|
富国天盈分级债券型证券投资基金 | |
|
基金简称： |
富国天盈分级债券型基金 |
|
批准机关及文号： |
证监许可[2011]638 号文核准募集 |
|
基金类型： |
债券型 |
|
基金代码： |
天盈A：161016 天盈B：150041 |
|
基金经理： |
刁羽先生，1977 年出生，金融数学与金融工程博士，自2007 年3 月开 始从事证券行业工作。曾任国泰君安证券股份有限公司固定收益部研究员、 交易员；浦银安盛基金管理有限公司基金经理助理；2009 年6 月任富国基 金管理有限公司富国天时货币市场基金基金经理助理；2010 年6 月至今任 富国天时货币市场基金基金经理；2010 年11 月至今任富国汇利分级债券型 基金基金经理。具有基金从业资格，中国国籍。 |
|
基金管理人： |
富国基金管理有限公司 |
|
基金托管人： |
中国工商银行股份有限公司 |
|
基金投资运作情况 | |
|
投资目标： |
本基金在追求基金资产长期安全的基础上，力争为基金份额持有人创 造高于业绩比较基准的投资收益。 |
|
投资理念： |
以价值分析为基础，通过主动的投资管理，谋求基金资产当期收益和 长期增值的统一。 |
投资策略： |
本基金将采用自上而下的方法对基金资产进行动态的整体资产配置和 类属资产配置。在认真研判宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础 上，根据整体资产配置策略动态调整大类金融资产的比例；在充分分析债 券市场环境及市场流动性的基础上，根据类属资产配置策略对投资组合类 属资产进行最优化配置和调整。 |
|
投资范围： |
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上市的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司 债券、短期融资券、资产证券化产品、可转换债券、可分离债券和回购等 金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品 种（但须符合中国证监会的相关规定）。 |
|
业绩比较基准： |
中债综合指数 |
|
风险收益特征： |
从基金资产整体运作来看，本基金为债券型基金，属于证券投资基金 中的较低风险品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合 型基金和股票型基金。 从本基金所分离的两类基金份额来看，由于本基金资产及收益的分配安 排，天盈A 份额将表现出低风险、收益相对稳定的特征；天盈B 份额则表 现出较高风险、收益相对较高的特征。 |
该基金发行期限及认申购赎回期限 |
1、发行日期：天盈A 5月16日至5月16日 2、封闭日期：天盈B封闭期三年 天盈A每6个月开入一次 3、申购日期：天盈A 在《基金合同》生效后每满6个月开放一次，接受投资者的申购与赎回。天盈A的开放日为自《基金合同》生效之日起每满6 个月的最后一个工作日。 4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。 |
| 基金产品特点 |
天盈B特点： 封闭运作 力求超额收益 在基金合同生效起3年内，天盈B封闭运作并上市交易。 封闭运作使得基金可以投资于流动性不佳但收益较高的信用产品，并通过 回购套利，力求获取超额收益。 杠杆投资 追求璀璨回报 如果按照天盈A与天盈B的份额配比为7：3计算，天盈B通过基金分级获得了3.33倍的初始杠杆。 在杠杆投资的条件下，天盈B的单位净值变化幅度将高于整体基金净值的变化幅度。 天盈A特点： 期限较短，6个月滚动 在基金合同生效后，天盈A每6个月开放一次申购赎回。 开放申购赎回的时间为每6个月的最后一个工作日。 类似于滚动发行的半年期理财产品。 约定年收益率为1.4倍银行一年定存利率 天盈A的年收益率（单利）＝1.4×1年期银行定期存款利率 按照2011年4月6日调整后的1年期银行定期存款利率3.25％计算，天盈A 的约定年收益率为4.55%，目前，三年期银行定期存款利率为4.75％，而半年期银行定期存款利率为3.05%。 天盈A的约定年收益率每6个月调整一次，在每个开放日根据当期银行存款利率调整。 认购/申购起点1000元 通过代销机构认购、申购天盈A，起点金额仅为1000元。 *具体规定以各代销机构为准。 无认购/申购费 天盈A无认购、申购费。 持有一个开放周期（6个月）赎回费率为0.1%；持有一个以上开放周期（一年及以上）无赎回费。 |
基金收益分配基本规定 |
|
一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 （一）本基金《基金合同》生效之日起 3 年内的收益分配原则本基金《基金合同》生效之日起3 年内，本基金的收益分配原则如下： 1、本基金《基金合同》生效之日起3 年内，本基金不进行收益分配； 2、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （二）本基金转换为上市开放式基金（LOF）后的收益分配原则本基金《基金合同》生效后3 年期届满，本基金转换为上市开放式基金（LOF）后，本基金的收益分配原则如下： 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。场外转入或申购的基金份额，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；投资者在不同销售机构的不同交易账户可选择不同的分红方式，如投资者在某一销售机构交易账户不选择收益分配方式，则按默认的收益分配方式处理；场内转入、申购和上市交易的基金份额的分红方式为现金分红，投资者不能选择其他的分红方式，具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过 15 个工作日。 |
说明：风险测试可以帮助您了解自己的风险投资偏好，选择应适应的基金产品。
首先看看怎么开立一个基金账户
什么是基金？基金的类别有哪些？基金投资操作流程？
如何运用基金定投来理财呢？有哪些投资方法、误区呢？
当你的基金组合中某个产品发生变化时，为了规避风险，暂时进行调整。
基金赎回是基金投资的最后一步，当一个投资理财计划完成的时候才进行。
根据以往的数据，指数型基金在长期投资中一定会战胜股票型主动式的投资产品。
以投资债券为主，是一种风险低，收益稳定的基金产品，投资者常用他来抵御通货膨胀。
封闭式基金的折价率一直都受到专业投资者的关注。
基金QDII管理人资格的认证及基金QDII产品的设计及发行是中国基金发展的里程碑。
