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国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金
基金简称：
 国投瑞银瑞源保本混合
批准机关及文号：
 中国证监会2011年10月11日证监许可[2011]1638号文核准募集
基金类型：
 保本混合型
基金代码：
 121010
保本周期：
 3年
基金经理：
 李怡文女士，中国籍，芝加哥大学工商管理硕士，10 年证券行业从业经验，曾 任Froley Revy Investment Company 分析师、中国建设银行（香港）资产组合经理。 2008 年6 月加入国投瑞银基金管理有限公司基金投资部任高级研究员。2010 年9 月8 日起任国投瑞银优化增强债券型证券投资基金基金经理。
基金管理人：
 国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：
 中国民生银行股份有限公司
基金保证人：
 中国投资担保有限公司
基金投资运作情况
投资目标：
 本基金追求在有效控制风险的基础上，运用投资组合保险技术，为投资人提供 保本周期到期时保本金额安全的保证，并力求获得高于业绩比较基准的投资收益。
投资范围：
 本基金持有的保本资产占基金资产的比例不低于60%。本基金持有的收益资产 占基金资产的比例不高于40%，其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净 值的3%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
投资策略：
 本基金资产配置策略分为两个层次：一层为对收益资产和保本资产的配置，该 层次以组合保险策略为依据，即收益资产可能的损失额不超过安全垫；另一层为对 收益资产、保本资产内部的配置策略。基金管理人将根据情况对这两个层次的策略 进行调整。
业绩比较基准：
 三年期银行定期存款收益率（税后）
风险收益特征：
 本基金为保本混合型基金，属于证券投资基金中的低风险品种。
到期变更：
 国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金
该基金发行期限及认申购赎回期限

　　1、发行日期：本基金自2011年11月21日至2011年12月9日发售。 本基金首次募集规模上限为50 亿元人民币（不包括募集期利息）

　　2、封闭日期：不超过三个月

　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。

　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。
基金收益分配基本规定

　　(一)基金利润的构成

　　基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

　　(二)基金可供分配利润

　　基金可供分配利润指截至收益分配基准日（即可供分配利润计算截至日）资产负债表中基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

　　(三)收益分配原则

　　本基金收益分配应遵循下列原则：

　　1.本基金的每份基金份额享有同等分配权；

　　2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额；

　　3.本基金收益每年最多分配6 次，每次基金收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的50%；

　　4.若《基金合同》生效不满3 个月则可不进行收益分配；

　　5.本基金收益分配方式：

　　（1）保本周期内：本基金收益分配方式为现金分红，不进行红利再投资；

　　（2）变更为非保本的混合型基金后：基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

　　6. 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截至日）的时间不得超过15 个工作日；

　　7. 基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

　　8. 法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

　　(四)收益分配方案

　　基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。

　　(五)收益分配的时间和程序

　　1.基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案；

　　2.在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。

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