时将获取杠杆收益；B类份额在《基金合同》生效2年内封闭运作，有利于基金资产投资流动性不佳但收益较高的信用产品，并通过回购套利，提高杠杆乘数和获利空间。 上市交易，进退自如 《基金合同》生效后3个月内，在符合基金上市交易条件下，银河通利B 将申请在深圳证券交易所上市交易，方便投资者在二级市场随意进退。 |
该基金发行期限及认申购赎回期限 |
发行日期本基金自2012年3月15日至2012年4月20日通过基金管理人指定的销售机构公开发售，其中银河通利A发售时间为2012年3月19日至2012年4月20日，银河通利B发售时间为2012年3月15日至2012年4月10日。 募集上限为40亿元，其中银河通利A为28亿元、银河通利B为12亿元（不包括募集期利息）
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基金收益分配基本规定 |
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(一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 (二)基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 (三)收益分配原则 1、本基金《基金合同》生效之日起2年内的收益分配原则 （1）本基金《基金合同》生效之日起2年内，本基金不进行收益分配； （2）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 2、本基金转换为上市开放式基金（LOF）后的收益分配原则 本基金《基金合同》生效后2年期届满，本基金转换为上市开放式基金（LOF）后，本基金的收益分配原则如下： （1）在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%； （2）本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。 场外转入或申购的基金份额，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；投资者在不同销售机构的不同交易账户可选择不同的分红方式，如投资者在某一销售机构交易账户不选择收益分配方式，则按默认的收益分配方式处理； 场内转入、申购和上市交易的基金份额的分红方式为现金分红，投资者不能选择其他的分红方式，具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定； （3）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； （4）基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日； （5）每一同类基金份额享有同等分配权，银河通利债券型证券投资基金（LOF）A类份额及银河通利债券型证券投资基金（LOF）C类份额因其净值不同，根据本章原则计算的可供分配利润可能有所不同； （6）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 (四)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。 |
说明：风险测试可以帮助您了解自己的风险投资偏好，选择应适应的基金产品。
首先看看怎么开立一个基金账户
什么是基金？基金的类别有哪些？基金投资操作流程？
如何运用基金定投来理财呢？有哪些投资方法、误区呢？
当你的基金组合中某个产品发生变化时，为了规避风险，暂时进行调整。
基金赎回是基金投资的最后一步，当一个投资理财计划完成的时候才进行。
根据以往的数据，指数型基金在长期投资中一定会战胜股票型主动式的投资产品。
以投资债券为主，是一种风险低，收益稳定的基金产品，投资者常用他来抵御通货膨胀。
封闭式基金的折价率一直都受到专业投资者的关注。
基金QDII管理人资格的认证及基金QDII产品的设计及发行是中国基金发展的里程碑。
