这家成立于2005年的基金公司,今年基金业绩中考,旗下股基没有一只获得正收益。
【股基 全军覆没,有效规模缩水至倒数第五】
Wind数据显示,汇丰晋信8只偏股型基金,在今年上半年的战斗中收益全部告负,平均业绩-6.22%,而这一数据在去年年末是18.99%,短短半年时间,相差竟达25个百分点。
其中,汇丰晋信大盘以-9.52%成为该公司的业绩倒数第一。去年获得41.42%高收益的汇丰晋信低碳先锋同样亏损了5.22%。
业绩滑铁卢自然带来规模缩水。截至今年二季度,汇丰晋信平稳增利A、汇丰晋信恒生A股、汇丰晋信货币A、汇丰晋信平稳增利C的规模都在5000万元以下。
根据基金相关法规,在开放式基金合同生效后的存续期内,若连续60日基金资产净值低于5000万元,或者连续60日基金份额持有人数量达不到100人的,则基金有可能面临清盘风险。
基金规模缩水殃及公司整体规模,截至今年二季度末,汇丰晋信基金公司规模为65.69亿元,和去年底98.71亿元相比,缩水33.45%。仅为为余额宝的近1/10。
从规模排名上看,在86家可比基金公司中,汇丰晋信由去年底的49名降至第57。根据海通证券发布的《2014年上半年基金公司有效规模排行榜》,汇丰晋信有效规模缩减13.08%,排名倒数第五,仅位于成立不久的永赢基金、国开泰富基金、英大基金、华宸未来基金4家基金公司之前。
【“大佬”林彤彤离职,新手当家难提业绩】
自成立以来为投资者取得135.64%回报的汇丰晋信龙腾似乎有着跟华夏大盘相同的命运,这只基金曾由公募界“最元老”的基金经理林彤彤担任,其从业时间长达16年。
林彤彤加入汇丰晋信管理的第一只基金就是汇丰晋信龙腾,在林彤彤管理的7年多时间里,其任职回报达到了147.98%,超基准回报82.07%,有着优异战绩,该基金也烙下了林彤彤的影子。
然而今年初,这位原汇丰晋信副总经理因个人原因正式离职,使得汇丰晋信损失一位“大佬”级人物,林彤彤一走,汇丰晋信龙腾便在年中交出了-7.01%的答卷,跑输同期股票型基金平均业绩-1.19%。
如今汇丰晋信基金经理中,王品、王春、侯玉琦的从业时间较长,都在3年以上,算是公司最老的前辈。另外6名基金经理任职时间均不超过3年,汇丰晋信科技先锋股票基金经理李元博任职时间不过17天,全公司基金经理平均从业年限仅2.36年。
过高的人员变动率是导致新手频出的关键。去年初至今,汇丰晋信基金经理变动率为54.99%。今年以来汇丰晋信有4只基金变更了基金经理,分别为汇丰晋信平稳增利、汇丰晋信科技先锋、汇丰晋信2016、汇丰晋信龙腾。
值得注意的是,汇丰晋信平稳增利以前是由“老鼠仓”基金经理钟小婧管理,现由基金经理李羿管理,今年以来跑输同期平均4.79%,业绩仅为3.65%。
汇丰晋信科技先锋目前由工作仅17天的李元博管理,今年来亏损5.85%,而同类平均为-1.19%。
【产品线不全,两年未发新基金】
Wind数据显示,汇丰晋信目前只有12只基金,股票型7只,混合型1只,债券型3只,货币型1只。该公司不仅基金数量少,且产品线不全,缺少QDII和ETF基金,同时,近年来风起云涌的“宝宝”类产品也未涉足,创新这块还有所欠缺。
汇丰晋信最近一只新发的基金是汇丰晋信恒生A股,但这也已是2012年8月的事了,两年来,汇丰晋信没有新基金发行。
【“老鼠仓”不赚反亏】
曾经在两年多时间内,汇丰晋信基金经理钟小婧动用了324万去搞“老鼠仓”,结果当别人都赚得盆满钵满时,她反而亏了8.45万,被抓时还罚了20万,损失惨重。事实上,钟小婧擅长的是固定收益类投资,“老鼠仓”却放弃了自己的老本行,转向了权益类投资,导致意料之外的结果。
如果你的手上有汇丰晋信旗下基金,那么DM小编提醒你,且行且珍惜,适当的时候别吝啬赎回费。汇丰晋信未来能否重新赢回投资者,还得看改进的决心。
有效规模:指按照各类型基金的管理费标准化为股票型基金管理费的规模。计算方法为:使用基金规模乘以基金管理费率除以1.5%,其中联接基金使用剔除投资于ETF的部分规模计算有效规模。来源理财周报)
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