来源：东北新闻网
小陈今年37岁，在一家销售公司做策划，年收入5万；老公40岁，在同一家公司做财务总监，年收入10万。女儿今年10岁，上小学四年级。这两位职场精英，工作十分繁忙，由于长期处于压力下，健康开始出现问题。小陈打算在45岁时退休，在家里相夫教女，过一种自己想过的生活。
可是，这只是她的一个梦想，要想实现，还真得好好谋划谋划。于是，她找到了工行的理财师，了解了小陈的家庭情况和本人目标，理财师为小陈量身定制了一套理财方案：
一、男主人是家庭的“主要经济支柱”：为了保证孩子未来10年的教育金，需要有10年的寿险，保额40万元；另外，除了现拥有的重疾险，还需要补充的是终身日常医疗规划20万元、意外伤害保额20万元和2万元的意外医疗，以上80余万元的人身保障，每年需要1万余元；
二、女主人的保障方案：女主人同样担负着家庭子女教育和赡养父母的义务，因此，自身也要有一些保障：10年期30万元的寿险保障，10万元的终身医疗保障，以及10万元意外伤害和1万元的意外医疗保障，合计50余万元的人身保障，每年需要5000元左右的投入；
三、孩子的教育金：他们夫妇二人名下有一套即将拆迁的房屋，将满足孩子未来60万元的教育金，余下的款项，可以再购买不动产，进行出租；或者将余款进行债券型基金的投资，因为随着年龄的增加，投资的风险要降低，所以投资相对稳健的债券型基金。另外，孩子可以适当增加一些少儿重疾和少儿意外的保障，规避风险；
四、手中的基金和存款：原有的10万元基金作为长期投资可以不动，用来做紧急备用金；银行的五年期20万存款2年后到期时，可以将部分存款转为货币基金，增强其流动性，为突发事件和应急做准备。
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