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王菁:理财师的服务是对高端客户的使命感

来源:搜狐理财
2010年11月24日17:29

    “2010福布斯·富国中国优选理财师评选”颁奖典礼于2010年11月24日下午在北京召开,搜狐理财频道做为独家门户网络支持全程直播了本次典礼。以下是中国招商银行私人银行部常务副总经理王菁女士的发言:

  梁辉:王总一直被誉为美女银行家,招商这两年

表现非常突出,其中有来自您掌握的部门,可不可以讲讲您的故事。

  王菁:对于高端客户,让我们感觉到国内市场增长非常快需求非常旺盛。以我们招行为例,2007年我们有3000个1000万以上的客户,目前有一万三,就可以看到这几年或者在未来这个市场潜力非常大。我一直认为,作为国内的本土银行来讲,我们有使命去做高端的财务管理这件事,对一个社会来说,如果高端人士赚的钱在本土寻找不到合格的管理服务,就会把资金放到他认为比较合适的地区做财富管理,就会造成一个地区的一个逃离。这样会加剧社会的不稳定,所以你比如希腊,希腊危机这个案例,希腊这个情况,这个国家债务远远大于国家的财富,出现这种状态,这个是从我们作为银行从业人员,我们对高端客户提供的使命感在这里。经常有媒体问我这样的问题,你们帮富人不把同样的服务提供给普通人,不是更加剧了之间的距离了吗。我们对于社会对于行业发展,我们要有一个前瞻性的眼光看他。

  我刚才听到主持人讲到,我们客户经理非常年轻,我们客户是成功人士,我们客户七八十都是成功的一代创业企业家,他的生活阅历投资阅历非常丰富,他选择一个理财经理的时候,非常看重的是什么?三大因素,第一个专业性,第二个服务的品质,再其次是银行品牌,当然还有其他的,前三位因为我们自己做过调查报告。从这个角度讲《福布斯》做全国优选理财师评选是非常好的事情,专业性提升是我们努力打造的,未来起到核心作用的。这个不光包括跟客户经理个人水平,还包括整个服务框架体系,你后台产品供应,还有为客户提供资产配置模型,对于一类的客户有规律。这种后台的支持有利提高我们理财师面对客户,能够很好把握客户需求,能够给客户提出很专业的建议,能够提出一个最基本的支持,包括IT方面的支持,还有刚才讲的产品。你做资产配制做完了,但是你配的东西是不是齐全?你配的产品是不是质量很好?阳光私募在市面上阳光私募有几百家之多,他们整体水平是赶不过大牌也赶不上公募基金的,这个行业说话非常厉害。你能不能挑掉最好的产品提供给你的客户,这个决定你作业的效率。

  整个体系能够组成我们提供给客户服务的专业性,有这样的一个努力,我相信在不久的未来,我们能够跟我们外资的同行,能够在人民币业务上,在本土业务上差距不会那么大,能够迎接他们的挑战。我们很多媒体问到我,说跟金融危机是不是对中资银行一个很好的发展机会?我说是。

  梁辉:非常感谢各位嘉宾的经验分享,为许多已经成为理财师和即将成为理财师的人提供一个经验!最后请大家简短地给大家做一个总结!

  王菁:我从来不认为年轻是缺点,在年轻的理财师行业,我们有比别人更好的未来,我希望这种奋斗精神为我们带来更广阔的未来!

(责任编辑:姜隆)

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