泰达宏利基金：做财富领跑者

　　3月18日，泰达宏利（原泰达荷银）基金公司在北京举办了“做财富领跑者——2010泰达宏利财富论坛”。活动现场，泰达宏利基金公司总经理缪钧伟、副总经理兼投资总监刘青山、宏利金融北亚区投资总监王裕闵、摩根士丹利大中华区首席经济学家王庆博士，分别就中国资本市场的创富话题展开交流，与投资者共同分享了一场关于“中国财富”的饕餮盛宴。

　　缪钧伟：“财富”面前学会感恩和责任

　　财富作为这个时代最大的话题，每个人的理解都不一样。泰达宏利作为基金行业重要的力量、社会财富创造链条里的重要一环，公司总经理缪钧伟对“财富”有着自己的见解。缪钧伟表示：“基金公司每天都要和数百万持有人数百亿资金打交道，对于财富这两个沉甸甸词的体会和感触，对泰达宏利人来说，最关键的四个字是：感恩、责任。”

　　改革开放30多年来国家的各行各业都发生了巨大变化，以基金行业为例，短短十几年，行业从零增长到现在的2.5万亿，这个速度在全世界看来都是非常惊人的。整个社会经济的飞速发展、一大批上市公司的高速成长构成了资本市场快速发展的基础，同时，广大民众财富积累不断增加、寻求财富增值的愿望日益强烈、投资理财需求在很短的时期内惊人地释放出来。在这样一个大背景和大机遇之下，泰达宏利从2002年投身到财富管理行业，能够有机会为持有人打理财富、创造财富，是一件非常幸运的事情，更是一项非常神圣的使命。基金管理行业的存在、我们能够贡献的财富增值，从本质来讲，来自于社会的发展，来自于上市公司这些基础财富创造者所创造的财富，在财富链条其中的一个环节上，我们贡献了我们的智慧，也分享了这份职业带来的回报。如果没有广大民众的理财需求，没有上市公司的创造，没有合法诚信的交易环境，没有法律保障的存在，无论多高明的基金经理也“巧妇难为无米之炊”，这其中，最为根本的因素还是改革开放所带来的社会经济、上市公司、资本市场的大发展以及广大民众理财意识的觉醒和积极参与。就此意义来讲，要感恩社会的发展，感恩持有人的信任。

　　在感恩的基础上，我们更要肩负起企业的责任，泰达宏利的责任主要包括四方面：第一，始终如一地把持有人的利益放在第一的位置，持之以恒、坚持不懈地提升整个财富链条中我们这个环节的价值创造能力，努力地尽责地实现持有人的财富增值是我们的首要责任；第二，由于目前普通百姓投资理财的观念很多还处在初始阶段，作为专业的投资管理机构，把我们的智慧和经验通过各种方式分享给广大民众，帮助大家提高如何实现财富增值的认识，是我们当仁不让的责任；第三，企业的发展离不开员工的辛勤付出和努力，为员工创造发展空间、提升员工自身的财富创造能力和价值是企业的内在责任；第四，参与公益活动、为外部环境尽绵薄之力，用财富、包括人力等多种形式回报社会也是我们的责任。

　　缪钧伟表示，财富的获取需要努力、机遇，更需要智慧和能力，这次我们与中证指数公司联合开发的财富大盘指数基金就是把上市公司创造财富的能力作为我们挑选投资对象的标准，使客户有机会更好地分享到优秀上市公司所创造的财富。

　　刘青山：“温和”是财富增长的关键

　　泰达宏利基金副总经理兼投资总监刘青山自1997年从事证券投资以来，在业内取得了的较为优秀的投资业绩，本次论坛，他站在投资的角度为投资者阐释了如何简单、直接地赢取财富。回顾多年来积累的经验和教训，刘青山感慨地说：“前几年如果问我投资的真谛，我会说是控制风险，但经过几年的探索和思考后，我认为，投资不仅要控制风险，同时还要为持有人赚钱。正如缪总所说，基金公司作为投资者的财富管理者，投资者把钱交给我们的最终目的是实现盈利，因此，在投资的过程中，我们要在控制风险与盈利两点间找到平衡，在控制风险的前提下，尽可能实现财富的增长。”

　　刘青山在与投资者分享投资真谛时表示，投资最重要铭记三点：首先是坚持。作为一名投资者，一定要坚持待在这个圈子里，中途不离席，这样才能有机会分享到经济增长过程中带来的财富；其次也是最重要一点是“温和”。投资不是一夜暴富，平衡的心态非常重要，投资者要在慢慢的摸索过程中累积财富。最后是坚定的信念，相信自己能“赢”，才能实现财富的飞跃。

　　王裕闵：“看得远”比“长的快”更容易获得财富

　　泰达宏利新的外方股东——加拿大宏利金融北亚区投资总监王裕闵先生更是从宏利金融百年成长的成功经验告诉投资者：“看得远”比“长得快”更重要。王裕闵表示，宏利金融自1887年成立至今已经有近130年的历史，之所以现在能够成为全球第四大、北美第一大人寿保险公司，最重要的因素是拥有长远的眼光。这次投资泰达宏利，也正是看到了中国经济未来的高成长性和泰达宏利优秀的财富管理能力，可以说，宏利金融作出的每一次选择，都是在经过非常详细的分析和长远计划后作出的决定。宏利金融认为，财富管理和投资管理这个领域，中国的潜力非常巨大。

　　王裕闵强调“能看多远”直接反应企业决策者的能力，并决定企业存活的时间。如果只看短期利益，决策人很难抵抗诱惑，而最后的结果就像在这次金融危机中倒闭的企业一样，从此在金融领域里消失。但对一个百年老店来讲，10年、20年可能都是很短的，特别是保险行业的客户要求企业提供的是30年甚至50年的财富增长服务，那些短期的增长对宏利金融来说并没有诱惑。

　　王庆：专业机构为财富增长提供保障

　　王庆从2010年中国经济形势出发，为投资者提出了“安全”的投资建议。王庆分析，2009年金融危机对中国经济和全球经济造成了很大冲击，我国虽然成功经历了考验，经济整体呈现好转，但目前来看，今年中国经济仍面临两层不确定性，一个是外部环境不确定性，一个是政策环境不确定性。短期来讲，中国在经过政策刺激和经济增长的过程后，当前经济增长的驱动力尚不够均衡，令人比较鼓舞的是出口在复苏，但私人投资活动总体还比较弱，在这种情况下，一旦政策退出，要求领导层对退出的时机要把握的非常精准，如果退出太晚，就会形成比较大的需求压力，进而产生通胀压力；如果退出过早，那么在外部复苏还没有基本企稳的情况下，将有出现二次探底可能。因此，今年投资者的“财富”都将面临很大的风险。

　　王庆认为，投资者若想在不确定的市场中获取稳定收益很难，最简便也是最“安全”的方法是借助专业的投资机构为个人财富增长提供保障。王庆指出，投资的成功在于投资者有没有经过特别的训练，是否具备具备丰富的经验。从这点上看，普通投资者特别是个人投资者,还是需要依赖基金公司或者专业的投资机构实现财富的稳步上升。“这次金融危机中，我们看到一个好的基金管理者、好的投资人是有能力帮助客户减小资产损失，把握投资机会的，由此看来，除非个人投资者在这方面有过特别的训练，最好还是相信专业财富管理者为投资者创造和保护财富的能力。”

　　　——2010泰达宏利财富论坛

　　　泰达宏利基金公司更名后的首只基金——泰达宏利中证财富大盘指数基金已于3月15日起正式发行，这是国内第一只以关注上市公司财富创造能力为选股标准的指数产品，其跟踪标的中证财富大盘指数是国内首只自定义的创新型财富指数，选取创富能力排名前300名的股票作为样本股，并以上市公司财富创造能力为标准进行加权，它的诞生打断了传统市值指数中样本股价与权重之间的密切联系，在很大程度上避免传统市值指数中“高配高估股票，低配低估股票”现象，实现正常的“低买高卖”操作，减少持仓波动，在一定程度上降低市场风险。

　　　财富300强，指数新榜样

　　　——泰达宏利中证财富大盘指数基金介绍

　　　泰达宏利基金管理有限公司（原泰达荷银基金管理有限公司）

　　　成立于2002年6月，是中国首批合资基金管理公司之一，注册资本1.8亿元人民币。目前公司旗下共管理12只开放型基金，具有较为完善的产品线可供客户选择。

　　　财智分享 合赢人生——泰达宏利矢志成为受人尊敬的基金管理公司，通过分享我们的专业经验、努力创造优异的投资业绩；提供高品质的客户服务，力求给予我们的客户持续的价值回报，共创富足、健康的和谐社会。

　　　中方股东：天津泰达控股旗下的北方信托

　　　天津泰达投资控股有限公司成立于2001年12月，其企业规模和实力位居天津市首位，总资产超过1300亿，经营范围涉及银行、经纪业务、保险、证券及其他多种行业。目前拥有11家全资公司、30家控股公司和24家参股公司，其中6家为上市公司。旗下的北方信托是经国务院、中国人民银行批准成立的大型国有股份制金融机构，是全国首家引入外资股份的信托投资公司。

　　　外方股东：宏利金融旗下的宏利资产管理（香港）有限公司

　　　宏利金融（Manulife Financial）成立于1887年，总部位于加拿大多伦多，具有超过120年的发展历史，其业务遍布全球19个国家；具有良好的风控文化、经营稳健，获得多个业内财务实力最高评级。经历过金融危机之后，已经成为北美第一大、全球第四大人寿保险公司。宏利金融的主要业务范围为共同基金、个人保险及财富管理、团体福利及退休金、团体寿险及医疗保险等。目前，宏利金融在亚洲10个国家和地区开展业务，已经拥有9家资产管理公司。中国首家合资人寿保险公司——中宏保险，就是宏利金融与中国中化集团合资成立。

　　　——企业形象——