金元惠理保本混合型证券投资基金更新招募说明书摘要

　　（上接A77版）

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金为保本基金，属于证券投资基金中的低风险品种。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构，在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

　　十一、基金的投资组合报告

　　基金管理人的董事会 及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于2013年3月7日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　1、 期末基金资产组合情况

　　本投资组合报告所载数据截至2012年12月31日。

　　金额单位：人民币元

　　2、 期末按行业分类的股票投资组合

　　金额单位：人民币元

　　3、 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细

　　金额单位：人民币元

　　4、 期末按券种分类的债券投资组合

　　金额单位：人民币元

　　5、 期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细

　　金额单位：人民币元

　　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　　本报告期末本基金未持有资产支持证券。

　　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　　本报告期末本基金未持有权证投资。

　　8、投资组合报告附注

　　（1）本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。

　　（2）本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

　　（3）期末其他资产构成

　　金额单位：人民币元

　　（4）本报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　　（5）期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

　　（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。

　　十二、基金的业绩

　　本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金业绩数据截至2012年12月31日。

　　1、 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

　　重要提示：

　　（1）本基金选择三年定期存款利率作为业绩比较基准；

　　（2）本基金合同生效日为2011年8月16日；

　　（3）本基金建仓期为2011年8月16日至2012年2月16日。

　　2、基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较：

　　注：

　　（1）本基金合同生效日为2011年8月16日；

　　（2）本基金投资组合中股票投资比例范围为基金资产净值的0%-60%；债券为60%-100%；现金比例在5%以上；本基金的建仓期系自2011年8月16日起至2012年2月16日，在建仓期末及本报告期末各项资产市值占基金净值的比率均符合基金合同约定。

　　十三、费用概览

　　（一）基金费用的种类

　　1、基金管理人的管理费；

　　2、基金托管人的托管费；

　　3、基金合同生效后的信息披露费用；

　　4、基金份额持有人大会费用；

　　5、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

　　6、基金的证券交易费用；

　　7、基金财产拨划支付的银行费用；

　　8、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。

　　（二）上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

　　（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1、基金管理人的管理费

　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。计算方法如下：H＝E×年管理费率÷当年天数，H为每日应计提的基金管理费，E为前一日基金资产净值。

　　基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　　在本基金第一个保本周期内，本基金的保证费用从基金管理人的管理费收入中列支。

　　2、基金托管人的托管费

　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。计算方法如下：H＝E×年托管费率÷当年天数，H为每日应计提的基金托管费，E为前一日基金资产净值。

　　基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　　3、若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，本基金将转型为“金元惠理优质精选灵活配置混合型证券投资基金”，基金管理费按前一日基金资产净值的1.50%的年费率计提，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。计算方法同上。上述变更由基金管理人和基金托管人同意后，可不经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的招募说明书中予以说明。

　　4、上述（一）中3到8项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

　　（四）不列入基金费用的项目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付，基金收取认购费的，可以从认购费中列支。

　　（五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。

　　十四、本招募说明书更新说明

　　本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：

　　1、“重要提示”部分对更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期进行更新；

　　2、“基金管理人部分”对基金管理人概括、主要人员情况部分进行了更新；

　　3、“基金托管人”部分对基金托管业务经营情况进行了更新；

　　4、“相关服务机构”更新代销机构的信息；

　　5、“基金的投资”部分对投资组合报告内容更新至2012年12月31日；

　　6、“基金的投资”部分对基金投资组合报告、基金的业绩进行更新；

　　7、“基金合同内容摘要”部分对基金管理人注册资本进行更新；

　　8、“基金托管协议内容摘要”部分对基金管理人注册资本、基金托管人经营范围进行更新；

　　9、“对基金份额持有人的服务”部分对定期定额投资计划进行更新；

　　10、“其它应披露事项”更新基金相关信息。

　　金元惠理基金管理有限公司

　　二〇一三年四月二日

　　序号

　　项目

　　金额（元）

　　占基金总资产的比例（%）

　　1

　　权益投资

　　5,146,084.96

　　5.07

　　其中：股票

　　5,146,084.96

　　5.07

　　2

　　固定收益投资

　　90,380,896.00

　　88.97

　　其中：债券

　　90,380,896.00

　　88.97

　　资产支持证券

　　-

　　-

　　3

　　金融衍生品投资

　　-

　　-

　　4

　　买入返售金融资产

　　3,000,000.00

　　2.95

　　其中：买断式回购的买入返售金融资产

　　-

　　-

　　5

　　银行存款和结算备付金合计

　　940,282.49

　　0.93

　　6

　　其他各项资产

　　2,121,186.09

　　2.09

　　7

　　合计

　　101,588,449.54

　　100.00

　　代码

　　行业类别

　　公允价值（元）

　　占基金资产净值比例（％）

　　A

　　农、林、牧、渔业

　　-

　　-

　　B

　　采掘业

　　-

　　-

　　C

　　制造业

　　3,960,380.96

　　4.16

　　C0

　　食品、饮料

　　-

　　-

　　C1

　　纺织、服装、皮毛

　　-

　　-

　　C2

　　木材、家具

　　-

　　-

　　C3

　　造纸、印刷

　　-

　　-

　　C4

　　石油、化学、塑胶、塑料

　　-

　　-

　　C5

　　电子

　　-

　　-

　　C6

　　金属、非金属

　　-

　　-

　　C7

　　机械、设备、仪表

　　-

　　-

　　C8

　　医药、生物制品

　　3,960,380.96

　　4.16

　　C99

　　其他制造业

　　-

　　-

　　D

　　电力、煤气及水的生产和供应业

　　-

　　-

　　E

　　建筑业

　　-

　　-

　　F

　　交通运输、仓储业

　　1,185,704.00

　　1.25

　　G

　　信息技术业

　　-

　　-

　　H

　　批发和零售贸易

　　-

　　-

　　I

　　金融、保险业

　　-

　　-

　　J

　　房地产业

　　-

　　-

　　K

　　社会服务业

　　-

　　-

　　L

　　传播与文化产业

　　-

　　-

　　M

　　综合类

　　-

　　-

　　合计

　　5,146,084.96

　　5.41

　　序号

　　股票代码

　　股票名称

　　数量（股）

　　公允价值(元)

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　000423

　　东阿阿胶

　　53,474

　　2,160,884.34

　　2.27

　　2

　　601006

　　大秦铁路

　　175,400

　　1,185,704.00

　　1.25

　　3

　　600195

　　中牧股份

　　72,251

　　911,807.62

　　0.96

　　4

　　601607

　　上海医药

　　79,900

　　887,689.00

　　0.93

　　序号

　　债券品种

　　公允价值（元）

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　国家债券

　　-

　　-

　　2

　　央行票据

　　-

　　-

　　3

　　金融债券

　　30,487,000.00

　　32.06

　　其中：政策性金融债

　　30,487,000.00

　　32.06

　　4

　　企业债券

　　57,886,496.00

　　60.88

　　5

　　企业短期融资券

　　2,007,400.00

　　2.11

　　6

　　中期票据

　　-

　　-

　　7

　　可转债

　　-

　　-

　　8

　　其他

　　-

　　-

　　9

　　合计

　　90,380,896.00

　　95.05

　　序号

　　债券代码

　　债券名称

　　数量（张）

　　公允价值(元)

　　占基金资产净值比例（％）

　　1

　　080408

　　08农发08

　　200,000

　　20,394,000.00

　　21.45

　　2

　　122875

　　10红投02

　　100,000

　　10,190,000.00

　　10.72

　　3

　　080213

　　08国开13

　　100,000

　　10,093,000.00

　　10.61

　　4

　　1280169

　　12武进城投债

　　100,000

　　10,023,000.00

　　10.54

　　5

　　1280437

　　12立业债

　　100,000

　　10,013,000.00

　　10.53

　　序号

　　名称

　　金额（元）

　　1

　　存出保证金

　　250,000.00

　　2

　　应收证券清算款

　　-

　　3

　　应收股利

　　-

　　4

　　应收利息

　　1,856,271.50

　　5

　　应收申购款

　　14,914.59

　　6

　　其他应收款

　　-

　　7

　　待摊费用

　　-

　　8

　　其他

　　-

　　9

　　合计

　　2,121,186.09

　　阶段

　　份额净值增长率①

　　份额净值增长率标准差②

　　业绩比较基准收益率③

　　业绩比较基准收益率标准差④

　　①－③

　　②－④

　　2011-8-16至2011-12-31

　　1.60%

　　0.06%

　　1.89%

　　0.00%

　　-0.29%

　　0.06%

　　2012-1-1至2012-12-31

　　3.66%

　　0.20%

　　4.62%

　　0.00%

　　-0.96%

　　0.20%

　　自基金合同生效日至2012-12-31

　　5.32%

　　0.17%

　　6.50%

　　0.00%

　　-1.18%

　　0.17% (来源：上海证券报)