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银华内需精选股票型证券投资基金（LOF）
基金简称：
 银华内需精选股票
批准机关及文号：
 中国证监会2009年6月18日证监许可[2009]530号文核准
基金类型：
 契约型开放式，股票型
基金代码：
 161810
基金经理：
 齐海滔先生：经济学硕士。曾任职于抚顺石化总公司,金信证券有限责任公司,长城证券有限责任公司。2006年5月进入银华基金管理有限公司，历任投资管理部研究员、银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理助理、天华证券投资基金基金经理助理。自2009年3月2日至2009年6月30日任天华证券投资基金基金经理，自2009年7月1日起任本基金基金经理。
基金管理人：
 银华基金管理有限公司
基金托管人：
 中国农业银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：
 本基金通过重点投资于内需增长背景下具有持续竞争力的优势企业，在控制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长期持续增值。
投资范围：
 本基金可投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行、上市交易的股票、债券、资产支持证券、权证、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例范围为：股票投资占基金资产的比例为60%-95%，现金、债券资产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%，其中，基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%，基金应当保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
投资理念：
 内需增长驱动行业的优势企业，往往具有更加持续的业绩增长能力，从而具有长期投资价值。投资于内需增长驱动行业，特别是坚定持有其中业绩优良、成长性明确的内需驱动优势企业，能够分享我国经济增长成果。
业绩比较基准：
 沪深300指数收益率×80%＋上证国债指数收益率×20%
风险收益特征：
 本基金为股票型证券投资基金，预期风险与收益水平高于混合型基金、债券基金与货币市场基金，在证券投资基金中属于较高风险、较高预期收益的基金品种。
产品特点

　本基金将采取积极、主动的资产配置策略，重点投资内需增长背景下具有持续竞争力的优势企业，力求实现基金资产的长期稳定增值。 本基金将在内需驱动行业分析的基础上，选择具有可持续竞争力和增长前景的优势企业，并综合考虑企业的估值水平以及市场预期变化。内需驱动行业主要分为以下三大类型：

  • 内需增长行业

    即：由于居民可支配收入增长从而自然产生消费需求的内需受益行业。
    　　 在目前我国GDP构成中，消费支出占比远低于其他国家，而随着我国经济结构的调整，经济发展重点将转为内需，消费支出比例也必然随之逐渐上升。消费能力的提升将对相关行业的上市公司形成业绩驱动，进而为本基金提供投资机会。

  • 内需服务行业

    即：为“内需增长”行业提供配套服务的行业。
    　　 例如，为提高我国居民消费水平，必然要加快农村基础设施建设；必然要加强生态环境建设和节能环保投入；为了支持系统性的升级，必然要提高软件投入；必然要加大金融对内需增长的支持力度等等。这些为支持内需增长而加强的投入，将对相关行业的上市公司提供业绩驱动，进而为本基金带来投资机会。

  • 内需拉动行业

    即：受“内需增长”和“内需服务”拉动的、配套的上游产业。
    　　 本基金定义的“内需拉动”行业包括：采掘、化工、机械设备、建筑建材、黑色金属、有色金属、电子元器件、信息设备等。
该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：本基金自2009年7月6日至2009年7月31日开放申购，期间不开放赎回，称为“集中申购期”。基金管理人可根据基金销售情况适当延长或缩短集中申购期，但最长不超过1个月。

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。

　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。
产品相关费率表
场外集中申购费率
集中申购限额
投资金额（M）
前端认购费率

本基金场内集中申购采用份额申购的方式。场内集中申购时，投资者以份额申请，最低申购份额为1000份，超过1000份的应为1000份的整数倍，且每笔集中申购最大不超过99,999,000份基金份额。
M<50万元
1.5%
50万元≤M<100万元
1.0%
100万元≤M<200万元
0.8%
200万元≤M<500万元
0.3%
M≥500万元
1000元/笔
场内集中申购费率
集中申购限额
深圳证券交易所会员单位应按照场外集中申购费率设定投资者的场内集中申购费率。

本基金场外集中申购采用金额申购的方式。每个基金账户首笔集中申购的最低金额为人民币1,000元，每笔追加申购的最低金额为1,000元。直销中心或各代销机构对最低集中申购限额及交易级差有其他规定的，以其业务规定为准。
申购费率
申购及赎回金额要求
持有时间（N）
赎回费率
 1.投资者通过场内或场外办理申购时，每笔申购金额不得低于1000元。
直销中心或各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以其业务规定为准。
M<50万元
1.5%
50万元≤M<100万元
1.2%
100万元≤M<200万元
1.0%
200万元≤M<500万元
0.6%
M≥500万元
1000元/笔
场外赎回费率，场内赎回费0.5%
持有时间（N）
赎回费率
 基金份额持有人在销售机构赎回时，单笔赎回申请不得低于500份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足500份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
Y<1年
0.5%
1年≤Y<2年
0.2%
Y≥2年
0
基金收益分配基本规定

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，每次收益分配比例不得低于期末（即收益分配基准日）可供分配利润的30%，若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
场内申购和上市交易的基金份额的分红方式为现金分红，投资者不能选择其他的分红方式，具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定；
3、基金红利发放日距离收益分配基准日（即期末可供分配利润计算截至日）的时间不得超过15个工作日；
4、基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
5、每一基金份额享有同等分配权；
6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在不影响投资者利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒体公告。

 

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