来源：新华报业网-扬子晚报
11日，中国证券业协会发布《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》，要求基金销售人员在限期内“持证上岗”。同日还发布《证券投资基金评价业务自律管理规则(试行)》，规定对“基金评级”的机构，必须满足注册资金500万元等8项条件。一天连出两新规，
新规摘要
销售人员资质，6月底前须上网公示
《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》（以下简称《销售规则》），是专门针对基金销售人员制定的从业资质规范。要求基金销售人员在宣传推介基金、进行基金理财咨询时的“持证上岗”。
其中，对基金公司的要求与现行从业人员资格管理体系相同，即必须取得执业资格；对证券公司、商业银行、专业基金销售机构和咨询公司则按照分级管理的方式——从事基金销售业务管理的人员取得执业证书，而从事基金宣传推介的人员则取得基金销售从业考试合格证书。
《销售规则》还提出了基金销售人员达到资质要求的宽限期，基金管理公司为半年内，证券公司、证券投资咨询机构和专业基金销售机构为一年；商业银行为两年。
按要求，基金销售机构须在2010年6月底以前在本机构网站，公示所有基金销售机构具有资质的基金销售人员名单，并将名单报送中国证券业协会。而同日发布的《证券投资基金评价业务自律管理规则(试行)》（以下简称《自律评价规则》），则主要对“基金评价”进行约束——申请进行基金评价的机构，必须满足注册资本不少于500万元等8项条件。
记者调查
老人买基被误导，10万本金遭腰斩
《销售规则》专门针对基金销售人员制定从业资质规范，那么现实中有没有投资者被无资质的基金销售人员“误导”的现象？记者调查中，还真发现这样的典型事例。
南京基民余老先生，2年多前到一家股份制银行去存款。刚好当时基金涨得好，柜面人员热情向他推荐，余老先生也兴冲冲购买了大批的股票型基金。没想到刚涨没多久，就遇到股市从6000多点跌下来，余老先生投入的10万元本金几乎“腰斩”。
昨天，回忆起这段经历，他告诉记者：“我真是跌怕了，一直到1600多点都不敢进。”余老先生介绍，购买基金时，哪有什么人给他出示从业资质，也没人给他介绍股票型基金的注意事项，以至于他当时对股票型基金哪怕再跌、也必须要有一定仓位这种常识都不知道，还埋怨基金公司“为什么大盘跌成这样，我的基金还不把股票清空卖光”。
南京一银行理财经理王女士介绍说，两三年前，基金销售和保险销售等作为银行的中间业务，柜面人员也是有任务的，因此有人就会盲目给客户推荐。不过随着前年以来证监会、银监会不断出台规范销售的规定，现在银行都开始自觉对基金销售进行规范。以工行为例，目前投资者买基金都得到理财部门而不是柜面，而且购买前需进行风险测试。
记者了解到，相关资格的考试有一定难度，譬如王女士所在的理财部门，尽管人人都有证了，但最长的考了两三次才过。统计数据也显示，截至2009年年底，约有48.13万基金销售人员报名参加考试，通过考试的有11.66万，其中大部分为商业银行的基金销售人员。
新规意义
用“专业能力+职业操守”维护基民权益
“截至2009年年底，开放式基金投资者总账户数约为1.75亿户，其中个人投资者占比99.8%。”
业内人士表示，证券业协会一天出两新规，为的正是维护基金持有人的合法权益。一方面，《销售规则》的实施将有效提高基金销售人员执业素质，规范基金销售行为。另一方面，《自律评价规则》自去年8月就开始出台征求意见稿，广泛征求业内意见，对防止短期排名引起的暴涨暴跌起到积极作用。
南京资深基民殷先生2003年就开始买基金。他认为，《销售规则》要求“持证上岗”，对占基金投资者重要比例的老年基民更有正面意义。因为现在有可能被非专业人员说动买基金的，大多是老年人，风险承受能力大都很差，如果没有了解清楚，就贸然买了，一旦亏钱，心理上会承受不了。“所以，这就要求一定要专业人员来销售，他们在有销售热情的同时，具备职业操守”，也要对投资者加强风险教育。
而《自律评价规则》要求进行基金评价的机构，满足注册资金500万等条件。他认为这对新基民更有意义。他说，“老基民是不会随便换基金的”，相比之下，新基民入市之初，更会看各种评价。评级机构如果本身不专业，结论不严谨，很有可能扰乱投资者，让他们不仔细研究，抢短期排名好的基金，加剧基市追涨杀跌和短期波动。
新规影响
数十家网站将不能进行基金评价
文先生是杭州一家信息技术公司的负责人，他的公司同时还开办了一家基金第三方服务网站。此前，对基金进行排名评价等，也是网站的主要服务方式之一。昨天，记者电话连线采访他时，他表示，500万注册资金这个“硬杠杠”，将使得上海、郑州、北京、杭州等几十家网站不能再进行基金评价排名，而留下的，应该是一些有证券公司背景的实力雄厚的机构。像他们的网站，今后可能会放弃基金评价这种方式，而提供模拟炒基、基民社区、基金文章、净值公布等服务方式为主。
他个人认为，对评价和排名的规范，尽管从规范角度是个推进，但从方便投资者角度而言，或许会有所不便——以往那种打开门户网站的基金频道，就能看到排名的便利，将越来越少。
选基建议
像“选媳妇”一样考察基金“家族”
新规实施后，基民选基会有何影响？据介绍，针对《销售规则》，6月后，基金投资者可以通过中国证券业协会和公司网站查询基金销售人员的资质情况，更可防止误导。
而对于《自律评价规则》，业内人士建议，今后想看排名和评价，可找有资质的机构，但也没必要天天看。殷先生也介绍说，“买基金的人肯定还是会看看排名、评级的，因为买股票的乐趣在于自己操作，而基金没有这样的乐趣，快乐就来自于这只基金是不是靠前了”，不过他认为，看最近半年的盈利排名就可以了。
养基成就千万身家的南京资深基民葛老先生观点则是：选基就跟选媳妇一样，不仅要看“媳妇”本人，还得看家里情况，把父母亲和兄弟姐妹的情况都摸清楚，套到选基金上面就是在了解基金本身情况的同时，还得了解公司的业绩，另外该基金公司发行的其他基金的收益情况也是一个重要参考。殷先生也认为，如果申购新基金，一定要看所在基金公司，基金经理的以往业绩。如果是老基金的话，就会具体到看这个基金的风格、历史赚钱能力，细到四季度这只基金买了哪些股票，这些股票在四季度的赚钱能力怎样。
新规摘录
今后基金评价有“9不准”
根据2010年1月1日起施行的《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的，不得有下列行为：
1.对不同分类的基金进行合并评价；
2.对同一分类中包含基金少于10只的基金进行评级或单一指标排名；
3.对基金合同生效不足6个月的基金（货币市场基金除外）进行评奖或单一指标排名；
4.对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月；
5.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月；
6.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月；
7.对基金、基金管理人单一指标排名（包括具有点击排序功能的网站或咨询系统数据列示）的排名期间少于3个月；
8.对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔少于1个月；
9.对特定客户资产管理计划进行评价。
有推测认为，如果根据上述规定，可参与评级的基金或将减少六成。
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