来源：理财周报
理财周报副主编 汪恭彬/文
我为何而生？
罗素在自传的前言中说：“支配我一生的，是三种单纯而炽热的激情：对爱情的渴望，对知识的追求，以及对人类苦难难以言诠的同情。”
她说这一句话完美地诠释了她的状态。
她解读罗素心目中的爱情，不单是良人佳偶，而是把博爱视为她眼中的瞳仁。
在年华正茂的中学时代，她就恋上哲学，习阅各路哲学经典；也就在彼时，她的潜意识里就悄然立下了救世情怀。
“我一直在想怎样才能捍卫人的最基本的权利？”
于是，在灿若星河的1986级北大法律本科，我们找到了她这张光彩照人的面孔。
她有极强的逻辑思辨能力，她原本可以成为一位名利双收的大律师，但她持守住了她的信念。7年后她顶着北大硕士的光环走进了证监会，成为其间30名工作人员中的一员。
在这间著名的中国证券监督管理机构，她服务了九年，她全程参与基金法的起草立法，主要参与完成了中国第一只开放式基金的试点工作。
今天，她这样解释当初的选择，“如果做律师或法官，我的专业可能只服务一人或极少人；但参与立法，我可以从事为很多人谋福祉的工作。”
今天，她早已离开政府部门，在基金业历练多年。
她笑称似乎与当初志向渐行渐远，但她内心的执着却一刻也不曾消逝过。
“我面对的至少有几百万持有人。”
我猜想她的性格一定果敢刚毅，雷厉风行。她给我的答案令人意外，“我是一个特别喜欢和自己较劲的人。而且我乐在其中，每每胜过自己之时更是享受。”
我忙说，世人皆爱身体，但宁要恨恶自己，才能长足进步。
这也正暗合了圣保罗的名句，“我也知道在我里头，就是我肉体之中，没有良善。因为立志为善由得我，只是行出来由不得我”。
她点头赞许。
她提倡自我超越，战胜老我；她推崇“优秀是一种习惯”；她悲天悯人，带领同仁为贫困孩童点上红蜡烛；她信奉心灵自由，绝不能让思想有任何边界。
我们的对话畅快淋漓，临近末了，她送我一本历史传记。她说她数度落泪手不释卷，我翻开，只见一句，“有的人被国家感动、被理想激励。”
我也把这句话送给她，因这正是她的写照。
不错，她就是中国最年长基金公司——国泰基金的总经理金旭。进入对话。
我最喜欢的一句话是“我们从来不盲目创新，我们只是把普通的事情做得更好”。
理财周报：我以前的感觉，国泰是一个暮气沉沉的公司，国企氛围浓厚。现在从外围最直接的基金发行和业绩看，有了很大的改观。
我特别想问，外界也有很多对国泰的评论，你是如何大幅度改革的？
金旭：我实际上最愿意讲的一句话是“我们从来不盲目创新，我们只是把普通的事情做得更好”。我觉得这句话对国泰来讲可能是实用的。
我们现在还很难讲有能力，或者说是去明确对创新的定义是什么。但对国泰来讲，我觉得它原来的底蕴已经非常好了，那我们需要把它做得更好。我觉得这是很有可能，我们三年下来就是把“优秀是一种习惯”具体落实到每一个环节里面。
我们这三年主要是练内功，我们在讲超越，既是自我超越，也是超越别人。
所以可能没有什么惊天动地的大的理念，或者制胜法宝。我们做的很普通。
理财周报：举个普通的例子吧。
金旭：我很愿意举一些小例子。当然最重要的一点是我会和大家一起，做得更具体、更实际。这就是我们的全部。比如从管理团队开始把工作时间拉长，从8小时到12小时或者更长，把普通事情做得更好，把工作质量提高。
理财周报：国泰是中国第一家基金公司，你赞誉它之前的底蕴很好。实际上很多人认为它的国企氛围已深入骨髓。但你其实采用的是一种渐进的，其实也是最根本的方式，推行优秀是一种习惯。为什么这样做？
金旭：国泰有非常优良的风控、稳健的历史记录，否则我们不可能拿到全牌照。这是非常好的底蕴，我们要存留，要做得更好，要把标准定的更严格些、更市场化一些。
如果非要说摒弃什么，我也认为可能以前大家自我超越的动力不足。所以我们需要一种文化的渐进式改革，事实上，三年来，我们的确有了变化。
理财周报：但也有人评论说，国泰这几年人员流失率比较大。
金旭：外界对国泰有误解。
实际上我们的高管班子更换非常自然。我们有两个副总一个是到龄退休，一个是因为分居两地才离开。所以高管层自然更替，补充了两个副总。我们的中层直到今天，绝大多数都没有变动。
有人冲锋陷阵，有人支持贡献，有人愿意跟随。我不强求每一个人和我一致，我其实知道我可能会让我的员工们很累，但是我有充分的信心，有一天他们在面对残酷竞争和市场洗礼时，他们会怀念我们在一起很累的时光，觉得那是物有所值。
理财周报：当你把优秀是一种习惯推行下去的时候，遇到的最大阻力是什么？
金旭：是自我满足的心态。
刚开始时，国泰要参加一个项目的竞标，我要求团队加班，他们的第一反应是，为什么又是我们加班？
我就说，如果这事发生在一个优秀的公司身上，如果领导让我加班，我的第一感觉就是被信任、被承认的荣誉感；第二个感觉是应该感谢公司，通过新东西学到很多。知识也会越来越丰富。我们的员工经常问我，别人为什么优秀，我说这就是区别。
我们当年曾经有一个员工，文字不错，让他调到总办来，吓得他辞职了。为什么呢？领导要求太高了。
理财周报：你怎么改变他们？你要求团队所有的人都和你一样吗？
金旭：我经常和团队、员工交流。只要他愿意跟随，我其实接受他们的状态。
有人冲锋陷阵，有人支持贡献，有人愿意跟随。我不强求每一个人和我一致，但是我有充分的信心，有一天他们在面对残酷竞争和市场洗礼时，他们会怀念我们在一起很累的时光，觉得那是物有所值。
理财周报：你的中高层和你的理念一致吗？
金旭：差不多。
我曾经送给我们同事一个PPT，主题是40岁的老鹰。当老鹰活到40岁时，它的爪子开始老化，无法猎食；它的翅膀变得十分沉重，无法展翅高飞！它只有两种选择：1、等死；2、历经一个十分痛苦的蜕变过程。它必须很努力地飞到山顶。在悬崖上筑巢。用它的喙击打岩石，鲜血淋漓，直到喙完全脱落。然后静静地等候新的喙长出来。历经150天的操练，老鹰重新得力，展翅高飞，再活30年岁月！
理财周报：你也要做40岁的老鹰？
金旭：我也40岁了，大家一起学。
我也要求40岁左右没有自我超越能力的，都要学。
这个行业正处在野蛮生长的阶段，不开拓不进取就被甩在后面。如果你选择做这个行业的井底之蛙，你会窒息而死，没有生存空间。
理财周报：你希望做40岁老鹰的这种性格，是天生的吗？
金旭：我天生对自己不满意，自我超越动力极强。
我记得当时去上中欧EMBA的英语班，很苦，也想打退堂鼓，开车去学校准备退学，结果路上想，我怎么变成这样了？就掉头回来，反而很开心，后来也不觉得这么累了。
理财周报：人总是爱惜自己的肉体，我的理解，你的意思是否是要恨自己？
金旭：这有的时候是一种性格，是一种习惯。我个人完全同意你的观点，要和自己较较劲。
理财周报：是遗传吗？
金旭：我们家人都挺自我较劲的。
理财周报：累吗？
金旭：因为是DNA的东西，不觉得累。有人说，有信仰的人很累。我就说这是标准的没有信仰的人说的话。
理财周报：你不累，可能你的团队会很累。
金旭：过过小日子，也是一种状态和生存方式。但我们所在的这个行业正处于野蛮生长阶段，不开拓不进取就被甩在后面。
如果你选择这个行业的井底之蛙，你会窒息而死，没有生存空间。
理财周报：有时候会不会觉得有些苛求员工，他们快乐吗？
金旭：不认同这种观点的，我也尊重。重要的是帮助每个人找到合适自己的状态，然后一块做事情。这是我要做的。
我们的业绩有了很大的提升。很有意思，我们发现还是原来一批基金经理，但自我超越的精神、状态比以前强很多。
我挺感动的，看来大家也在想这些事情。
理财周报：自我超越的结果如何？大家改变了吗？
金旭：我们的业绩有了很大的提升。很有意思，我们发现还是原来一批基金经理，但自我超越的精神、状态比以前强很多。我挺感动的，看来大家也在想这些事情。我也问他们，想过没有同样一群人，为什么有这样的业绩？对于我们来说，对于这个行业来说，大家其实都是财富自由的团队，我经常问他们，财富自由之后你们还想干点什么呢？然后呢？更加自由？再然后呢？
人活在世上总要追求点什么。如果为了钱，就是最不值钱。什么东西，只要明码标价了，就不值钱。
总要为点什么吧？不一定非要说高尚的信仰，我觉得为了信任，也是一种。
理财周报：现在找到了吗？
金旭：我觉得有。小的层面，为自己负责，可以是优秀是一种习惯，与公司共成长；稍高的层面，为股东负责，创造良好的投资回报；最高为投资人负责，成为对社会有益的人。
这也是为什么在我们力所能及情况下，履行社会责任。
理财周报：这也是你个人的信念吗？
金旭：我认为一个国家，一个民族，到每个人都会走这样过程，从贫穷到实现财富自由之后，都希望在精神层面得到升华。
我希望把我有限的能力分享给家人、亲友、团队。
到了最高层面，我相信这是一种主动的给予之爱，去主动的帮扶，通过自己的努力、行为方式感染别人，进入良性循环。
理财周报：你怎么评价你在国泰的三年？
金旭：我来国泰三年，参加过三次新年晚会。三次会议的主题，可能能够说明我们循序渐进的轨迹。
第一年的时候我们叫“新国泰、新十年”，叫这个的原因很简单，就是因为国泰已经走了十年了。至今我还记得当时我做了开场白，我提议所有的员工全体起立向国泰过去十年所有的董事、监事，所有共事过的员工鼓掌。因为我们要迈向一个新十年了。
第二年我们叫“新高度、新起点”，因为第二年我们搬到了环球金融中心。
理财周报：你倒是非常应景。
金旭：对，因为应景，又刚好契合了我们国泰的这种发展的轨迹，这是新高度，也是新起点。
第三年就是2010年的新年晚会，我们的信心更强了，我们的员工曾经有个提议，叫“激情和超越”，我说“数风流人物，还看今朝”，因为我很喜欢毛主席的诗词，第一年我就用了“雄关漫道真如铁，而今迈步从头越”。
员工这种心态的变化，你也可以看到国泰近年来发展的轨迹。但实际上，国泰的每一步都还没有达到我希望达到的标准，所以你说有进步，我觉得很欣慰。
我读书特别多。
初三到高中时，很多哲学书都看完了，学法律也是因为这个。潜意识里面就想着如何捍卫人的基本权利，就喜欢为人类最基本的东西做点什么。
理财周报：可否分享一下你的个人经历？
金旭：我是1986年进北大法律系。我们那一级160人，毕业后我们大部分同学都做了律师，个别做法官、检察官，后来也大多当律师了。
我的逻辑能力很强，很多人和我说，我可能是一个非常出色的律师，非常可惜。但我觉得这个东西就是自己的选择。我读书特别多，初三到高中时，很多哲学书都看完了，学法律也是因为这个。潜意识里面就想着如何捍卫别人的权利，就喜欢为人类最基本的东西做点什么。
理财周报：你在证监会呆了9年。
金旭：我觉得毕业后加入证监会很幸运。一个重要的原因是我们是一个团队，大家都在为中国的一个崭新行业进行创业，是为了塑造市场，是一种事业精神层面的追求。
我到证监会也参与证券和基金法的立法，我觉得法律就是一件捍卫人类最基本的尊严的武器。
理财周报：但你后来下海到基金公司是为了什么？还在持守你的信念吗？
金旭：现在看离我目标越来越远了（笑……）。
所以从我的历程可以看出，没有什么品德高尚与否，我对钱不敏感，我选择做一名公务员，而不是律师，是自己选择的。做律师只能为一个客户得到专业的服务，而国泰有几百万客户，用我的精神、理念、专业能让更多人受惠。听起来很朴素，而且是本原自发的，不是非要给自己标榜一个什么东西。
我有自我反思的习惯。性格测试结果说我是擅长反思、分析的人。后来大家一致认为是这样的。
理财周报：性格测试很有意思，也特真实。
金旭：以前做过一次测试，有15道题，很多人都一起做。最后结果，我的行为模式是志向高远。我一度怀疑是不是预先安排的结果，但完全是自动生成的。我就认真反思，我的志在哪里？高远在哪里？
虽然比较高兴，可是从另外角度讲，我所谓的志向高远其实是很普通很基本的东西，是谁把这个社会最基本的东西变成一个遥不可及的梦想？
理财周报：会不会感觉很无力？
金旭：所以我和我们的团队在一起。
我们启动的红蜡烛计划帮助偏远地区的儿童，我们每一个管理者都要写一篇文章，我在文章末了引用罗素的话，“支配我一生的，是三种单纯而炽热的激情：对爱情的渴望，对知识的追求，以及对人类苦难难以言诠的同情。”
我们做红蜡烛，要求大家价值观统一，品德要高尚，要求大家要不断自我学习，不断超越。罗素理解的爱情是博爱，对人类的苦难生活怀有巨大的同情心。拥有这三条，我觉得一个人的人格就是完善的，就会好很多。
我们还在保护之中，我们还没有到尸横遍野的时候，没有到真正的市场化，没有到靠专业能力实现差异化的时刻。
所以这种角度看，我是有乐观倾向的人，当然有时候也被这种乐观所挫伤。
理财周报：你参与了基金法的立法工作，最近一段时间大家也都在探讨基金法的修改。有一种观点认为，现在基金行业进入一种危局，最核心的是留不住人才。你怎么看当下的行业问题？
金旭：我可能比较乐观些，我不认为行业走到了危急关头。
以我自身的体验，或者你问合资公司的外方老总，外方销售人员，你就明白我们还在保护之中，我们还没有到尸横遍野的时候，没有到真正的市场化，没有到靠专业能力实现差异化的时刻。
所以这种角度看，我是有乐观倾向的人，当然有时候也被这种乐观所挫伤。
理财周报：有人认为基金经理老鼠仓是法律倒逼的必然结果。
金旭：这个行业，老鼠仓应该人人喊打，实际上它是糟蹋了行业的基石。监管机构做了一件我们应该做的事情，其实是帮我们，我们应该恨那些搅乱行业的人。
法律是很低要求的基本准则，我们为了立足市场，应该自我要求很高才对。
美国的一些资产管理公司，尽管其监管机构允许他们申报买卖股票，但有些资产管理公司自己不允许，因为担心和持有人利益相冲突。
理财周报：立法层面，你觉得我们需要哪些改变？
金旭：受一些立法、监管措施的限制，我们在创新的空间（主要是产品创新的空间）和基金公司组织形式多样化等方面急需改变。
但我并不认为只有股权开放才能根本解决问题。因为它不够全面，也不是解决问题的唯一方式。
为什么我旗帜鲜明提出立法市场化问题？立法是人类共同行为的基本准则，所以你要给大家要在基本准则上有无限想象和发展空间，而不是情不自禁放在道德层面上去，道德约束是极度限制人们的思想和自由。这是一个必然，人类历史就是这么一个结果。从来没有一个国家按道德标准要求立法。我们国家也不是这样。
立法要市场化，要与时俱进。1998年，我从头到尾参与基金立法，现在市场变化已经天翻地覆。
所以我认为立法最根本的有两条，一是基金产品的多样化；一个是基金公司组织形式的多元化。也正是这两点，导致了目前基金公司同质化、基金产品同质化两大问题。
理财周报：会改吗？你期待组织形式会带来什么变化？
金旭：市场、监管机构、立法机构都有共识。还要看立法基础，但立法是一个复杂系统，需要时日。
组织形式的变化，应该说要最终体现对人的基本留存起到积极作用。但我从来不认为这个是唯一解决方法。
至少我从来不是。如果不解决，我也会一直留下来。尽自己的能力做点事情。
我三年前来的时候是立志把上海的国泰变成全国的国泰，现在接近完成；下一步是要把全国的国泰打造成全世界的国泰。
理财周报：你刚才说到基金公司同质化和产品同质化两大问题，在立法层面尚未根本改观之前，你如何让国泰不一样？
金旭：这是非常难的问题。我们还没有到那个阶段。
国泰的第一步叫自我超越，现在接近完成；第二步，需要考虑我们怎么能够让别人觉得国泰和同行有什么区别，大家可能谈的比较多的是创新。但如果众人都创新，也就失去了意义。所以我们这两年在国际业务和财富管理上花了大力气。
特别希望国际业务能够在国泰这样的平台上走出来。
国泰刚刚更换了新股东，也是一个很好的契机，把国际化标准推行下去。
如何让国泰与众不同？我三年前来的时候是立志把上海的国泰变成全国的国泰，现在接近完成；下一步是要把全国的国泰打造成全世界的国泰。
如果这样的发展战略，国际化和财富管理业务一定要坚定走下去。
理财周报：有没有一个量化的指标？
金旭：三到五年进入行业一流，有行业影响力。
理财周报：但据我所知超过十个基金公司都雄心勃勃要进入前十。
金旭：那就努力：要做到更好。
理财周报：你目前想的比较多的问题是什么？
金旭：如何自我超越，也看同行，但主要是学习。
我觉得在当前阶段自我超越是最重要的。我是特别的原教旨主义者。我对自我的约束要求特别高，我很少看着对手跑，我都是和自我较劲，我看同行是要学习，不是为了超越去看。
理财周报：你的意思是战略上你要学习优秀的同行，战术上你要自己研究。
金旭：是的。
我记得林义相曾经说过一句话，基金公司走到今天才是马拉松的第一步。我挺认同的。谈一切还为时尚早，所以很少做这样的预测，浪费时间。
我们投资总监归江说过一句话，实际上如果我们把自己的跑冒滴漏堵住了，我们一定不是今天。现在我们还是保护的状态。竞争手段和格局都还很年轻。
理财周报：你现在和股东方面沟通的很好吧？很多基金公司股东和管理层摩擦不断。
金旭：我觉得我受过很多苦，老天对我很眷顾，碰到很好的股东。
股东对我们的支持是第一位的，如果没有股东、董事会的支持、包容，我们的很多想法和理念无法去实现。
我的个性很强，如果董事长不包容，也很难实施。
但他们都知道，金旭就是这样的人，没有什么私心，董事会股东信任我，我也感激他们。
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