国泰目标收益保本混合型证券投资基金 |
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基金简称： |
国泰目标收益保本混合 |
基金类型： |
保本型 |
运作方式： |
契约型开放式 |
基金代码： |
000199 |
发行日期： |
2013/7/12~2013/8/8 |
基金经理： |
邱晓华，男，硕士研究生。曾任职于新华通讯社、北京首都国际投资管理有限公司、银河证券。2007年4月加入国泰基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理；2011年4月起任国泰保本混合型证券投资基金的基金经理；2011年6月起兼任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经理。 |
基金管理人： |
国泰基金管理有限公司 |
基金托管人： |
中国建设银行股份有限公司 |
基金投资运作情况 |
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投资目标： |
基金在严格控制风险的前提下，为投资人提供投资金额安全的保证，并在此基础上力争基金资产的稳定增值。 |
投资范围： |
基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内上市交易的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、股指期货、资产支持证券及中国证监会允许投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 |
投资策略： |
基金采用恒定比例组合保险（CPPI，Constant Proportion Portfolio Insurance）策略动态调整基金资产在股票、债券及货币市场工具等投资品种间的配置比例，以实现保本和增值的目标。 |
国金风险划分： |
低风险 |
业绩比较基准： |
各保本期开始时3年期银行定期存款税后收益率。 |
风险收益特征： |
基金为保本基金，属于证券投资基金中的低风险品种。 |
国金证券点评 |
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国泰目标收益保本混合基金恒定比例组合保险（CPPI，Constant Proportion Portfolio Insurance）策略动态调整基金资产在股票、债券及货币市场工具等投资品种间的配置比例，以实现保本和增值的目标。该基金保本期为3年，为认购并持有到期的投资者承诺包括净认购金额、认购费用在内的全额保本保证。保本周期内基金每年收益分配次数最多为4次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%。近年来A股市场震荡回调，保本基金表现稳健。弱市中，保本基金“保本”的优势明显；牛市中，则表现大幅超越业绩比较基准。从投资环境来看，中国正处于经济结构转型中，在经济调整，城镇化进程加快的背景下，受益于国家经济增长及在转型过程中涌现出来的持续成长性良好的和业绩稳定增长的优秀企业将率先受益，为市场不断带来结构性的机会。此外，相对于前期债券市场收益率整体趋势性下行的投资机会，短期债市收益率可能将有所波动，债市投资进入精细化投资管理期。总之，未来股市与债市均有波段性和结构性机会。管理人方面，国泰基金债券方向基金的历史业绩属于较好。该产品适合低风险承受能力者。 |
基金收益分配基本规定 |
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1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金每年收益分配次数最多为4次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、基金保本期内的收益分配方式仅采取现金分红一种方式，不进行红利再投资。基金变更为“国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金”后收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
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说明：风险测试可以帮助您了解自己的风险投资偏好，选择应适应的基金产品。
首先看看怎么开立一个基金账户
什么是基金？基金的类别有哪些？基金投资操作流程？
如何运用基金定投来理财呢？有哪些投资方法、误区呢？
当你的基金组合中某个产品发生变化时，为了规避风险，暂时进行调整。
基金赎回是基金投资的最后一步，当一个投资理财计划完成的时候才进行。
根据以往的数据，指数型基金在长期投资中一定会战胜股票型主动式的投资产品。
以投资债券为主，是一种风险低，收益稳定的基金产品，投资者常用他来抵御通货膨胀。
封闭式基金的折价率一直都受到专业投资者的关注。
基金QDII管理人资格的认证及基金QDII产品的设计及发行是中国基金发展的里程碑。
