华安日日鑫货币市场基金
基金简称：	华安货币
基金类型：	货币型
运作方式：	契约型开放式
基金代码：	A：040038；B：040039
发行日期：	2012.11.16至2012.11.22
份额分类：	分设两类基金份额：A类和B类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码、收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金净收益和7日年化收益率。A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别，B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别。
基金经理：	郑可成先生，金融学硕士，11年证券、基金从业经验。曾任闽发证券有限公司债券研究员、益民基金管理有限公司固定收益研究员、基金经理助理、益民货币市场基金基金经理以及益民多利债券型基金基金经理。2009年7月加入华安基金管理有限公司，担任固定收益部债券投资经理。2010年12月21日起，担任华安稳固收益债券型证券投资基金基金经理。2012年9月7日起，同时担任华安安心收益债券型证券投资基金基金经理。
基金管理人：	华安基金管理有限公司
基金托管人：	中国建设银行股份有限公司
基金投资运作情况
投资目标：	为满足投资人现金管理和日常理财需求，基金在力求本金安全、确保基金资产流动性的基础上，追求稳定的当期收益，谋求资产的稳定增值。
投资范围：	根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证基金资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。包括整体资产配置策略、类属资产配置策略、个券选择策略、流动性管理策略。
投资策略：	根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证基金资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。包括整体资产配置策略、类属资产配置策略、个券选择策略、流动性管理策略。
国金风险划分：	低风险
业绩比较基准：	同期七天通知存款利率（税后）
风险收益特征：	为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种。风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

国金证券点评

华安日日鑫为华安基金公司旗下第二只货币型基金产品。主要投资于通知存款、短期融资券、短期大额存单、短期债券回购等货币市场工具。华安日日鑫的收益天天计算，如果持有人急需用钱，赎回款项最快隔日到账，对于计划打新股、还贷款以及有其他用钱需求的投资者而言，其流动较强，利于投资者盘活资金。华安基金管理有限公司成立于1998年6月，是中国证监会首批批准成立的五家试点基金管理公司之一，在2003年创立了国内第一只货币市场基金。截至2012年3季末，公司旗下管理着33只基金，规模为748.92亿元。

基金收益分配基本规定

1、同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；2、收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；3、“每日分配、按月支付”。基金根据每日基金收益情况，以每万份基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每月集中支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；4、根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；5、每日进行收益计算并分配时，每月累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在每月累计收益支付时，其累计收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除；6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。