2009搜狐理财网络盛典：华宝兴业基金参选材料

    编者按：2009搜狐金融理财网络盛典网络评选拉开帷幕，请为你心仪的基金公司投上一票。投票从即日起开始，到2009年12月12日结束。为了加深网友对参选公司的了解，我们特将参选公司的情况展示如下：

　　参选公司：华宝兴业基金管理有限公司

　　参选奖项：最有影响力基金品牌奖

　　成立近7年来，感受着资本市场繁荣与寂静的交替、理性与躁动的较量，伴随着国内基金市场日新月异的发展与壮大，华宝兴业基金公司已成长为一家产品线齐全、投资风格稳健、投研与管理核心团队稳定、长期业绩过硬、风控体系健全有效的有影响力的综合性资产管理公司。

　　华宝兴业秉承“稳见智、信达远”的经营哲学，恪守 “专业创造价值，勤勉回报信任”的核心价值观，坚持“恪守投资边界，策略胜过预测”的股票投资理念，成立6年来公司及旗下基金产品屡获殊荣。华宝兴业认为，致力于为基金持有人创造稳定的可持续的、而非波动剧烈的不可持续的投资回报，是其所一直坚持的投资智慧所在；而致力于与基金持有人建立基于理性认知而达成的相互信任，而非盲目的跟从，则是其创造可传承财富的基石所在。

　　 “全牌照”合资基金公司

　　华宝兴业基金管理有限公司于2003年2月12日获准开业，是国内首批中外合资基金管理公司，也是国内首家由信托公司和外方资产管理公司发起设立的中外合资基金管理公司，股东背景强大，股权结构简单稳定。其双方股东的母公司法国兴业银行集团和宝钢集团均是世界500强企业，品牌卓越，实力雄厚。2007年8月，华宝兴业获得QDII业务资格。2008年3月，华宝兴业获得特定客户资产管理业务资格。至此，华宝兴业已发展成为一家向客户提供国内公募基金产品、海外投资基金产品和专户理财服务的综合性资产管理公司。

　　华宝兴业是业界为数不多的业务“全牌照”公司之一，产品线较为齐全，能满足不同类型投资者的投资需求。公司目前拥有公募基金产品13只，从投资范畴上说涵盖股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金和QDII基金等全部大类；从投资方式上说则涵盖主动管理型基金和被动管理型基金两大类。

　　在专户业务方面，公司目前不仅运作“一对一”产品，同时也运作“一对多”产品，覆盖不同的资产类别，并可按照特定客户的要求进行调整，设计并提供更加独特的产品，适应不同客户群体的理财需求。

　　公司旗下公募基金产品的整体长期业绩在业内居前，因此获得了投资者的广泛青睐。截至2009年三季度末，华宝兴业基金公司的公募基金资产管理规模已达468亿元，规模居行业前1/3。

　　 核心管理团队稳定

　　自2003年成立以来，华宝兴业基金公司副总经理（含）以上级别的核心管理人员从未出现过流失情况，且核心管理人员基本均自公司成立起即加入公司。稳定的核心管理团队有助于保持公司管理理念的一致性和连贯性，有助于为持有人提供始终如一的高质量服务。

　　 恪守投资理念 坚持独立思考

　　华宝兴业所秉承的股票投资理念是“恪守投资边界，策略胜过预测”。所谓“恪守投资边界”，是指投资严格遵守基金合同规定；投资自己熟悉的股票，杜绝投资的随意性；坚持投资具有可预见持续增长的上市公司。所谓“策略胜过预测”，是指市场难以准确预测，策略比预测更重要；针对市场的不同特点制定相应有效的投资策略。

　　 跨越牛熊周期 业绩表现出色

　　由于全球经济环境突变，同时作为新兴市场，国内资本市场近几年来遭受了几轮牛熊交替的严峻考验，华宝兴业则在这场考验中用业绩证明了自己为持有人创造稳定回报的能力。

　　WIND资讯数据显示，截至2009年9月30日，华宝兴业旗下多策略、动力组合和宝康消费品3只基金最近3年来的总回报率分别达176.38%、134.63%、126.49%，在256只股票型基金中分别排名第8、第31和第40名；收益增长、灵活配置最近3年来的总回报率也分别达166.23%、106.99%，在141只混合型基金中分列第5和第38名；宝康债券基金最近3年来的总回报率达44.95%，在128只债券型基金中居第5名。（见附表一）

　　 市场综合评级高

　　华宝兴业的长期整体投资成绩也得到了市场的普遍肯定。在银河证券基金三年期业绩评级中，截至今年三季度末，华宝兴业旗下有5只基金获四星以上评级，其中多策略、收益增长和宝康债券3只基金获五星评级，从而使公司旗下三年期五星级开放式基金的数量高居全行业第二。

　　在9月晨星基金评级中，华宝兴业旗下3只基金获三年期四星及其以上评级，其中多策略获三年期五星评级，收益增长和动力组合均获三年期四星评级。

　　在11月公布的“海通证券三年综合系列基金评级”中，华宝兴业获“基金公司股票投资管理能力”五星评级，60家基金公司中仅7家公司获五星评级；公司共7只基金获四星及以上评级，其数量在所有基金公司中名列第二；此外华宝兴业收益增长兼大盘精选的基金经理冯刚获“管理股票混合型基金经理五星评级”，全行业获得这一最高评级的基金经理仅11人。

　　 国内唯一实行“核心员工持基激励计划”的基金公司

　　2007年起公司就开始在业内最早实行“基金经理持基激励计划”，并在随后的两年中不断升级这一计划，目前华宝兴业仍然是国内唯一实行“核心员工持基激励计划”的基金公司。

　　截至目前，公司副总经理以下、副总监以上的全体核心管理人员均等额申购了公司旗下所有国内投资方向的非货币市场基金；基金经理申购了其管理的基金；核心研究员等额申购了公司旗下所有国内投资方向的偏股型基金；华宝兴业基金公司则根据以上核心员工申购金额按1：1比例以公司固有资金申购旗下基金，其投资收益则归“持基”员工所有，并将员工持基份额锁定期设定为18个月。

　　 风险管理制度完整有效

　　公司通过引进法兴的风控体系，建立了比较完善的风险管理制度。具体内容包括：1）搭建风险管理环境。制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构，建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容；2）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险；3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归类；4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段；5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；对较为严重的风险，制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格控制以外，还准备了相应的应急处理措施；6）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在必要时结合新的需求加以改变；7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。

　　 投资决策体系权责清晰

　　在基金投资管理中，公司建立了以投资决策委员会为核心的业务决策体系，对决策体系中的各个主体在基金投资业务中的权限都做了明确的界定；同时针对基金投资的不同环节和岗位制订了责权明晰的工作流程，力图实现基金管理作业的标准化和程序化；在投资决策的全过程中强调透明、严谨、连贯，在基金投资过程中强调交易操作准确、及时、高效。

　　 积极履行社会责任

　　华宝兴业牢记，作为受托于持有人的专业资产管理公司，“为持有人持续稳定地创造财富”是公司的核心价值所在，也是公司最重要的社会责任，自成立以来始终追求向持有人提供稳定回报。

　　除此之外，华宝兴业也不忘一个企业在社会整体中所应承担的更广泛的责任。2008年3月，华宝兴业基金公司向雪灾灾区捐款78.16万元，其中公司捐款50万元，员工捐款28.16万元。

　　2008年“5.12地震”发生后，华宝兴业立即启动应急应对机制，5月13日上午9点即宣布公司通过中国红十字会总会向地震灾区捐款100万元。根据搜狐网的统计，这使得华宝兴业和平安保险、伊利等全国知名企业一起，成为第一批最早向地震灾区捐款的企业，同时也成为第一家向灾区捐款的基金公司；华宝兴业随后还向全体员工发起了两次向地震灾区人民捐款赈灾的号召，全体员工两次捐款总额达到23.75万元；此外，华宝兴业全体党员缴纳的支援灾区的特殊党费总额为2.52万元，使得华宝兴业全体员工共计向地震灾区捐款达到26.27万元。

　　2009年5月，华宝兴业基金公司联合四川绵阳红十字会共同推出“情暖灾区、爱在延续”慈善系列活动，公司派出专人向四川绵阳市瓦子小学捐赠了书籍以及文具用品，并在当地慰问了部分在“5.12地震”中受灾的持有人。

　　公司还通过开展“绿色环保活动”，呼吁客户取消纸质账单，支持绿色环保；并向客户提供电子账单和多元化服务。

　　 个性化服务让客户放心

　　为让持有人安心、放心、定心，华宝兴业已率先在乐语平台上举办多期基金经理与持有人的交流活动。此外，除细致入微地提供各项与投资直接相关的服务，华宝兴业还致力于提供丰富多样的个性化客户服务活动。例如，华宝兴业已开展“绿色环保活动”，呼吁客户取消纸质账单，支持绿色环保，提供电子账单，多元化服务；举办客户沙龙见面会，定期邀请客户来公司进行交流，了解客户需求，提高自身服务；向客户赠阅杂志，帮助客户了解行业信息，掌握理财方法等等。

　　 参选奖项：最有影响力基金投研团队奖

　　 投研决策体系严密

　　基金投资不仅要依靠“人”的力量，更基本的是要依靠严密的投研决策体系。华宝兴业实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会定期召开例会，同时根据市场情况或有关委员提议举行临时会议。决议以会议纪要形式生成。投资总监有一票否决权。

　　具体来说，在基金投资上，华宝兴业实行严格的三级授权决策机制。第一级为投资决策委员会，由主任委员主持，负责审定各基金的资产配置、行业（类属）配置与重点投资品种提案，形成投资决议；第二级为投资研究联席会议，由投资总监主持，负责研讨宏观、策略、行业及公司变化情况，进行模拟组合与实际组合的良性互动，确定各基金的组合配置提案；第三级为基金经理，由其在权限内执行和优化组合配置方案。

　　 投研部门功能完整 投资能力平衡

　　作为“全牌照”基金公司，华宝兴业目前不仅运作着13只公募基金产品，还同时运作着“一对一”、“一对多”等专户业务产品。从投研部门的设置看，目前华宝兴业设有国内投资部、固定收益部、机构投资部、海外投资管理部、研究部、金融工程部等职能部门，同时设有内控审计风险管理部，专业化分工细致全面，权责清晰。

　　从投资能力看，华宝兴业各类产品的长期投资业绩均居行业前列。截至今年三季度末华宝兴业旗下的5只银河证券三年期四星及以上评级基金中，既有股票投资方向的多策略、收益增长、动力组合、宝康消费品基金，也有灵活配置型的宝康灵活配置基金，还有固定收益方向的宝康债券基金，显示了华宝兴业对不同投资范畴的基金平衡的投资管理能力。WIND资讯数据显示，截至今年9月30日，华宝兴业旗下多策略、动力组合和宝康消费品3只基金最近3年来的总回报率分别达176.38%、134.63%、126.49%，在256只股票型基金中分别排名第8、第31和第40名；收益增长、灵活配置最近3年来的总回报率分别达166.23%、106.99%，在141只混合型基金中分列第5和第38名；宝康债券基金最近3年来的总回报率达44.95%，在128只债券型基金中居第5名。

　　 投研团队精英汇聚 市场综合评级高

　　良禽择木而栖，公司“铸造团队，成就自我，共生共荣”的用人理念汇聚了来自海内外，具有进取精神的专业精英。公司63%的员工具有硕士以上学历，平均年龄31岁，形成了一支朝气蓬勃、锐意进取的专业团队。公司投研团队有着丰富的国内外市场证券投资经验以及对中国市场全面深刻的理解。专业研究人员坚持研究的独立性和前瞻性，以其深入的研究为投资构筑坚实的基石；其专业勤勉的工作态度和冷静严谨的投资风格是华宝兴业旗下基金取得长期稳定回报强有力的保证。

　　凭借投研团队锐意进取的工作精神、过硬的专业能力和紧密的内部合作，华宝兴业旗下的基金产品及基金经理都获得了市场普遍较高的评价。例如，在银河证券基金三年期业绩评级中，截至今年三季度末，华宝兴业旗下有5只基金获四星以上评级，其中多策略、收益增长和宝康债券3只基金获五星评级，从而使公司旗下三年期五星级开放式基金的数量高居全行业第二。

　　在9月晨星基金评级中，华宝兴业旗下3只基金获三年期四星及其以上评级，其中多策略获三年期五星评级，收益增长和动力组合均获三年期四星评级。

　　在11月公布的“海通证券三年综合系列基金评级”中，华宝兴业获“基金公司股票投资管理能力”五星评级，60家基金公司中仅7家公司获五星评级；公司共7只基金获四星及以上评级，其数量在所有基金公司中名列第二；此外华宝兴业收益增长兼大盘精选的基金经理冯刚获“管理股票混合型基金经理五星评级”，全行业获得这一最高评级的基金经理仅11人。

　　 不断升级“收益共享、风险公担”的激励机制

　　2007年起公司就开始在业内最早实行“基金经理持基激励计划”，并在随后的两年中不断升级这一计划，目前华宝兴业是国内唯一实行“核心员工持基激励计划”的基金公司。截至目前，公司副总经理以下、副总监以上的全体核心管理人员均等额申购了公司旗下所有国内投资方向的非货币市场基金；基金经理申购了其管理的基金；核心研究员等额申购了公司旗下所有国内投资方向的偏股型基金；华宝兴业基金公司则根据以上核心员工申购金额按1：1比例以公司固有资金申购旗下基金，其投资收益则归“持基”员工所有，并将员工持基份额锁定期设定为18个月。

　　华宝兴业推出“基金经理持基激励计划”的初衷，就是希望把基金持有人的利益、基金公司和基金经理的利益更紧密地结合起来，在基金持有人、基金公司和基金经理之间建立起更深层次的信任，最终建立起一个“收益共享、风险共担”的激励机制。相对于目前基金业内普遍实行的“年薪+年终奖”的薪酬体制，“核心员工持基激励计划”与全体投研、管理人员工作业绩的挂钩更为直接和明确，也更能体现长期效应。

　　 参选奖项：最有影响力基金新产品奖

　　 参选新产品之一：华宝兴业增强收益债券基金B

　　【产品类型】 可参与股票二级市场投资的增强型“二级债基”

　　【投资目标】在控制风险和保持资产流动性的前提下，追求较高当期收益和总回报，争取实现基金资产的长期稳健增值。

　　【投资范围】具有良好流动性的金融工具，包括公司债券、企业债券、可转换债券、短期融资券、金融债、资产支持证券、国债、央行票据、债券回购、股票、权证，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。该基金投资于债券等固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%；投资于股票等权益类资产的比例不超过基金资产的20%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。该基金可通过投资首次发行股票、增发新股、可转换债券转股票以及权证行权等方式获得股票，也可直接从二级市场买入股票。本基金可通过参与可分离转债申购而获得权证，也可直接从二级市场买入权证。

　　【投资策略】采取积极的资产配置策略，通过宏观策略研究，对相关资产类别（包括固定收益类资产、权益类资产和货币资产等）的预期收益进行动态跟踪，决定其配置比例。

　　【业绩比较基准】中国债券总指数收益率×100%

　　【特别说明】华宝兴业增强债A和华宝兴业增强债B的区别主要体现在收费模式上：1）A类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算；B类基金份额不收取申购费。2）A类基金份额的最高赎回费率不超过5％，赎回费率随基金持有时间的增加而递减；B类基金份额不收取赎回费。3）A类基金份额不收取销售服务年费；B类基金份额则按照每年0.4%的费率收取销售服务年费。

　　 参选新产品之二：华宝兴业中证100指数基金

　　【投资目标】通过指数化投资，力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%、年跟踪误差不超过4%，实现对中证100指数的有效跟踪，谋求基金资产的长期增值。

　　【投资范围】投资于股票资产占基金资产的比例为90%－95%，其中投资于中证100指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的90%；现金、债券资产及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产比例为5%－10%（其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%。

　　【投资策略】采用完全复制法进行指数化投资，按照成份股在中证100指数中的基准权重构建指数化投资组合。当预期成份股发生调整和成份股发生配股、增发、分红等行为时，以及因基金的申购和赎回对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响时，基金管理人会对投资组合进行适当调整，以便实现对跟踪误差的有效控制。

　　【业绩比较基准】中证100指数收益率×95%＋银行同业存款收益率×5%

　　【特别说明】1）标的指数选择：作为沪深两市大盘股指数的典型代表，中证100指数不仅具有市场代表性、行业代表性，也具备较高的可投资性。

　　2）综合费率最低的中证100指数基金：总体而言，华宝兴业中证100指数基金的年管理费率为0.5％，年托管费率为0.15%，最高申购费率1.2%，最高赎回费率0.5%。在所有6只中证100指数基金中，华宝兴业中证100指数基金的综合费率达到最低水平。（见附表二）

　　 参选奖项：最有影响力客户服务奖

　　 拓展客服渠道与平台

　　华宝兴业在行业内率先开通了乐语在线客户服务系统，拓展了客户服务的渠道和平台。该系统一周7天在线，为客户提供了更便捷更简单的服务方式。

　　依托乐语在线这一平台，华宝兴业举办了基金经理在线交流活动和基金经理电话连线活动，这是华宝兴业的客户服务中心在综合了大量客户需求后开发的全新服务项目，满足了客户希望更直接地与公司、基金运作者交流沟通的愿望，该活动已举办多期，并将一直稳定地举办下去。

　　 提供专业化、个性化客户服务

　　华宝兴业致力于提供专业化、人性化的客户服务，想客户所想，急客户所急。当客户遇到业务上的困难时，华宝兴业的客户服务工作人员会耐心细致、设身处地的为客户分析问题、提供解决方案。公司客服还能为客户开辟绿色通道办理业务，尽最大的可能为客户免除繁琐的过程，让客户安心，放心，定心。

　　 提供主动、定期的客户服务

　　华宝兴业客户服务中心定期为客户提供各种主动服务，例如通过电话回访，了解客户的需求与意见；通过举办各类活动，邀请客户参与最适合他的活动，普及投资知识，分享投资新的；通过发送净值短信，准确及时的将客户所持有基金的净值变化情况发送给客户；当发现客户交易状态异常时，华宝兴业客户服务中心会及时拨通客户电话，提醒客户注意核实；此外，华宝兴业还会在客户生日、重要佳节等时节为客户送去生日/节日祝福。

　　 互动活动与客户“心连心”

　　除细致入微地提供各项与投资直接相关的服务外，华宝兴业还致力于提供丰富多样的客户互动活动。例如，公司通过“绿色环保活动”，呼吁客户取消纸质账单，支持绿色环保，提供电子账单，多元化服务；公司定期举办客户沙龙见面会，邀请客户来公司进行交流，了解客户需求，提高自身服务；为帮助客户了解行业信息，提高理财水平，华宝兴业会向客户赠阅杂志；在公司最早的产品——“宝康系列产品”六周年之时，公司开展了系列活动，倾听客户心声，真情回馈老客户，拉近了客户和公司的距离。

　　 参选奖项：最有影响力基金投资者教育奖

　　 参选事项：华宝兴业全国巡回投资策略会

　　华宝兴业一直将投资者教育活动作为公司的一项重点、定期工作来抓。2009年8月-9月，华宝兴业在北京、上海、深圳、福州等全国22个大中城市举办了24场巡回投资策略报告会，活动为期4周。

　　在此次全国巡回投资策略会上，华宝兴业邀请了来自中信证券、海通证券、申银万国等多家机构的16位专家，为全国投资者全面、深入地分析了他们对2009年下半年国内外宏观、中观、微观经济以及资本市场的看法，向广大投资者宣传普及了投资知识；华宝兴业也派出多位基金经理、研究员，在巡回报告会上“面对面”向全国广大投资者介绍了公司下半年的投资策略，听取了投资者的意见，回答了投资者关心的热点问题，对投资者答疑解惑并给予了诚恳的建议。

　　据不完全统计，这24场全国巡回投资策略报告会共吸引了约6800人次的投资者前来参会，平均每场报告会就有近300人次参与，活动覆盖地区之广、邀请专家之多、参会人数之众都可谓华宝兴业自成立以来所举办的投资者教育活动之最。作为华宝兴业基金公司2009年最重要的投资者教育活动之一，此次巡回投资策略报告会不仅给全国不同地区的投资者提供了与华宝兴业基金公司“面对面”交流的机会，也有助于参会投资者提高投资水平，增强投资信念，并有助于投资者树立科学的长期投资观念。

附表一：华宝兴业旗下基金长期业绩表现（数据来源：WIND资讯，数据截至2009年9月30日。因货币市场基金业绩计算方法不同，故未列出现金宝基金相关业绩）

附表二：所有中证100指数基金费率比较（涵盖截至09年12月8日已成立和正在发行的中证100指数基金）