“2011福布斯·富国中国优选理财师评选”颁奖典礼于2011年11月23日下午在北京召开，搜狐基金频道做为独家门户网络支持全程直播了本次典礼。以下是广东金融学院国际CFP项目中心副主任孔志军的发言：
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| 广东金融学院国际CFP项目中心副主任孔志军 |
孔志军：很高兴参与这个活动，他们通过辩论赛的方式展示自己的风采，当前状况下，是否全面开征，对反方很有意义，我稍微做一下调整，我们看今天正方，实际上调整之后对正方更有意义，总体来讲，正方辨词相当不错，言之有理，辨的不错，作为房产税该不该征，大家心里都有一杆秤，到了一定的阶段，只要有利于整个社会的发展，征收又何妨，通过这个思辨，很高兴看到我们选手，展示了自己良好的思辨能力，观察能力和应急处理问题的能力，我想把这种能力，将来带到给我们的客户服务当中去，真正的用我们的专业和能力，赢得我们客户的信任，为客户服好务。谢谢大家！
孔志军：其实我经常给我们学院讲课，讲到资产配置，我一般会用金字塔来形容，我会在金字塔顶上选择艺术品投资，其实在国外也差不多这个意思。大家都知道，从最开始最顶部的做保障，债券、股票甚至一些，再往上，确实艺术品投资它的要求很高，对资产要求很高，同时它风险也很大，大家都知道天津文交所，最初改革的时候做电梯改革的，是很快。那么对于投资艺术品这方面，第一个资产配置，绝对不可能像刚才提到的，不能说这个钱急用，孩子去上学，这个不行，刚性需求那个真正是刚性需求，这笔钱可以放十年，甚至二十年，拍卖市场，艺术品市场一下子涨了很多，也有跌很多了，万一不小心，买个赝品，所以为什么说艺术品投资，不是理财师一个人做的，我们一定是一个团队，要有一个team，理财师你是全科医生，你什么都懂一些，但是你最重要的是了解客户，你维护客户的关系，所以很多私人银行家最初的叫法叫什么？客户关系经理，他可以通过他把客户，后面强大的专家智囊团连接起来，一块来做投资。所以对于艺术品投资，作为我们在座的这些理财师，都会成为私人银行家，我们要有一些基本的了解，其实对我们理财师，我们说我们是全方位的多学科的，对我们自身有一个提升，我们跟客户讲的时候，要讲清楚，当然要做的时候，要专家来配合。说到第二个，大家都知道，巴菲特是股神，他40年投资回报率大概是20%左右，美国有一个对冲基金，jim，他就是典型的，应该说我们技术派，那是很有代表性的任务，他目前来说，是比较深奥的，如果我们研究一个问题，能够用数学来研究，因为数学我们抽象到最后，把它最本质的东西，把它抽象出来。大家不要以为，他们设计一个模型，这个指标，不是的，他们经过大量的论证、运算，经过不断的反复的检验和调教，我们要尊重这个专业，这方面确实是专业知识，为什么我们可以获得超额的回报，通常我们是两个原因，要么你有内部消息，要么你有超人的智慧，超人的智慧从哪来，你比别人看的更深，你能看到现状后面最本质的东西，所以对于我们理财师在提高自己专业技能，慢慢的了解一些关于力量化投资的模型，有一些学习和理解，对于将来我们给客户进行资产配置指导，应该是大有好处的。谢谢！
孔志军：2012是很敏感的话题，2012放手一搏。实际上看到明年的2012，我个人一个看法，还是有不确定性，特别我们现在中国的经济金融，世界一体化越来越明显，发现一个很有趣的规律，基本上来说，炒股也好，还是什么也好，看到欧洲市场，美国市场，我们也跟着起舞，关联性越来越大，现在欧债、美债的危机，特别是欧洲的危机，目前来讲风险还更大一点，但是我们总的来看，可能2012年的投资策略，在目前不太明朗的时候，偏保守一点，当然整个的客户到底怎么投资，要根据他的风险偏好，我们首先做资产的配置，这个配置很不一样，其实配置可以说70%程度上，而只在股票也好还是什么也好。刚才李总也讲，很多配置的时候，忽略指数基金，这个从国内来说，不太注重的一方面在国外不是如此，我们用的最多的都是指数性基金，指数性基金有什么好处呢？我可能不能很好的跑赢大盘，但是我不会跑输，基本上和大盘是持平的，特别是蓝筹股，这就可以很好的把风险控制住，我们投资经常有人说，开车，开车有风险，有风险不开车吗？不是。那怎么办？怎么来控制风险，首先我们车，上车之前检查一下车况，胎压足不足，车的灯和转向有没有问题，第二个驾驶的时候我们保持良好的心态，投资也是一样，我们保持良好的心态，可能市场跌荡，会碰到暂时的问题，从历史来看，只是一个过程，迟早螺旋上升的，会回来，其实我们有这个心态，跟客户沟通的时候，当客户账户出现波动的时候，也是对客户对他来说也是一个帮助，帮助他理解当时的情况，未来怎么样通过螺旋式上升一步一步往上走。对于2012年是有风险的，但是我们要看到整个大环境，和整个小环境，做一个判断，我个人还是持一个，审慎的乐观。
提问：各位嘉宾，各位同仁大家好，我是来自国信证券的王志伟，我提这样一个问题，我们看到在今年的话，移民潮非常的严重，无论是海外的资产，有多么的便宜，我们现在看到的是，大部分富人，都纷纷的走向国外，那么我想问一下，我们如何来遏制以海外投资的财富外流，我们理财师在这样一个环节中，又能做什么样的工作？谢谢！
谢珂：哪一位先来回答？
孔志军：我来回答你这个问题，你说的这个问题，现在国家也很重视，怎么讲呢？遏制目前可能就是说，按照政策层面，出台什么政策，暂时还是比较难做到，目前我们这些富裕阶层，我们私人银行客户，他们为什么会外流，主要的原因无非是几个，一个是国外生活的质量，子女教育，其实还有另外说的不一定正确，之前我在加拿大工作的时候，也有一些投资型客户身价很高，他们很聪明，就是有三个家，这也是分散风险的方式。他们做一些海外投资。这个是无可厚非的，同时从另外一方面来讲，如果我们国家建设，我们整个社会环境的改善，其实能够得到提升，国内条件慢慢找到，他可能在国外赚钱，迟早也会回来。我是这么考虑的。不知道是否能够对我们的理财师提供一个帮助，作为我们理财师可能你服务的客户有很多资产，子女要送到国外去留学，那么他们的需求，我们讲可能当下是存在的，未来如果我们国家发展特别好，我们整个社会环境改善的更好，会有更多的人会回来。谢谢！
王菁：其实高端客户投资移民这个现象，确实我们跟我们大家观察的一样，近几年发展的比较迅猛，我觉得谈遏制这个词，不是太恰当，因为除了中国以外，其他国家，财富到了一定财富之后，选择移民，在全球范围内实现资产配置，都是很正常的现象，那么在我们观察到，我们的客户在做移民之后，其实他也并没有把财富中的绝大部分放到境外去，他也愿意分享成长带来的结果，认为在国内，无论是实业投资，还是做金融其他资产投资机会更多一些，他作为移民这件事情，是伴随着他的身份，或者他要子女的教育等等，一些其他的东西，我们观察到的现象，这些资产占到客户的资产不到20%，这个虽然比往年有增长，但是增长不大，从整个行业来讲，要顺应这种潮流，把我们作为财富管理的能力，延展开，就是帮助客户有能力提供全球资产配置指导的话，在境外的资产也来做整体的组合管理，资产规划，加入到这个里面去，这是一个方面。另外一个方面，确实从政策上的方面，我们有一个问题，在未来有进一步改善的空间，作为理财师这个行业来讲，也要进一步提高财富管理的水平，然后让客户认为，他有在我们自己能够享受到跟境外的私人银行财富管理，一样高层次高水准的财富管理的服务，我觉得这是我们这个行业，对社会稳定，或者社会和谐，对中国未来的发展所做的贡献。谢谢！
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