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国投瑞银中证上游资源产业指数证券投资基金（LOF） | |
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基金简称： |
国投瑞银资源产业 |
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批准机关及文号： |
证监许可[2011]707 号文核准募集 |
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基金类型： |
股票型 |
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基金代码： |
前端161217 后端161218 |
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基金经理： |
刘伟先生，中国籍，中国科技大学管理学硕士，6年证券期货行业从业经验。曾任上投摩根基金管理有限公司行业研究员、鑫国联期货有限公司、西南期货有限公司研究员。2010年4月加入国投瑞银基金管理有限公司研究部。 董晗先生，中国籍，南京大学理学硕士，5年证券从业经验。曾任易方达基金管理有限公司金属、非金属行业研究员,2007年10月加入国投瑞银基金管理有限公司研究部。 |
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基金管理人： |
国投瑞银基金管理有限公司 |
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基金托管人： |
中国工商银行股份有限公司 |
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基金投资运作情况 | |
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投资目标： |
本基金通过被动的指数化投资管理，力争将本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.35%以内，年跟踪误差控制在4%以内，实现对中证上游资源产业指数进行有效跟踪。 |
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投资理念： |
中国经济的持续高增长、资源的稀缺性和抗通胀特性为上游资源行业发展以及以此为基础的行业指数化投资提供了充足的机会。本基金通过被动式、指数化投资，力求获得标的指数所代表的行业平均收益率，以使投资者分享中国上游资源产业的稀缺价值，获取中长期投资收益。 |
投资策略： |
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投资范围： |
本基金资产投资于具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成份股及其备选成份股(包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、新股（一级市场初次发行或增发）、债券、权证、股指期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具。 |
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业绩比较基准： |
95%×中证上游资源产业指数收益率＋5%×银行活期存款利率（税后） |
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风险收益特征： |
本基金为股票型基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种，其风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。 |
该基金发行期限及认申购赎回期限 |
1、发行日期：本基金自2011年6月20日至2011年7月15日发售。 2、封闭日期：不超过三个月 3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购。 4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。 |
产品特点 |
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抗通胀性显著：长期的宽松货币政策导致通胀率迅速上涨，2011年以来CPI涨幅持续高位运行并多次超5%，短期内通胀压力仍不容小觑。在通胀期间，上游资源相关产品价格以及其公司股价对经济活动敏感，往往与CPI同方向波动，具有良好的抗通胀性。 历史表现突出：统计2006年至2010年的过去5年期间，中证上游资源指数的累计收益率超过市场上各类主流指数，长期业绩优势明显；特别是在牛市和通胀环境下（2007、2009年以及2010年以来），该指数更是备受瞩目。 收益率（%） 上游资源 上证综指 上证50 沪深300 2006年 129.67 130.43 126.69 121.02 2007年 237.57 96.66 134.13 161.55 2008年 -73.08 -65.39 -67.23 -65.95 2009年 148.67 79.98 84.40 96.71 2010年 -0.15 -14.31 -22.57 -12.51 2006-2010 累计收益率 418.23 141.85 148.29 238.76 数据来源：Wind资讯，截止2010-12-31 估值仍处低位：截至2011年3月末，中证上游资源指数的动态市盈率为18.11倍，与历史数据相比仍处于相对低位。历史经验显示，通胀高企阶段势必引发上游资源价格持续看涨，而且美元的弱势也将维持资源价格在今后较长期限内保持强势，所以该指数的估值水平有望进一步提升。 网上交易支持工行、建行、农行、 招行、兴业、浦发等银行卡 还没开通？ 马上免费开户 抢占稀缺：中国作为一个资源稀缺国，资源的对外依存度高，对能源、金属等资源的需求持续攀升。虽然目前资源品价格短期波动较大，但在资源约束不断提高、稀缺性不断强化下，资源价格长期上涨的趋势不可避免，拥有资源的上市公司在A股市场均具稀缺性，是良好的投资标的。 政策支持：“十二五”规划正加速推进资源整合，经济结构调整战略及国家政策也支持上游资源产业的中长期发展，《有色金属产业振兴计划》、《石化产业振兴计划》、《关于加快推进煤矿企业兼并重组的若干意见》等政策将对行业内具有资源优势及龙头企业形成利好。 三大行业配置工具：行业指数基金，兼具指数基金和行业基金的双重特性，以最大限度的分享行业投资机会。目前公司已有中证下游消费与服务产业指数基金、沪深300金融地产指数基金，将与中证上游资源产业指数基金组成行业投资三剑客，全面捕捉行业轮动契机。 存在显著的轮动效应：统计2008年一季度至2011年一季度的数据发现：三大行业指数（中证上游资源指数、中证下游消费指数、沪深300金融地产指数）在相对沪深300的超额收益方面存在着显著的轮动现象，通过季度性重审或投资时钟运行规律及时调整三大指数产品的相互配比，可以实现收益的最大化。 |
基金收益分配基本规定 |
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（一）基金收益的构成 本基金《基金合同》项下基金利润即为基金收益。基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为6 次，每次收益分配比例不得低于截至收益分配基准日可供分配利润的20%，若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。登记在注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下的基金份额的投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金注册登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准。但登记在证券登记结算系统基金份额持有人深圳证券账户下的基金份额，只能选择现金分红的方式，具体权益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不得超过15 个工作日。 6、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资者的现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额； 7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 |
说明：风险测试可以帮助您了解自己的风险投资偏好，选择应适应的基金产品。
首先看看怎么开立一个基金账户
什么是基金？基金的类别有哪些？基金投资操作流程？
如何运用基金定投来理财呢？有哪些投资方法、误区呢？
当你的基金组合中某个产品发生变化时，为了规避风险，暂时进行调整。
基金赎回是基金投资的最后一步，当一个投资理财计划完成的时候才进行。
根据以往的数据，指数型基金在长期投资中一定会战胜股票型主动式的投资产品。
以投资债券为主，是一种风险低，收益稳定的基金产品，投资者常用他来抵御通货膨胀。
封闭式基金的折价率一直都受到专业投资者的关注。
基金QDII管理人资格的认证及基金QDII产品的设计及发行是中国基金发展的里程碑。
